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小微企业主理财习惯与产品需求调研问卷

您好，非常感谢您抽出时间参与本次调研！本次调研旨在了解小微企业主的日常理财习惯与对理财产品的需求，所有数据仅用于研究分析，会严格保护您的隐私，请您放心填写。

Q1:您企业的成立时长

1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上

Q2:您企业所属的行业

批发零售业
住宿餐饮业
居民服务业
制造业
建筑业
信息技术服务业
交通运输仓储业
其他行业

Q3:您企业当前的员工规模

5人及以下
6-10人
11-20人
21-50人
50人以上

Q4:您企业近一年的平均年营业额

100万以下
100万-300万
300万-500万
500万-1000万
1000万-5000万
5000万以上

Q5:您的年龄

25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q6:您的学历

初中及以下
高中/中专
大专
本科
硕士及以上

Q7:您是否有除企业经营之外的个人理财行为

没有，所有资金都投入企业经营
偶尔会做理财
长期保持理财习惯

Q8:您目前配置过的理财类型有哪些（可多选）

银行活期/定期存款
大额存单
国债
股票
基金
银行理财产品
贵金属
商业保险
房地产相关投资
数字货币
民间借贷
其他

Q9:您打理个人可投资资金的频率是

几乎不打理，放着不动
每年调整1-2次
每季度调整1次
每月都调整
每周甚至每天都关注调整

Q10:您能接受的理财资金锁定期最长是多久

随时可以支取，不能接受锁定期
1个月以内
1-3个月
3-6个月
6个月-1年
1-3年
3年以上

Q11:您理财时最关注的因素是

资金安全性，不能接受本金亏损
流动性，需要的时候能随时取出来
收益性，希望能获得比存款更高的收益
便捷性，办理和操作越简单越好

Q12:您能接受的最大单年理财本金亏损比例是多少

不能接受任何亏损
1%以内
1%-5%
5%-10%
10%-20%
20%以上

Q13:您目前个人可投资资产总规模大概是

50万以下
50万-100万
100万-300万
300万-500万
500万-1000万
1000万以上

Q14:您企业闲置资金的规模大概是

几乎没有闲置资金
10万以下
10万-50万
50万-100万
100万-500万
500万以上

Q15:您一般会如何处置企业闲置资金

放在公司活期账户不处理
放在随存随取的货币基金
购买短期银行理财产品
做定期存款/大额存单
投入到企业后续扩张中
和个人资金一起做其他投资

Q16:您获取理财信息和产品的主要渠道是

银行工作人员推荐
互联网理财平台
亲戚朋友介绍
财经媒体/自媒体
券商/基金公司
其他

Q17:您是否遇到过针对小微企业主的专属理财产品

从来没有遇到过
偶尔听说过，但是没购买过
购买过专门针对小微企业主的理财产品
经常使用这类产品

Q18:您认为针对小微企业主的理财最应该具备哪些特点（可多选）

可以灵活存取，应对企业不时之需
起投金额低，不占用太多资金
风险低，保障本金安全
收益比普通存款更高
办理流程简单，线上就能操作
可以结合企业信贷等其他服务

Q19:如果有符合您需求的小微企业主专属理财，您的购买意愿如何

非常不愿意购买
不太愿意购买
不确定
比较愿意购买
非常愿意购买

Q20:您能接受购买理财产品过程中的操作时长大概是

5分钟以内，最好一键购买
5-10分钟
10-30分钟
30分钟以上都可以接受

Q21:您目前理财过程中遇到的主要困扰有哪些（可多选）

找不到适配企业闲钱特点的产品
好的理财产品起投门槛太高
很多产品流动性太差，用钱的时候取不出来
理财知识不够，不知道怎么选
风险太高，怕亏损本金
办理流程太复杂，浪费时间

Q22:您对目前自己的理财收益满意度打几分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q23:未来您是否会增加企业闲置资金的理财投入比例

会大幅增加
会小幅增加
保持现有比例不变
会小幅减少
会大幅减少
小微企业主理财习惯与产品需求调研问卷
介绍
本模板旨在提供针对小微企业主理财习惯与产品需求的深度调研解决方案。帮助您了解资金配置偏好、评估风险承受能力、分析专属产品需求，适合金融机构、市场研究公司和理财顾问为小微企业主设计精准的金融产品与服务。
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调研 问卷 需求 理财 小微企业
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