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个体工商户理财习惯与渠道调研问卷

您好！我们正在开展个体工商户理财习惯与渠道相关调研，希望了解您日常理财的真实情况。本次调研为匿名形式，数据仅用于研究分析，请您放心填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别

男
女

Q2:您的年龄

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q3:您经营个体工商户的时长

1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上

Q4:您经营的个体工商户所属行业

批发零售
餐饮住宿
居民服务（美容美发、家政等）
文体娱乐
物流运输
加工制造
其他

Q5:您门店/经营点的月均净利润大概是

5000元以下
5000-10000元
10000-30000元
30000-50000元
50000元以上

Q6:您目前除了经营资金外，可用于理财的闲置资金规模大概是

10万元以下
10-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上

Q7:您是否有投资理财的习惯

从不理财，闲置资金全部存放在银行卡活期
偶尔理财，有闲置资金才会操作
经常理财，会固定安排资金理财

Q8:您能接受的投资理财周期是

3个月以内
3个月-1年
1-3年
3年以上
不限制周期，随时可以取用即可

Q9:您能接受的投资理财风险等级是

极低风险，不能接受本金亏损
低风险，能接受最多5%以内的本金波动
中风险，能接受5%-20%的本金波动
高风险，能接受20%以上的本金波动

Q10:您目前正在使用的投资理财渠道有哪些

银行活期/定期存款
大额存单
银行理财产品
余额宝/零钱通等货币基金
国债/地方政府债
股票
基金
债券
黄金/贵金属
房地产投资
互联网理财平台产品
亲戚朋友合伙投资项目
商业保险（理财型）
虚拟数字货币
其他

Q11:您选择理财产品时，主要通过哪个渠道获取产品信息

银行工作人员介绍
网络自媒体（抖音、小红书等）
熟人/同行推荐
财经类新闻/资讯平台
金融机构官方公众号/APP
自己主动搜索了解
其他

Q12:您更偏向于通过哪种方式办理理财业务

线下银行网点/金融机构网点
线上手机银行/APP
线上微信/支付宝等第三方平台
客户经理一对一服务

Q13:您向其他个体工商户推荐您目前常用理财渠道的可能性有多大？（0-10分，0分完全不推荐，10分强烈推荐）

选项1

Q14:您投资理财的主要目标是什么

保本保值，对抗通货膨胀
赚取额外收益，补贴经营收入
短期周转，随时可以支取使用
长期积累，为养老/子女教育做准备
实现资产快速增值

Q15:在选择理财渠道时，您最看重的因素是

资金安全性，不会被骗
收益稳定性
存取灵活性，需要用钱的时候可以快速取出
门槛高低，不需要投入大笔资金
操作便捷性，不用跑线下就能办理

Q16:您认为目前市面上的理财渠道，对个体工商户来说存在哪些问题

合适的理财产品太少，大多不符合我们的资金使用特点
门槛太高，我们闲置资金不多买不了
风险太高，担心本金亏损
操作太复杂，看不懂专业术语
理财产品期限不灵活，和我们经营资金周转需求不匹配
服务不好，线下办理太麻烦，线上没人指导
信息不透明，担心上当受骗

Q17:您是否遇到过针对个体工商户的虚假理财诈骗

从未遇到
遇到过，但没有上当受骗
遇到过，并且有资金损失

Q18:您是否了解针对个体工商户的理财相关优惠政策

完全不了解
听说过，但不清楚具体内容
比较了解，享受过相关政策

Q19:请您对自己的投资理财知识水平打分（1分完全不懂，5分非常专业）

分数
标签

Q20:请您对目前常用理财渠道的服务满意度打分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q21:您对面向个体工商户的理财产品或理财渠道还有哪些建议或需求

填空1
个体工商户理财习惯与渠道调研问卷
介绍
本模板旨在了解个体工商户群体的理财行为与偏好。帮助您收集投资渠道数据、分析风险承受能力、评估理财需求，适合金融机构、市场研究公司和政策制定者设计更贴合该群体的金融产品与服务。
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个体工商户 风险偏好
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