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退休老人理财习惯与理财产品需求调研

您好！我们正在开展针对退休老人理财习惯与理财产品需求的调研，希望能了解您的真实想法，问卷仅用于研究分析，所有信息严格保密，请您放心填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的年龄

55岁及以下
56-65岁
66-75岁
76岁及以上

Q2:您的性别

男
女

Q3:您的退休前职业

机关/事业单位人员
国企职工
民营企业职工
个体经营者
自由职业者
其他

Q4:您当前每月可支配的退休收入（含养老金、补贴等）大概是

3000元及以下
3001-5000元
5001-8000元
8001-12000元
12000元以上

Q5:您目前可用于投资理财的总资金规模大概是

10万元及以下
10万-30万元
30万-50万元
50万-100万元
100万元以上

Q6:您是否有过投资理财的经历

从未有过
有过，时长少于3年
有过，时长3-5年
有过，时长5年以上

Q7:您日常获取理财相关信息的渠道有哪些（可多选）

银行线下网点工作人员介绍
电视财经节目/广告
子女/亲友介绍
微信/抖音等线上自媒体
报纸/杂志理财专栏
社区理财讲座
其他渠道

Q8:您认为投资理财对退休生活来说重要吗

完全不重要，存钱就够了
不太重要，可有可无
一般，能有点收益更好
比较重要，能帮着抵御通胀
非常重要，是退休收入的重要补充

Q9:您能接受的投资理财最大本金损失比例是多少

完全不能接受任何损失
最多损失5%以内
最多损失5%-10%
最多损失10%-20%
可以接受20%以上的损失

Q10:您目前持有过/比较了解的理财方式有哪些（可多选）

银行活期/定期存款
国债/国债逆回购
银行理财产品
公募/私募基金
股票
基金定投
商业养老保险
黄金/贵金属
房产投资
互联网理财平台产品
互助盘/虚拟货币等高收益项目
其他

Q11:您选择理财产品时最优先考虑的因素是

资金绝对安全，保本最重要
收益高低，越高越好
存取灵活，用钱的时候能随时取出来
门槛高低，起购金额不能太高
有没有专业人员全程服务

Q12:您日常理财更倾向于在哪里办理相关业务

银行线下营业网点
手机银行APP
第三方理财平台
互联网理财APP
社区线下理财机构

Q13:您一般会持有一款理财产品多长时间

1年以内
1-3年
3-5年
5年以上

Q14:您投资理财的主要目标是

只是存钱，不追求收益
对抗通胀，让自己的钱不贬值
增加额外收入，提高退休生活质量
给子女积累财产
打发退休时间，当做一种爱好

Q15:您在投资理财过程中遇到过的问题有哪些（可多选）

理财术语太专业，看不懂产品说明
线上操作太复杂，不会用手机买
不知道怎么分辨正规产品，怕被骗
找不到可信的专业人员咨询
产品起购金额太高，买不起
收益波动大，心里不踏实
没有遇到过明显问题
其他问题

Q16:您是否听说过针对老年人的“养老理财”产品

从来没听说过
听说过，但不太了解内容
了解一些，还没有购买
已经购买过相关产品

Q17:如果购买养老类理财产品，您看重哪些特点（可多选）

产品期限和养老需求匹配，支持长期持有
风险低，尽量保本
收益稳健，波动小
可以享受养老相关附加服务（如体检、养老机构优惠等）
存取灵活，急需用钱可以提前取出
起购金额低，适合小额投资

Q18:您是否接到过陌生的理财推销电话或者参加过免费礼品诱导的理财讲座

从来没有
偶尔遇到过
经常遇到

Q19:您是否能够分辨正规理财渠道和非法集资/诈骗类理财

完全分不清楚
不太能分清楚，容易混淆
大致能分清楚，会多核实
完全可以分清楚，不会上当

Q20:您如果遇到不确定的理财项目，一般会怎么做

自己直接决定买不买
问子女或者信任的亲友
找银行等正规机构工作人员确认
抱着试试的心态先投点钱看看
直接拒绝，不碰不确定的产品

Q21:请您给自己的理财知识水平打分（1分完全不懂，5分非常懂）

分数
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Q22:您对适合退休老人的理财产品还有什么其他需求或者建议

填空1
退休老人理财习惯与理财产品需求调研
介绍
本模板旨在调研退休老人的理财习惯与产品需求。帮助您了解风险偏好、分析投资目标、评估服务渠道，适合金融机构和养老机构设计老年金融产品。
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