消费者理财习惯需求调研问卷

您好！我们正在开展消费者理财习惯与需求的调研，想了解您日常理财相关的情况与看法。本次调研为匿名形式，所有数据仅用于研究分析，请您放心填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别

男

女

不愿透露

Q2:您的年龄区间

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q3:您的学历水平

初中及以下

高中/中专/职高

大专

本科

硕士研究生

博士研究生及以上

Q4:您的职业类型

党政机关/事业单位工作人员

国企员工

民营企业员工

外资企业员工

自由职业者

个体经营者

学生

退休人员

其他

Q5:您的个人月均可支配收入

3000元及以下

3001-5000元

5001-8000元

8001-15000元

15001-30000元

30001元及以上

Q6:您目前是否有理财行为？

从未理财过，也没有计划

从未理财过，但正在了解准备开始

有过少量理财尝试

长期保持理财习惯

Q7:您可以接受的理财风险程度是？

完全不能接受本金亏损，只愿意选择无风险产品

可以接受极小比例的本金波动，偏好低风险产品

可以接受一定比例的本金亏损，能承受中风险

可以接受较大比例的本金亏损，追求高收益愿意承受高风险

Q8:您平时会通过哪些渠道了解理财相关信息？（可多选）

银行等金融机构工作人员推荐

微信/微博/抖音等社交平台

专业理财网站/APP

家人朋友推荐

财经类新闻/书籍/期刊

券商/基金公司官方渠道

其他

Q9:您目前持有的理财类产品有哪些？（可多选）

银行存款

银行理财

国债

货币基金

债券基金

混合基金

股票型基金

股票

保险理财

黄金/贵金属

房地产

虚拟数字货币

信托

养老金/公积金理财

没有持有任何理财产品

其他

Q10:您每月可用于理财的资金占月收入的比例大概是？

没有可用于理财的资金

10%及以下

11%-25%

26%-50%

51%及以上

Q11:您一般会持有一款理财产品多长时间？

不持有任何理财产品

1个月以内

1-3个月

3个月-1年

1年-3年

3年以上

Q12:您理财更看重哪方面？

资金安全，保本最重要

流动性好，需要用钱的时候可以随时取出

收益高低，收益越高越好

长期稳健增值

Q13:当市场波动导致您持有的理财产品出现浮亏时，您通常会怎么做？

立刻卖出止损

持有不动，等待回本

加仓摊低成本

不知道该怎么办，会咨询他人意见

Q14:您在开始理财之前，最担心的问题是什么？（可多选）

担心本金亏损

担心找不到靠谱的理财渠道

看不懂理财产品规则和风险

理财门槛太高，没钱参与

个人信息泄露

不知道怎么匹配适合自己的产品

没有担心的问题

其他

Q15:您对自己目前的理财收益满意吗？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q16:您是否愿意支付费用获取专业的理财咨询服务？

完全不愿意

可以接受小额费用，费率在1%以内

可以接受中等费用，费率在1%-3%

愿意支付合理费用，只要能获得符合预期的服务

Q17:您希望获得哪些类型的理财服务？（可多选）

免费的理财知识科普内容

一键生成个性化的资产配置方案

定期的理财市场分析和投资建议

一对一理财师咨询服务

一站式多品类理财产品购买入口

风险测试和适配推荐服务

不需求额外的理财服务

其他

Q18:如果有一站式智能理财规划服务，您是否愿意尝试？

非常愿意

愿意尝试

不确定，要看具体情况

不太愿意

完全不愿意

Q19:您对目前市面上的理财产品或理财服务有哪些不满意的地方？

填空1

消费者理财习惯需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供消费者理财习惯与需求的标准化调研解决方案。帮助您收集用户画像、评估风险偏好、分析产品需求，适合金融机构、咨询公司和市场研究机构进行精准的理财市场分析。

标签

关于

1天内

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷

消费者理财习惯需求调研问卷

相关推荐