财务期望功能产品调研问卷

您好！本次调研旨在了解用户对财务类产品功能的需求与期望，您的反馈将帮助我们打造更贴合需求的财务产品。问卷填写约需5-8分钟，所有信息仅用于调研分析，请您放心作答。

Q1:您的年龄是

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46岁及以上

Q2:您的职业是

企业在职员工

个体经营者/自由职业者

学生

退休人员

全职家庭主妇/主夫

其他

Q3:您的个人月均可支配收入是

3000元及以下

3001-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q4:您目前是否正在使用付费的财务类产品（记账、理财、资产管理类等）

是，长期固定使用

是，偶尔试用付费功能

否，仅使用过免费财务产品

从未使用过任何财务类产品

Q5:您日常使用过哪些类型的财务相关产品（可多选）

个人记账类APP

理财投资类平台

家庭资产管理工具

发票/报销管理工具

信用卡/负债管理工具

预算规划工具

税务筹划工具

社保公积金管理工具

从未使用过任何财务工具

Q6:您平均每个月会使用财务类产品的频率是

每天都用

每周3-5次

每周1-2次

每月1-3次

几乎不使用

Q7:您目前使用的财务产品，核心功能能满足您的需求吗

完全满足，没有额外需求

基本满足，只有少量功能缺失

部分满足，有较多想要的功能没有

完全不满足，体验很差

Q8:您愿意尝试带有新功能的全新财务产品的可能性有多大？（0分代表完全不愿意，10分代表非常愿意）

选项1

Q9:您能接受付费财务产品的年服务费范围是

不接受任何付费

1-50元/年

51-150元/年

151-300元/年

300元以上/年

Q10:您选择一款财务产品时，最看重的特质是（可多选）

数据安全有保障

功能简洁易用，无广告

功能全面满足各类需求

数据可本地存储，不泄露隐私

多端同步方便

完全免费

界面美观舒适

Q11:您希望财务产品新增哪些核心功能？（可多选）

AI智能收支分类，减少手动修改

个性化预算提醒，超支提前预警

家庭多人共享记账，共同管理资产

自动同步银行卡/支付平台账单，无需手动导入

负债智能分析，生成还款优化方案

投资收益统计，汇总多平台资产情况

AI财务规划，根据收入支出给出优化建议

发票自动识别归集，方便报销/退税

税务自动计算与申报提醒

养老/教育储蓄规划测算

Q12:如果一款产品可以自动同步您所有支付账户、银行卡、投资账户的账单数据，您是否愿意使用

非常愿意，节省大量手动记账时间

愿意，但需要确认数据安全保障方案

不太愿意，担心账户信息安全

完全不愿意，不接受账户信息同步

Q13:您日常遇到的财务相关痛点有哪些？（可多选）

手动记账太麻烦，坚持不下来

各账户数据分散，没法看到整体资产情况

不知道钱花在哪里，月底复盘不清

负债越积越多，不知道怎么优化还款

预算控制不住，经常超支

投资收益计算麻烦，不清楚实际盈亏

家庭财务混乱，夫妻双方不清楚共同收支

发票收集整理麻烦，报销容易遗漏

不清楚自己的财务健康状况，没有优化方向

Q14:您是否需要AI辅助分析您的财务状况并给出优化建议

非常需要，希望得到专业的调整方向

可以尝试，希望能有参考建议

不太需要，自己对财务状况很清楚

完全不需要，担心数据分析泄露隐私

Q15:您更需要面向个人的财务管理功能，还是面向小微企业/个体户的经营财务功能

个人/家庭财务管理

小微企业/个体户经营财务管理

两者都需要

Q16:如果是经营用财务功能，您期望包含哪些内容？（可多选，不需要可跳过不选）

营业收入/成本自动分类记账

供应商/客户往来款项管理

发票开具与管理

自动计算经营利润

报税数据自动整理

员工工资管理

库存商品成本管理

经营报表自动生成

Q17:您是否需要财务产品提供数据导出功能（导出为Excel/PDF等格式）

非常需要，经常需要导出数据自用

需要，偶尔导出备份

无所谓，有没有都可以

不需要，很少用到这个功能

Q18:您是否在意财务产品中包含广告内容

完全不能接受广告，宁愿付费使用无广告版本

可以接受少量非财务类推荐广告

可以接受精准的理财/金融相关推荐广告

无所谓，广告不影响使用就可以

Q19:除了上述提到的功能，您还有哪些期望增加的财务产品功能？

填空1

财务期望功能产品调研问卷

介绍

本模板旨在收集用户对财务类产品功能的需求与期望。帮助您分析功能偏好、评估付费意愿、了解数据安全需求，适合互联网公司和金融科技企业优化产品设计。

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