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个体工商户理财习惯市场调研

您好，我们正在开展个体工商户理财习惯相关的市场调研，希望了解您日常理财的相关情况。本次调研仅用于研究分析，所有信息严格保密，烦请您根据实际情况填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别

男
女

Q2:您的年龄区间

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q3:您经营个体工商户的时长

1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上

Q4:您经营的行业领域

餐饮零售
生活服务
批发商贸
文创休闲
加工制造
其他

Q5:您店铺/门店的月均营业收入大概在哪个区间

1万元以下
1-5万元
5-10万元
10-50万元
50万元以上

Q6:您是否有除经营收入外的其他个人或家庭收入

是
否

Q7:您目前是否有理财行为

从未进行过理财
偶尔会做理财
长期保持规律理财

Q8:如果您暂时没有理财，主要原因是什么

没有闲置资金可用于理财
不懂理财知识，不敢尝试
觉得理财风险太高，不愿意参与
没时间打理
其他原因

Q9:您对自身理财知识水平的打分（1分代表完全不懂，5分代表非常专业）

分数
标签

Q10:您获取理财相关知识和资讯的主要渠道有哪些

短视频/社交平台
银行等金融机构工作人员介绍
朋友/同行推荐
专业财经媒体/书籍
线上理财课程
其他

Q11:您能够接受的理财风险等级是

完全无法承受风险，只选择保本产品
可以承受低风险，少量波动不影响
可以承受中等风险，接受一定幅度的收益波动
可以承受高风险，愿意为了高收益接受大幅波动

Q12:您目前配置过的理财产品有哪些

银行活期/定期存款
大额存单
国债
货币基金/债券基金
股票
混合型基金
房地产相关投资
黄金/贵金属
商业保险
民间借贷
其他

Q13:您用于理财的资金占您可支配总资产的比例大概是

10%以下
10%-30%
31%-50%
51%-70%
70%以上

Q14:您用于理财的资金主要来源是

店铺经营的闲置流动资金
个人/家庭储蓄结余
经营周转间歇的临时闲置资金
融资/贷款资金
其他来源

Q15:您通常的理财投资周期是

3个月以内
3个月-1年
1-3年
3年以上

Q16:您调整理财配置的频率是

几乎不调整
半年一次
1-3个月一次
每个月都调整
每周都调整

Q17:您选择理财产品时，最看重的因素是什么

安全性，保本最重要
流动性，需要时能随时取出
收益性，越高越好
门槛低，起投金额小
操作便捷，不用花太多时间打理

Q18:您更倾向于通过哪个渠道购买理财产品

线下银行网点
手机银行APP
支付宝/微信等第三方支付平台
证券公司APP
专门的理财平台
线下理财机构

Q19:过去一年您的理财投资整体收益情况如何

亏损超过10%
小幅亏损（10%以内）
基本盈亏平衡
小幅盈利（10%以内）
盈利超过10%
没进行理财，没有收益

Q20:您在理财过程中，最常遇到的问题是什么

找不到符合自己需求的产品
看不懂产品说明，怕踩坑
资金随时可能需要用于经营，找不到匹配流动性的产品
没有时间研究和打理
风险太高，容易亏损
没有遇到明显问题

Q21:您是否会单独区分经营资金和个人理财资金

会严格区分，分开管理
会大概区分，偶尔混用
完全不区分，放在一起管理

Q22:当店铺经营需要资金时，您会怎么做

赎回理财产品补充经营资金
通过贷款等方式解决，不动用理财资金
不确定，看具体情况

Q23:您向其他个体工商户推荐理财的可能性有多大？（0分代表完全不推荐，10分代表非常推荐）

选项1

Q24:您对个体工商户理财有什么其他需求或者建议

填空1
个体工商户理财习惯市场调研
介绍
本模板旨在提供个体工商户理财习惯与需求的标准化调研方案。帮助您了解投资偏好、评估风险承受能力、分析资金来源与配置，适合金融机构、市场研究机构和行业协会制定精准的理财服务与产品策略。
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