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财务需求痛点问卷调查

您好！为了更好地了解大众在日常财务生活中遇到的问题与需求，我们开展本次问卷调查。您的回答将帮助我们优化财务相关服务与产品，所有数据仅用于调研分析，请您放心填写，感谢您的支持！

Q1:您的年龄阶段是

18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q2:您的职业类型是

企业在职员工
公务员/事业单位人员
自由职业者
个体经营者
学生
退休人员
其他

Q3:您当前的月均可支配收入大概是

3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20000元以上

Q4:您当前是否有房贷/车贷等长期负债

是，有且压力较大
是，但压力在可承受范围内
否，目前没有这类负债

Q5:您日常的主要财务开支集中在哪些方面

基本衣食住行
房屋/车辆购置贷款
子女教育
父母赡养
休闲娱乐
医疗健康
投资理财
其他

Q6:请您对自己当前的财务状况满意度进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
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Q7:您是否有每月固定储蓄的习惯

坚持每月储蓄
偶尔会储蓄
几乎不储蓄，月月光
入不敷出，需要借钱周转

Q8:您当前每个月的储蓄金额占收入的比例大概是

5%以内
6%-15%
16%-30%
31%以上
没有储蓄

Q9:您认为在日常消费中，最让您有财务压力的场景是

突发疾病医疗支出
大件商品（家电、数码等）采购
人情往来随礼
节假日出行旅游
子女课外培训/升学支出
房屋维修/装修
没有明显有压力的场景

Q10:您是否有投资理财的需求

有很强烈的需求
有需求，但不知道怎么操作
偶尔尝试，兴趣不大
完全没有投资理财需求

Q11:如果您有投资理财需求，目前遇到的最大阻碍是

没有足够的闲置资金
看不懂理财产品，怕踩坑
风险承受能力低，怕亏损
找不到适合自己风险偏好的产品
不信任市面上的理财机构/平台
没有时间研究打理
暂时没有遇到阻碍

Q12:您能接受的投资理财最大亏损比例是多少

完全不能接受亏损
亏损5%以内
亏损5%-10%
亏损10%-20%
亏损20%以上

Q13:您在申请个人贷款/消费信贷过程中遇到过哪些问题

申请门槛太高，不符合资质要求
审批流程太繁琐，等待时间长
贷款利率不透明，存在隐形费用
额度太低，满足不了需求
从未申请过贷款
没有遇到过明显问题

Q14:您对个人征信记录的重视程度是

非常重视，会定期查询检查
比较重视，知道不能有逾期记录
不太了解征信的作用，不太重视
完全不了解，没关注过

Q15:您在日常财务记账过程中遇到过哪些痛点

坚持不下来，经常忘记记账
手动记账太麻烦，浪费时间
分类不清晰，没法清楚知道钱花在哪
现有记账APP功能太复杂，用不习惯
从来不记账，没有这方面需求
没有遇到明显问题

Q16:当您遇到突发需要大额资金的情况时，第一解决方式是

用自己的储蓄存款
找亲友借钱
申请银行贷款
使用互联网消费信贷产品
不知道该怎么解决，非常发愁

Q17:您是否清楚自己每个月的具体收支情况

非常清楚，每一笔支出都大概有数
大概清楚主要开支，不清楚小额支出
完全不清楚，不知道钱花在了哪里

Q18:您认为当前针对普通大众的金融服务，最需要改进的地方是

降低服务门槛，让更多人能享受服务
提高信息透明度，减少隐形收费和套路
推出更多低风险适合普通人的理财产品
提升服务人员的专业能力和态度
简化办理流程，减少不必要的手续
加强风险提示，避免消费者踩坑

Q19:您是否购买过商业保险（不含社保）

已经配置了齐全的商业保险
买了少量保险，还想补充但有顾虑
想购买，但不知道怎么选合适的产品
完全不想购买商业保险

Q20:您在配置商业保险时遇到的痛点有哪些

保险条款太复杂，看不懂保障内容
产品太多，不知道哪款适合自己
保费太贵，超出预算
不信任保险销售人员，怕被推销坑
已经配置完成，没有遇到痛点
不考虑购买保险，没有相关痛点

Q21:您在日常财务生活中，还有哪些没有提到的痛点或需求，可以具体描述一下

填空1
财务需求痛点问卷调查
介绍
本模板旨在提供大众财务需求与痛点调研的标准化解决方案。帮助您了解收支状况、分析理财障碍、评估贷款体验，适合金融机构和市场研究公司开展精准的财务行为分析。
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