空巢老人理财习惯需求调研问卷

尊敬的受访者您好！本次调研旨在了解空巢老人的理财习惯与需求，为优化适老化理财服务提供参考。问卷采用匿名形式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别

男

女

Q2:您的年龄

60岁以下

60-69岁

70-79岁

80岁及以上

Q3:您的文化程度

小学及以下

初中

高中/中专

大专

本科及以上

Q4:您目前的月收入（含养老金、退休金等）范围是

2000元及以下

2001-4000元

4001-6000元

6001-10000元

10000元以上

Q5:您目前可支配的理财总资金大概是

10万元及以下

11万-30万元

31万-50万元

51万-100万元

100万元以上

Q6:您当前的空巢生活状态持续了多久

1年以内

1-3年

4-6年

7-10年

10年以上

Q7:您平时主要通过什么方式了解理财相关信息

线下银行/营业点宣传

子女告知

电视/报纸

手机短视频/社交平台

朋友邻居介绍

几乎不了解理财信息

Q8:您是否有过理财投资的经历

从未有过

仅有过1-2次

有长期理财投资的习惯

Q9:您目前持有过哪些理财方式（可多选）

银行活期存款

银行定期存款

大额存单

国债/国库券

银行理财产品

基金

股票

商业养老保险

房产

黄金/贵金属

民间投资理财项目

Q10:您理财的时候，更倾向于选择哪种渠道

线下银行网点

线上银行APP

第三方理财平台

线下理财公司门店

熟人推荐的私人渠道

Q11:您选择理财方式时最看重哪一点

资金绝对安全

稳定的收益

存取灵活方便

较高的收益

操作简单易懂

Q12:您对自身投资理财知识的掌握程度打多少分（1分完全不懂，5分非常了解）

分数

标签

Q13:您能独立操作线上理财APP完成购买赎回吗

完全可以独立操作

需要子女/工作人员简单指导

只能操作非常基础的步骤，复杂操作做不了

完全不会操作线上理财

Q14:您能清晰区分保本理财和非保本理财的风险吗

完全可以区分

大概能分清楚，不太确定

不太能分清楚

完全分不清

Q15:您是否遇到过投资理财诈骗或者虚假理财推荐

遇到过，并且被骗了

遇到过，但没有被骗

经常收到相关推荐，但没实际接触

从未遇到过

Q16:您每月会固定留出多少钱用于理财

不固定，有结余才会考虑理财

1000元以内

1000-3000元

3000-5000元

5000元以上

Q17:您一般会选择多长周期的理财项目

3个月以内

3个月-1年

1年-3年

3年-5年

5年以上

Q18:如果理财有亏损，您可以接受的最大亏损范围是

完全不能接受任何亏损

本金亏损不超过5%

本金亏损不超过10%

本金亏损不超过20%

可以接受20%以上的亏损

Q19:您在理财过程中遇到过哪些困难（可多选）

看不懂理财产品的介绍和条款

线上操作太复杂，学不会

担心被骗，不敢轻易尝试

找不到适合老人风险承受能力的产品

没有足够的理财知识做判断

子女不支持自己理财

没有遇到困难

Q20:您希望获得哪些理财方面的帮助（可多选）

通俗易懂的理财知识科普

专人面对面指导操作

适合老人的低风险产品推荐

防诈骗知识科普

一对一的理财咨询服务

简化版的适老化理财操作界面

Q21:您理财的主要目标是

资金保值，对抗通胀

赚取额外收益，补贴生活

为子女留资产

只是习惯存钱理财，没有特定目标

打发退休时间

Q22:您做理财决策的时候，主要参考谁的意见

自己决定

子女的意见

银行工作人员的推荐

朋友/邻居的推荐

理财顾问的意见

Q23:您是否愿意购买专门针对老年人设计的低风险理财产品

非常愿意

可以尝试

不确定，要看具体情况

不太愿意

完全不愿意

Q24:您对当前针对老年人的理财服务有哪些不满意的地方？

填空1

Q25:您还有其他关于理财的需求或建议吗？

填空1

空巢老人理财习惯需求调研问卷

介绍

本模板旨在深入了解空巢老人的理财习惯与核心需求。帮助您收集投资偏好数据、评估风险承受能力、分析服务痛点，适合金融机构、养老服务机构及政策制定者设计更安全、便捷的适老化理财解决方案。

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