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财务需求痛点产品调研问卷

您好！我们正在开展针对大众财务需求与痛点的产品调研，希望了解您的真实财务情况与需求。问卷填写仅需5-8分钟，所有信息严格保密，感谢您的支持与参与！

Q1:您的年龄阶段

18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q2:您的职业身份

在校学生
企业普通员工
企业中高层管理者
自由职业者/个体户
公务员/事业单位人员
退休人员
其他

Q3:您的个人月均可支配收入

3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20000元以上

Q4:您目前的婚姻家庭状况

未婚无子女
未婚有子女
已婚无子女
已婚有子女
其他

Q5:您日常主要涉及的财务活动有哪些（可多选）

日常收支记账
储蓄存款
信用卡/消费贷使用
投资理财（股票/基金/债券等）
保险配置
房贷/车贷偿还
税务规划
其他

Q6:请对您目前的整体财务状况满意度打分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q7:您是否会定期梳理自己的收支与资产情况

每周都会整理
每月整理1次
每季度/半年整理1次
几乎从不整理，对自己财务情况只有大概印象

Q8:您在日常财务管理中，目前遇到的痛点主要有哪些（可多选）

记账太麻烦，很难坚持下来
不清楚钱都花在了哪里，存不下钱
多个账户/银行卡/信用卡，收支太分散，管理不方便
不会规划收支，经常超支
对投资理财不了解，怕踩坑又不知道怎么学习
不知道该怎么配置保险，选不对产品
对房贷/负债的优化没有思路，总觉得利息太高
税务相关规则不了解，不知道怎么合理规划

Q9:您认为目前市面上的财务管理工具解决您痛点的能力如何？0分完全不能解决，10分完全解决您的需求

选项1

Q10:您目前是否正在使用专门的财务管理类产品/APP

正在长期使用
偶尔使用
之前用过现在不用了
从来没有用过

Q11:您放弃使用某款财务管理产品的原因是什么（可多选，如未使用过可不选）

广告太多，体验太差
功能太复杂，上手难度高
核心功能需要付费，价格不合理
数据同步不安全，担心隐私泄露
功能不符合我的需求，解决不了实际问题
其他

Q12:如果有一款可以一站式解决您所有财务痛点的产品，您的接受度如何

非常愿意尝试
可以尝试看看
不确定，要看具体功能
不太愿意尝试
完全不愿意尝试

Q13:对于解决财务痛点的付费产品，您能接受的年付费区间是

完全不愿意付费
1-99元/年
100-299元/年
300-499元/年
500元及以上/年

Q14:您最希望产品帮您解决哪几类财务需求（可多选）

自动同步多账户收支，智能分类记账
预算提醒，避免超支，帮助攒钱
家庭收支和资产统一管理
个性化消费优化建议，减少不必要开支
负债优化方案，降低贷款利息成本
零基础理财科普知识，推荐适配的投资产品
家庭保险配置方案分析与建议
个人税务规划指导，合理合法节税

Q15:您在选择财务管理类产品时，最看重的因素是什么

数据隐私与安全性
功能实用性，能真正解决问题
操作简单容易上手
价格便宜甚至免费
品牌可信度

Q16:您平时更倾向通过什么渠道获取财务管理相关知识

社交平台短视频/图文内容
专业财经网站/公众号
线下理财讲座/顾问介绍
银行等金融机构宣传
朋友分享推荐
几乎不主动获取相关知识

Q17:您目前是否有尚未还清的消费类或经营类负债（不含房贷）

没有任何负债
负债金额在5万元以下
负债金额在5万-20万元
负债金额在20万-50万元
负债金额在50万元以上

Q18:您目前在负债管理中遇到的主要问题是（可多选，无负债可不选）

多笔负债记不清还款时间和金额
总利息太高不知道怎么降低成本
收入不稳定，还款压力大
不清楚自己的总负债规模，越滚越多
没有明确的还债计划，不知道多久能还清

Q19:您目前是否有投资理财的习惯

每月固定投入，长期坚持
偶尔投资，看市场行情操作
从来没有参与过投资理财
之前投资过现在不投了

Q20:您在投资理财过程中遇到的主要痛点是（可多选，不投资可不选）

不知道选什么产品，跟风投资经常亏损
多个平台购买产品，没法统一看总收益
不会做资产配置，风险太高
没时间打理，也不知道怎么调整
看不懂专业术语，学习门槛太高

Q21:除了上述提到的问题，您在财务管理中还有哪些没有被满足的需求或痛点？

填空1
财务需求痛点产品调研问卷
介绍
本模板旨在提供大众财务需求与痛点调研的标准化解决方案。帮助您了解用户财务习惯、识别管理痛点、探索产品需求，适合金融机构和金融科技公司开发精准的财务管理产品。
标签
投资理财 记账 财务管理 财务调研
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