职场新人理财习惯与渠道调研问卷

您好！感谢您抽出时间参与本次调研，本次调研旨在了解职场新人的理财习惯与理财渠道选择情况，所有数据仅用于研究分析，会严格保护您的隐私，请放心填写。

Q1:您的性别是

男

女

不愿透露

Q2:您进入职场的时长是

半年以内

半年-1年

1年-2年

2年-3年

Q3:您目前的月均税后收入范围是

3000元及以下

3001-5000元

5001-8000元

8001-12000元

12001元及以上

Q4:您目前的每月收支情况是

入不敷出，需要花呗/信用卡/家人接济

收支基本平衡，没有剩余

每月略有结余

每月结余较多

Q5:您目前每月的结余金额大概是

没有结余

1000元及以下

1001-3000元

3001-5000元

5000元以上

Q6:您是否有主动规划理财的习惯

一直有，会定期梳理调整

偶尔会做简单规划

从来没有规划过，有钱就花

Q7:您目前持有哪些类型的理财资产

没有任何理财资产，所有钱放在活期存款/微信支付宝

只存银行定期/大额存单

只买货币基金（余额宝/零钱通类产品）

配置了股票、基金类风险资产

配置了保险类理财产品

配置了多种类型的理财资产

Q8:您日常了解理财相关知识的渠道有哪些

微信公众号、视频号等微信生态内容

抖音、小红书、B站等短视频内容平台

知乎、豆瓣等社区内容平台

银行/证券公司的理财经理推荐

学校相关课程学习

朋友、家人、同事分享

财经类专业网站/APP

从来没有主动了解过理财知识

Q9:您选择进行理财操作的主要渠道有哪些

微信/支付宝内置理财板块

银行手机APP

证券公司手机APP

独立第三方理财平台（如天天基金、蚂蚁财富等）

互联网理财平台

线下理财机构

从未进行过理财操作

Q10:您选择某一理财渠道时，最看重的因素是

操作简单便捷

安全性高、背靠大平台

手续费低

产品种类丰富

有专业人员提供指导

收益率比其他渠道更高

Q11:您能接受的理财产品风险程度是

完全不能接受本金亏损，只买无风险产品

可以接受小幅度波动，轻微亏损

可以接受中等波动，能够承担一定比例的本金亏损

可以接受高波动，愿意承担高风险换取高收益

Q12:您的理财目标主要是

攒钱应付未来大额支出（买房/买车/结婚等）

对抗通胀，让资产不贬值

赚零花钱，补贴日常开销

通过理财实现财富增长，早日财务自由

没有明确目标，别人理财我也跟着理

Q13:您平均多久关注一次自己的理财账户

几乎每天都看

每周看1-3次

每个月看1-2次

几个月才看一次

买了之后从来没看过

Q14:您是否会在购买理财产品之前主动调研产品信息

每次都会仔细研究产品的风险和规则再购买

偶尔会简单了解一下

完全不会，听别人推荐就买了

Q15:您认为作为职场新人理财最大的阻碍是

收入太低，没有多余的钱用来理财

不懂理财知识，怕踩坑亏钱

工作太忙，没有时间研究打理

找不到靠谱的理财渠道和产品

对理财不感兴趣，觉得没必要

Q16:您是否有尝试过基金定投

一直在坚持定投

尝试过，但已经停止了

听说过，但从来没尝试过

完全没听说过

Q17:您是否购买过商业保险类理财（年金险/增额终身寿等）

已经购买

有购买计划

考虑过但还没买

完全不考虑

Q18:您对目前自己使用的理财渠道的满意程度打多少分？（0分非常不满意，10分非常满意）

选项1

Q19:请您给您自身的理财知识水平打分

分数

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Q20:您对于理财渠道还有哪些需求或者建议？

填空1

职场新人理财习惯与渠道调研问卷

介绍

本模板旨在提供职场新人理财习惯与渠道选择的标准化调研方案。帮助您分析收支状况、了解投资偏好、评估风险承受，适合金融机构、研究机构和企业HR开展精准的理财市场研究。

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