退休老人理财习惯调研问卷

您好！我们正在开展退休老人理财习惯相关调研，希望了解您的日常理财情况，问卷内容仅用于研究分析，所有信息严格保密，请您根据实际情况填写，感谢您的支持！

Q1:您的性别

男

女

Q2:您的年龄

50-59岁

60-69岁

70-79岁

80岁及以上

Q3:您的退休前职业

机关事业单位工作人员

国企员工

民营企业员工

自由职业者

个体经营者

其他

Q4:您目前每月可支配的退休收入（养老金+其他收入）范围是

3000元及以下

3001-5000元

5001-8000元

8001-12000元

12000元以上

Q5:您目前可用于理财的总资金规模大概是

10万元及以下

10万-30万元

30万-50万元

50万-100万元

100万元以上

Q6:您是否有过理财投资的经历

从来没有

有过，少于1年

有过，1-5年

有过，5年以上

Q7:您目前持有的理财投资产品包含哪些（可多选）

银行定期存款

银行大额存单

国债

银行理财产品

公募基金

股票

商业养老保险

年金险

房产

黄金/贵金属

互联网理财平台产品

民间借贷

其他

Q8:您投资理财的主要目标是什么

保障资金安全，对抗通胀

增加额外收入，改善退休生活

给子女积累财富

打发时间，满足投资兴趣

没有明确目标，跟着别人做

Q9:您能接受的理财产品最大风险程度是

完全不能接受本金损失

只能接受极低风险，最多小幅亏损（不超过5%）

可以接受中等风险，能承受一定幅度（5%-20%）的亏损

可以接受高风险，能承受20%以上的亏损

Q10:您一般选择什么期限的理财产品

3个月以内

3个月-1年

1年-3年

3年-5年

5年以上

Q11:您平均多久关注一次自己的理财投资情况

几乎每天都看

每周1-2次

每月1-2次

买了之后几乎不看，只有到期才关注

Q12:您调整理财投资配置的频率是

每月都会调整

每季度调整

半年到一年调整一次

很少调整，持有到期后再安排

Q13:您获取理财相关信息的主要渠道是哪些（可多选）

银行工作人员介绍

子女/家人告知

朋友/老同事推荐

电视财经节目

报纸理财板块

微信/抖音等网络平台

线下理财讲座/活动

书籍/理财杂志

其他

Q14:您是否参加过线下举办的理财讲座、沙龙类活动

从未参加过

参加过1-2次

参加过3-5次

经常参加

Q15:您是否接到过陌生的理财推荐电话或收到诈骗类理财信息

从未遇到过

偶尔遇到，直接忽略

经常遇到，都会直接拒绝

曾经轻信并尝试过

Q16:您是否能够清楚区分正规金融产品和非法诈骗理财

完全可以分清楚

大概能分清楚，偶尔会混淆

不太能分清楚，需要问家人

完全分不清楚

Q17:您有没有过投资失败或者被理财诈骗的经历

从来没有

有过一次，损失金额不大

有过多次，或损失金额较大

Q18:您在做理财决策前，会和家人商量吗

都会先和家人沟通确认

偶尔会商量，大部分自己决定

基本自己决定，不需要家人参与

完全由家人帮我做决定

Q19:请您对自己的理财知识水平打分（1分代表完全不懂，5分代表非常了解）

分数

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Q20:您认为理财过程中最看重的因素是哪些（可多选）

资金绝对安全

收益稳定

存取灵活

期限合适

银行等正规机构发行

有熟人推荐放心

收益越高越好

Q21:您在理财过程中遇到的最大困扰是什么

填空1

退休老人理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供退休老人理财习惯与风险的标准化调研解决方案。帮助您了解资金配置、评估风险偏好、分析信息渠道，适合金融机构、研究机构和社区组织优化老年金融服务与风险防范。

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