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业主理财习惯与政策影响调研问卷

您好！本次调研旨在了解小区业主的日常理财习惯以及相关政策对您理财决策的影响，您的回答将完全匿名保密，感谢您抽出时间参与本次调研！

Q1:您的年龄区间是

30岁及以下
31-40岁
41-50岁
51-60岁
60岁以上

Q2:您的家庭年收入区间是

10万元及以下
11-30万元
31-50万元
51-100万元
100万元以上

Q3:您家庭名下总资产（含房产）中，可投资流动资产占比大概是

10%及以下
11%-30%
31%-50%
51%-70%
70%以上

Q4:您的职业是

企业普通员工
企业中高层管理人员
公职/事业单位人员
个体经营者/自由职业
退休人员
其他

Q5:您日常使用的理财渠道有哪些（可多选）

银行理财/存款
保险公司理财产品
公募/私募基金
股票
基金
国债
房产投资
黄金/贵金属
虚拟货币/数字货币
民间借贷

Q6:您平均每年调整您理财配置的频率大概是

从不调整
1次及以下
2-4次
5-10次
10次以上

Q7:您能接受的投资最大亏损比例是多少

不能接受任何亏损
0-5%
6%-15%
16%-30%
30%以上

Q8:您日常选择理财标的时，优先级最高的因素是

安全性/保本
收益高低
流动性/随时可取
持有周期符合我的需求
品牌机构发行

Q9:您是否会主动关注理财、金融相关的政策变动

非常关注，会主动搜索相关信息
偶尔看推送，有相关信息就会了解
不太关注，只有影响到我收益了才会注意
完全不关注

Q10:您主要通过什么渠道获取理财相关政策信息

官方媒体（报纸/电视/官微）
财经类新媒体/自媒体
银行/券商理财经理通知
小区业主交流/朋友讨论
其他渠道

Q11:您对当前各类理财监管政策的了解程度打多少分（1分完全不了解，5分非常了解）

分数
标签

Q12:近3年出台的房地产相关政策（如限购、房贷利率调整等）是否影响了您的理财决策

影响很大，调整了房产在我资产中的占比
有一定影响，小幅调整了我的理财配置
几乎没有影响，我原本就没有配置房产投资
完全没有影响，我的配置没有变化

Q13:资管新规（打破刚性兑付）政策出台后，您是否调整了您的银行理财配置

大幅调整，减少了非保本理财的占比
小幅调整，部分产品到期后换了其他产品
没有调整，继续持有原有产品
之前没买银行理财，不受影响

Q14:个税专项附加扣除政策（如商业健康险、养老险扣除）是否影响了您配置相关理财的决策

影响很大，新增了符合扣除要求的产品配置
有一定影响，调整了已有配置的额度
几乎没有影响，政策和我的理财无关
完全没听说过这个政策

Q15:个人养老金相关政策推出后，您是否开通并参与了个人养老金投资

已经开通，并且每年都按顶格额度投资
已经开通，投入了部分资金但没有顶格
开通了但还没有投入资金
没有开通，暂时也不打算参与
没听说过这个政策

Q16:当新的理财监管政策出台时，您的第一反应是

立刻调整自己的理财配置，适应政策变化
先观察一段时间，看市场反应再调整
不调整，继续持有原有产品
不知道政策对自己有什么影响，无从调整

Q17:您认为理财政策变动会从哪些方面影响您的决策（可多选）

改变了不同产品的预期收益
改变了产品的风险等级
改变了产品的准入门槛/购买要求
改变了我对市场未来走势的判断
没有任何影响

Q18:针对近期存款利率下调的政策，您做出了什么调整

将部分存款转移到了其他更高收益的理财产品
将部分存款提前取出置换了更高利率的长期存款
没有调整，继续持有原有存款
我的存款很少，不受影响

Q19:您是否认为当前的理财政策对普通投资者更友好了

是的，政策更保护投资者权益了
没有变化，和之前差不多
不是，政策变严之后可选产品变少了
不清楚，没有感觉

Q20:您认为现有的理财相关政策还有哪些需要改善的地方？请简单说明

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业主理财习惯与政策影响调研问卷
介绍
本模板旨在提供小区业主理财习惯与政策感知调研的标准化解决方案。帮助您收集理财渠道偏好、评估政策敏感度、分析风险承受能力，适合金融机构、社区管理机构及政策研究机构深入了解居民理财行为与政策影响。
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政策影响 资产配置
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