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财务需求痛点用户体验调查问卷

您好，感谢您抽出宝贵时间参与本次调研。本次调研旨在了解大家在日常财务相关场景中的需求与遇到的痛点，帮助优化财务相关产品与服务体验。所有回答均将严格保密，请您根据实际情况填写。

Q1:您的年龄是

18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46岁及以上

Q2:您的职业是

企业普通员工
企业管理层/创业者
自由职业者
学生
退休人员
其他

Q3:您的个人月均可支配收入范围是

3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20000元以上

Q4:您日常有哪些类型的财务需求（可多选）

个人日常收支管理
家庭资产管理
个人/企业税务申报与筹划
借贷融资
投资理财
保险配置
工商/政务财务相关办理
其他财务服务需求

Q5:您对目前正在使用的财务工具/服务的整体满意度打多少分？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q6:您日常使用财务管理类工具的频率是

每天都用
每周3-5次
每周1-2次
每月1-3次
几乎不用

Q7:您在使用财务记账类工具时，遇到过哪些痛点？（可多选）

分类不灵活，不符合个人记账习惯
手动录入太麻烦，自动同步不准确
广告太多，影响使用体验
数据安全没有保障，担心信息泄露
界面复杂，操作逻辑不清晰
导出数据不方便，格式不支持
从来没有用过记账类工具，没有相关痛点

Q8:您在投资理财过程中，遇到过哪些核心痛点？（可多选）

理财知识匮乏，找不到靠谱的学习渠道
看不懂产品说明，容易踩坑
风险评估不精准，推荐的产品不符合自身需求
手续费/服务费不透明，存在隐形收费
平台安全性差，担心本金损失
没有遇到过明显痛点
从不参与投资理财

Q9:您办理个人税务相关业务时，遇到过哪些问题？（可多选）

政策看不懂，不知道怎么申报
线上系统操作复杂，流程不清晰
需要准备的材料太多，反复跑线下
排队时间长，办理效率低
咨询找不到专人解答，问题得不到及时解决
没有办理过个人税务业务，没有相关问题

Q10:如果您有贷款融资需求，遇到过哪些痛点？（可多选）

申请门槛高，不符合资质要求
审批流程慢，等待时间长
利率不透明，不清楚实际成本
个人资质查询流程繁琐
找不到匹配自身情况的贷款产品
没有贷款需求，无相关痛点

Q11:您认为目前市面上的财务类产品，操作便捷性整体如何

非常不便捷，步骤繁琐容易出错
不太便捷，很多功能找不到入口
一般，能满足基础使用
比较便捷，大部分操作都很顺畅
非常便捷，逻辑清晰容易上手

Q12:您是否担心使用互联网财务产品时个人财务信息的安全性

非常担心，不敢存入敏感信息
比较担心，会有意识少填敏感内容
一般，偶尔会担心
不太担心，相信平台的安全能力
完全不担心

Q13:您在购买商业保险配置的过程中，遇到过哪些问题？（可多选）

产品条款复杂，看不懂保障内容
销售误导，实际理赔和宣传不一致
找不到符合自身需求的高性价比产品
理赔流程繁琐，理赔速度慢
从来不买商业保险，没有相关问题

Q14:您能接受财务相关付费服务的价格范围是

完全不能接受付费
每年100元以内
每年100-500元
每年500-1000元
每年1000元以上

Q15:您获取财务知识/财务资讯的主要渠道是

社交媒体平台（微信、抖音、小红书等）
专业财经网站/APP
银行/理财经理推荐
身边朋友分享
专业书籍/课程
几乎不主动获取财务相关资讯

Q16:您认为当前财务服务最大的问题是什么

收费不透明，存在隐形消费
服务同质化严重，没有针对性方案
专业门槛高，普通人难以理解
响应速度慢，问题得不到及时解决
安全性不足，信息容易泄露

Q17:您希望财务工具/服务增加哪些功能？（可多选）

智能财务分析，给出个性化优化建议
一站式整合所有财务账户，统一管理
免费的专业财务知识科普内容
一键办理业务，减少线下流程
一对一专业咨询服务
自动生成财务报表/报税材料

Q18:如果有定制化的个人财务咨询服务，您是否愿意尝试

非常愿意，正好有相关需求
比较愿意，可以尝试体验
不确定，要看具体内容和价格
不太愿意，暂时没有需求
完全不愿意，不需要这类服务

Q19:您在日常财务相关场景中，还有哪些没有提到的痛点或需求？

填空1
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