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财务健康管理意识问卷调查

您好！感谢您参与本次财务健康管理意识调研，本问卷旨在了解大众对财务健康管理的认知与行为习惯，所有数据仅用于研究分析，请您根据实际情况填写，感谢您的支持！

Q1:您的年龄范围是

18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q2:您的性别是

男
女
不愿透露

Q3:您的月均可支配收入大概是

3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20000元以上

Q4:您的学历是

高中及以下
大专
本科
硕士
博士及以上

Q5:您认为财务健康对个人/家庭生活的重要程度是

完全不重要
不太重要
一般重要
比较重要
非常重要

Q6:您是否了解什么是个人财务健康

完全不了解
略听过概念，不清楚具体内容
有基本了解
非常了解

Q7:您是否会定期梳理自己的收支情况

从不梳理
偶尔梳理（一年少于1次）
不定期梳理（想到就做）
定期梳理（每月/每季度一次）

Q8:您目前有明确的个人/家庭财务目标吗

完全没有
有模糊的想法
有短期目标（1年以内）
有中长期目标（1年以上）
长短期目标都有

Q9:您每个月的收支情况更符合以下哪种描述

入不敷出，需要靠借款/信用卡周转
收支平衡，每个月基本没有结余
每月有少量结余（占收入10%以内）
每月有中等结余（占收入10%-30%）
每月有较多结余（占收入30%以上）

Q10:您是否坚持每月储蓄

从不储蓄
偶尔储蓄，有结余才存
每个月固定存一部分

Q11:您目前有没有配置应急储备金（可覆盖3-6个月必要开支的现金类资产）

完全不知道什么是应急储备金
知道，但还没有储备
正在储备，还没达到目标额度
已经储备了足额的应急储备金

Q12:您目前的负债情况是

无任何负债
只有房贷/车贷等良性长期负债
有信用卡/消费贷等小额消费负债
负债压力大，还款占月收入50%以上

Q13:您是否会记录自己每笔开支的去向

从不记录
偶尔记录大额开支
基本上都会记录

Q14:您是否了解自己的信用状况

完全不了解，从来没查过
大概了解，听说没什么问题
定期查询，清楚自己的信用情况

Q15:您是否配置了商业保险（重疾险/医疗险/意外险等）来应对风险

没有配置，暂时不需要
只配置了少量，保额不足
已经配置了足额的商业保险

Q16:您平时会通过哪些渠道了解财务健康管理相关知识

短视频/社交平台
专业财经网站/书籍
银行/金融机构科普
朋友推荐分享
学校课程
从来没有主动了解过

Q17:您目前是否有做投资理财的习惯

完全没有，不敢碰投资
偶尔尝试小额投资
有稳定的投资理财计划

Q18:做投资决策之前，您会主动了解产品风险吗

不会，完全凭感觉或者别人推荐走
会简单了解一下，但不会深入研究
会仔细研究风险和收益匹配度再做决策

Q19:您是否能分清常见金融产品的风险等级

完全分不清
能分清少数基础产品
大部分都能分清

Q20:面对高收益诱惑的投资项目，您会怎么做

觉得机会难得，直接参与
会先犹豫，不确定要不要投
会警惕高收益背后的风险，直接拒绝

Q21:您认为自己目前的财务健康状态怎么样

非常不健康，财务压力很大
不太健康，存在不少财务问题
一般，有改进空间
比较健康，整体状况不错
非常健康，财务状况很稳定

Q22:给自己目前的财务健康管理意识打个分（1分最差，5分最好）

分数
标签

Q23:您觉得自己在财务健康管理方面，目前最大的问题是什么

填空1

Q24:您对提升个人财务健康管理水平有什么计划或建议

填空1
财务健康管理意识问卷调查
介绍
本模板旨在提供大众财务健康管理意识调研的标准化解决方案。帮助您了解收支习惯、评估理财知识、分析风险偏好，适合金融机构、研究机构和普通大众开展精准的财务状况与需求分析。
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问卷调查 投资 理财 储蓄
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