小微企业主理财习惯市场调研问卷

尊敬的小微企业主，您好！本次调研旨在了解当前小微企业主的理财习惯与需求，所有数据仅用于市场研究分析，我们将严格保护您的隐私信息，感谢您抽出宝贵时间参与填写！

Q1:您的企业成立时长是

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q2:您企业所处的行业是

批发零售业

住宿餐饮业

居民服务业

制造业

信息技术服务业

建筑业

交通运输业

农林牧渔

其他行业

Q3:您企业目前的员工规模是

5人及以下

6-10人

11-30人

31-50人

50人以上

Q4:您企业近一年的年均净利润是

50万元以下

50-100万元

101-300万元

301-500万元

500万元以上

Q5:您的年龄是

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q6:您的性别是

男

女

不愿透露

Q7:您的学历是

初中及以下

高中/中专

大专

本科

硕士及以上

Q8:您目前除企业运营资金外，可用于个人理财的闲置资金规模约为

10万元以下

10-50万元

51-100万元

101-300万元

300万元以上

Q9:您是否有定期理财的习惯

每周都会关注并调整理财配置

每个月会关注调整一次

每季度关注调整一次

半年到一年才关注调整一次

基本没有固定的理财规划，想到才操作

Q10:您目前配置过的理财方式有哪些（可多选）

银行活期/定期存款

大额存单

国债/地方债

银行理财产品

公募基金

私募基金

股票

保险理财

房地产投资

黄金/贵金属

虚拟数字货币

民间借贷/企业拆借

其他

Q11:您在选择理财方式时，最优先考虑的因素是

资金安全性，风险越低越好

流动性，需要用钱时能随时取出

收益率，收益越高越好

门槛高低，低门槛才能参与

操作便捷性，越简单越好

Q12:您对自己目前的理财知识水平打多少分（1分表示完全不了解，10分表示非常专业）

分数

标签

Q13:您理财信息的主要获取渠道是

银行等金融机构工作人员介绍

财经类媒体/网站/APP

社交媒体/短视频平台

朋友/同行推荐

专业理财顾问

自己研究学习

其他渠道

Q14:近一年来，您投入理财的资金占您个人可支配总资产的比例大概是

20%以下

21%-40%

41%-60%

61%-80%

80%以上

Q15:您能接受的最长理财锁定期是

随时可以支取，不接受锁定期

3个月以内

3个月-1年

1年-3年

3年以上

Q16:您能够承受的最大理财亏损比例是

不能接受任何亏损

最多亏损5%以内

最多亏损5%-10%

最多亏损10%-20%

可以接受20%以上的亏损

Q17:您在理财过程中遇到的主要困难有哪些（可多选）

没有时间打理

缺乏专业理财知识

可选择产品太多不知道怎么选

风险太高怕亏损

门槛太高买不起优质产品

找不到靠谱的理财顾问

资金流动性要求高，找不到合适产品

没有遇到什么困难

Q18:您是否会将企业闲置流动资金用于理财

一直会，企业闲置资金都会拿出来做理财

偶尔会，有多余闲置资金会做短期理财

从来不会，企业资金只留存款不做理财

企业基本没有闲置流动资金

Q19:如果使用企业闲置资金理财，您更偏好哪种类型

超短期灵活理财，随存随取应对经营需求

中短期理财，锁定期在3个月到1年

中长期理财，锁定期1年以上获取更高收益

只做保本类理财，不追求高收益

Q20:您是否购买过商业类理财保险

已经配置了充足的理财保险

购买过少量理财保险

从未购买过，但有计划购买

从未购买过，也没有计划购买

Q21:您对目前自己的理财收益是否满意

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q22:您是否愿意聘请专业的理财顾问为您提供定制化理财服务

非常愿意，已经在使用相关服务

愿意，但是还没找到合适的顾问

愿意尝试，但担心收费太高

不愿意，更相信自己的判断

不愿意，觉得不需要专业服务

Q23:您对当前理财市场有哪些看法或需求，可以简要说明

填空1

小微企业主理财习惯市场调研问卷

介绍

本模板旨在提供小微企业主理财习惯与需求的深度调研解决方案。帮助您了解投资偏好、评估风险承受能力、分析资金配置习惯，适合金融机构、市场研究公司和理财顾问为小微企业主群体提供精准的金融服务。

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