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个体工商户理财习惯需求调研问卷

您好！我们正在开展个体工商户理财习惯与需求相关调研，希望了解您在日常经营和理财中的真实情况与想法。问卷仅用于研究分析，所有信息严格保密，感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别

男
女

Q2:您的年龄区间

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q3:您经营个体工商户的时长

1年及以内
2-5年
6-10年
11-20年
20年以上

Q4:您经营的行业属于

餐饮住宿
零售批发
居民服务（美容、美发、家政等）
文体娱乐
居民生活用品维修
交通运输相关
建筑装修
其他

Q5:您店铺的经营规模（员工数量，不含本人）

无雇员
1-2人
3-5人
6-10人
10人以上

Q6:您门店近一年平均月净利润大概在哪个区间

5000元及以下
5001-10000元
10001-30000元
30001-50000元
50000元以上

Q7:您目前有没有将经营结余资金用于投资理财

有，会固定安排资金理财
偶尔会拿闲置资金尝试理财
从来没有，所有资金都放在银行卡/现金里

Q8:您理财的主要目标是什么

保值，对抗通货膨胀
赚取额外收益，贴补经营
积累个人/家庭养老资金
为未来扩张经营储备资金
没有明确目标，随便理一理

Q9:您目前接触过哪些理财方式

银行活期/定期存款
大额存单
国债/国债逆回购
货币基金
股票/股票型基金
混合型/债券型基金
银行理财
互联网平台理财产品
商业保险（理财型）
房地产投资
黄金/贵金属
虚拟货币
其他

Q10:您能接受的理财最大风险程度是

完全不能接受本金亏损，只买保本类产品
可以接受轻微波动，最多亏损不超过5%
可以接受中等风险，最多亏损不超过20%
能接受高风险，不在意短期波动，追求高收益

Q11:您倾向于选择什么期限的理财产品

3个月以内的短期产品
3个月-1年的中期产品
1-3年的中长期产品
3年以上的长期产品
没有明确偏好，看收益情况决定

Q12:您一般会拿多少比例的闲置资金做投资理财

10%及以内
11%-30%
31%-50%
51%-70%
70%以上

Q13:您关注理财产品最看重哪一点

资金安全保本
收益率高低
存取灵活不影响生意周转
门槛高低
品牌可靠性

Q14:您获取理财相关信息的主要渠道是

银行工作人员介绍
抖音/快手等短视频平台
微信公众号/朋友圈
亲戚朋友推荐
财经新闻/专业理财网站
线下理财讲座活动
其他

Q15:您平均多久会关注一次自己的理财账户情况

每天都看
每周1-2次
每月1-2次
买入之后几乎不看
只有产品到期才会关注

Q16:您自己对理财知识的了解程度如何

完全不了解，是理财小白
稍微了解一点基础常识
有一定了解，能区分不同理财类型的风险
比较了解，有自己的理财判断逻辑
非常熟悉，有丰富的理财经验

Q17:您在理财过程中最大的困扰是什么

看不懂理财产品规则，怕踩坑
闲钱不稳定，随时要用于经营周转，找不到合适的产品
可选产品太多，不知道怎么选
风险太高，怕亏损本金影响生意
门槛太高，没有足够多的资金参与

Q18:您希望获得哪些方面的理财服务

针对个体工商户的经营周转型理财（随存随取不影响用款）
低门槛的稳健型理财
专属的理财规划咨询服务
免费的理财知识科普内容
搭配经营贷款的配套理财服务
其他

Q19:如果有针对个体工商户推出专属理财服务，您愿意尝试吗

非常愿意
可以先了解看看
不太愿意，更相信传统理财方式
完全不愿意

Q20:您是否有过理财亏损的经历

从来没有
有过轻微亏损，不影响整体
有过比较大的亏损，对理财变得更谨慎
有过严重亏损，之后再也不敢理财了

Q21:您是否会把个人/家庭资金和店铺经营资金分开管理

完全分开，各算各的
大部分分开，偶尔会混用
从来不分，放在一起统一使用

Q22:您有没有为自己配置养老、医疗这类保障型保险

已经配置了足额的保障
只配置了一部分，保额不够
只买了居民社保/职工社保，没有其他商业保险
什么保障都没有买

Q23:未来一年，您会不会增加投资理财的资金比例

肯定会增加
可能会保持现有比例不变
可能会减少
还不确定，看经营情况
个体工商户理财习惯需求调研问卷
介绍
本模板旨在提供个体工商户理财习惯与需求的深度调研解决方案。帮助您了解资金配置偏好、评估风险承受能力、分析理财服务需求，适合金融机构、市场研究公司和政策制定者开展精准的客群分析与产品设计。
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调研 需求 投资 理财
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