财务健康管理意识可行性调研问卷

您好！本次调研旨在了解大众财务健康管理意识现状，探究相关服务推广的可行性，您的回答对我们非常重要，问卷所有信息仅用于研究分析，请放心填写。

Q1:您的性别

男

女

不愿透露

Q2:您的年龄阶段

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q3:您的学历水平

初中及以下

高中/中专

大专

本科

硕士及以上

Q4:您的职业类型

学生

企业普通员工

企业管理人员

公务员/事业单位人员

自由职业者

个体经营者

退休人员

其他

Q5:您的个人月均可支配收入范围

3000元及以下

3001-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20001元及以上

Q6:您目前的婚姻状态

未婚

已婚无子女

已婚有子女

离异

其他

Q7:您是否了解“财务健康”的概念

完全不了解

略有所闻

比较了解

非常清楚

Q8:您是否认为个人/家庭需要关注财务健康管理

完全不需要

不太需要

不确定

比较需要

非常需要

Q9:您当前是否有定期梳理个人/家庭财务状况的习惯

从不梳理

偶尔梳理（半年及以上一次）

定期梳理（每1-3个月一次）

定期梳理（每月至少一次）

Q10:您目前会关注哪些财务相关内容

日常收支消费

储蓄存款

信用卡/贷款还款

投资收益情况

保险配置

个人征信情况

养老金储备

几乎不关注任何财务内容

Q11:请您对自己目前的财务健康状况打分（1分代表非常糟糕，10分代表非常健康）

分数

标签

Q12:您目前是否有明确的财务目标（比如攒够首付、实现财务自由等）

没有任何明确目标

有模糊的方向，没有具体规划

有清晰的短期目标

有清晰的长短期目标

Q13:您是否能做到每个月收支平衡甚至有结余

一直入不敷出

偶尔有结余

基本每个月都有结余

每个月都能稳定结余

Q14:如果您产生了超支消费，最主要的原因是

收入太低无法覆盖基础支出

不必要的冲动消费

突发应急支出

计划外的大额消费

从来不会超支

Q15:您目前的应急储蓄（可随时支取应对突发情况的存款）可以覆盖几个月的生活支出

没有应急储蓄

不到1个月

1-3个月

3-6个月

6个月以上

Q16:您目前是否持有未还清的消费贷/信用卡分期等负债

没有任何负债

负债规模不超过月收入的10%

负债规模在月收入的10%-50%之间

负债规模超过月收入的50%

Q17:您是否会在消费前优先考虑自身的还款能力

从来不会，先消费再说

偶尔会考虑

大多数时候会考虑

每次都会先评估再消费

Q18:您是否配置了保障型保险（意外险、重疾险、医疗险等）

没有配置任何保障型保险

配置了1种

配置了2-3种

配置了4种及以上

Q19:您是否了解不同投资产品的风险等级

完全不了解

只知道存款类产品没风险

了解常见产品的风险差异

非常清楚各类产品风险特征

Q20:您会主动学习财务健康、理财相关的知识吗

从来不会主动学习

偶尔遇到相关内容会看

会定期关注学习

会系统性学习专业知识

Q21:您获取财务相关知识的主要渠道是什么

社交媒体（抖音/小红书等）

财经类资讯平台

银行/金融机构工作人员介绍

朋友/家人分享

专业书籍/课程

学校课程

其他

Q22:您是否愿意使用专业的财务健康管理工具（比如APP、小程序）来管理个人财务

非常不愿意

不太愿意

无所谓

比较愿意

非常愿意

Q23:如果推出免费的个人财务健康评估服务，您是否愿意参与

肯定不参与

可能不参与

不确定

可能参与

肯定参与

Q24:如果需要付费获得专业的财务健康管理咨询服务，您能接受吗

完全不能接受

价格很低可以尝试

价格合理可以接受

只要专业就可以接受

Q25:您希望通过专业的财务健康管理服务获得哪些帮助

梳理清楚自身财务状况

给出针对性的收支优化建议

帮助制定合理的储蓄/投资计划

优化负债结构减少利息支出

配置合适的保险保障

做长期的财务规划

Q26:您对目前个人财务状况最困扰的问题是什么

填空1

Q27:您对财务健康管理服务还有哪些具体需求或建议

填空1

财务健康管理意识可行性调研问卷

介绍

本模板旨在提供大众财务健康管理意识与可行性调研的标准化解决方案。帮助您评估财务认知水平、分析个人理财行为、探究专业服务需求，适合金融机构、咨询公司及研究机构开展精准的市场洞察与产品可行性研究。

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