财务理财习惯调研问卷

您好！我们正在开展个人财务理财习惯相关调研，麻烦您根据自身实际情况填写问卷，所有数据仅用于调研分析，感谢您的支持与配合！

Q1:您的年龄阶段是

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46岁及以上

Q2:您的性别是

男

女

不愿透露

Q3:您目前的职业是

学生

企业/公司职员

公务员/事业单位人员

自由职业者

个体经营者

退休

其他

Q4:您目前的月均可支配收入是

3000元及以下

3001-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q5:您是否有定期记录收支的习惯

每天都记录

每周记录1-3次

偶尔记录

几乎从不记录

Q6:您每个月会不会提前做好财务开支计划

一定会，每个月都提前制定

大部分时候会

偶尔会

从来不会

Q7:您平时主要的开支方向有哪些

基本衣食住行

社交娱乐

学习培训

旅游出行

投资理财

房贷/车贷还款

赡养父母/育儿支出

其他

Q8:您每个月的消费支出占收入的比例大概是

不到30%

30%-50%

51%-80%

超过80%

经常入不敷出

Q9:您目前有没有储蓄习惯

每个月固定储蓄一定金额

有结余才会储蓄，没有固定额度

偶尔储蓄

几乎不储蓄，月光甚至超前消费

Q10:您目前持有的储蓄/可灵活支配流动资金大概够覆盖多久的日常开支

不够1个月的开支

1-3个月

3-6个月

6-12个月

12个月以上

Q11:您是否有使用信用卡、消费贷等超前消费工具的习惯

每个月都会用，经常超前消费

偶尔应急使用

几乎不用

从来不用

Q12:您对理财投资的态度是

非常认可，愿意承担风险获得高收益

可以接受少量风险，追求稳健收益

不太了解，不敢轻易尝试

厌恶风险，只愿存银行不做其他投资

Q13:您目前已经接触过哪些投资理财方式

银行活期/定期存款

国债

货币基金/余额宝类产品

股票/股票型基金

债券/债券型基金

指数基金

房地产

黄金/贵金属

数字货币/虚拟货币

保险理财

还没有进行过任何投资理财

Q14:您平均每年投入到投资理财中的资金占年收入的比例大概是

没有投入

10%以内

11%-30%

31%-50%

50%以上

Q15:您学习理财相关知识的频率是

每天都会看相关内容学习

每周会花几个小时学习

偶尔感兴趣的时候看看

从来没有主动学习过理财知识

Q16:您获取理财知识和投资信息的主要渠道是哪些

银行/金融机构工作人员介绍

社交媒体平台科普内容

专业财经网站/书籍

家人朋友推荐

投资理财博主/网红分享

其他

Q17:您做投资决策的时候主要参考什么

自己学习研究后判断

听取专业投资人士建议

跟着家人朋友投资

看网络热度跟风投资

随便选择，没有明确依据

Q18:您对自己目前财务状况的满意度打多少分（1分非常不满意，10分非常满意）

分数

标签

Q19:您是否有明确的长期财务目标

有清晰明确的长期财务目标

有大概的想法，没有细化

暂时没有考虑过

完全没有相关目标

Q20:您认为自己目前在财务理财方面最大的困扰是什么

填空1

财务理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人财务习惯与理财行为的标准化调研方案。帮助您评估收支管理、分析储蓄投资、了解理财知识，适合金融机构、研究机构和教育单位开展精准的消费者财务画像分析。

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