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财务需求痛点市场调研问卷

您好！我们正在开展关于大众财务需求与痛点的市场调研，希望了解您在财务管理中的真实情况与感受。本次调研为匿名形式，所有数据仅用于研究分析，请您根据实际情况填写，感谢您的支持！

Q1:您的年龄阶段是

18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q2:您的职业是

在校学生
企业普通员工
企业管理人员
个体经营者/自由职业者
公务员/事业单位人员
退休人员
其他

Q3:您的个人月均可支配收入范围是

3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20001元及以上

Q4:您目前是否有主动规划个人/家庭财务的习惯

有，长期坚持规划
有，但偶尔才做规划
偶尔想过，但从来没做过
完全没有规划的想法

Q5:您日常需要处理的财务事项包含哪些（可多选）

日常收支记账
工资理财/投资
信用卡/贷款还款管理
社保/公积金管理
税务申报与筹划
家庭资产配置
保险配置与管理
养老规划
子女教育资金规划

Q6:请您对目前自己的财务管理能力打分（1分表示完全不会，10分表示非常专业）

分数
标签

Q7:您当前使用什么工具处理日常财务管理

纯手工记录（笔记本/备忘录）
手机自带备忘录/表格
免费财务管理APP
付费财务管理软件/服务
线下找专业财务人员帮忙
没有使用任何工具

Q8:您对目前正在使用的财务管理工具/服务满意吗

非常满意
比较满意
一般
不太满意
非常不满意
没有使用过任何工具

Q9:您在日常财务管理中遇到过哪些痛点（可多选）

记账太麻烦，很难坚持
不清楚自己的钱花在了哪里
不会做投资，担心亏损
各类贷款账单太多，容易忘记还款
找不到合适的理财渠道
对税务政策不了解，不知道怎么合规节税
缺乏专业的财务知识指导
不同账户资金分散，不方便统一管理
个人财务信息安全没有保障
付费财务服务价格太高，承担不起

Q10:您认为当前市面上的财务管理工具/服务最缺少什么（可多选）

简洁易用的操作界面
专业可落地的财务指导
个性化定制的财务方案
全平台账户自动同步功能
风险较低的理财推荐
安全可靠的信息保护
低成本甚至免费的基础服务
针对不同人群的细分功能

Q11:如果现在有专业的个人财务咨询服务，您是否愿意尝试

非常愿意，已经有相关需求
愿意尝试，可以先体验免费内容
不确定，要看具体服务内容和价格
不太愿意，暂时不需要
完全不愿意，不相信这类服务

Q12:如果需要付费购买个人财务咨询服务，您能接受的年费用范围是

100元以内
101-300元
301-500元
501-1000元
1001-3000元
3000元以上
不接受任何付费服务

Q13:您目前是否有负债（含房贷、车贷、消费贷、信用卡分期等）

没有任何负债
有，负债规模在可承受范围内
有，负债压力比较大
有，负债压力已经严重影响生活

Q14:您在负债管理中遇到的主要问题是（可多选）

多笔负债记不清还款时间和金额
不知道怎么优化还款计划降低利息
收入不稳定，无法保证按时还款
找不到协商停息/降息的渠道
没有遇到明显问题
没有负债

Q15:您目前是否有投资行为

没有，完全没接触过投资
有，只投低风险产品（存款、国债、货币基金等）
有，投资中等风险产品（债券、平衡型基金等）
有，投资高风险产品（股票、股票型基金、虚拟币等）
有，同时布局不同风险等级的产品

Q16:您在投资过程中遇到的痛点是（可多选）

不会分析市场，不知道什么时候买什么时候卖
跟着别人投资，经常亏损
没时间打理投资，长期不管收益不好
没有太多本金，找不到合适的投资产品
看不懂专业术语，学习门槛太高
投资渠道太多，不知道怎么选
没有遇到明显问题
没有投资行为

Q17:您有没有配置商业保险

完全没有配置
只配置了1-2种基础保险
配置了覆盖主要风险的完整保险方案
配置了保险，但不清楚具体保障内容

Q18:您在配置保险过程中遇到的痛点是（可多选）

保险产品太多太复杂，不知道该怎么选
被销售人员误导，买了不需要的保险
看不懂保险条款，不清楚理赔条件
预算有限，不知道怎么优先配置
担心理赔不顺利，没有保障
没有遇到明显问题
没有配置保险

Q19:您是否了解个人所得税相关政策，会进行年度汇算申报吗

非常了解，可以自己独立完成申报
略懂一点，跟着教程操作能完成
完全不懂，都是单位代办或者不知道怎么操作
收入没达到纳税标准，不需要申报

Q20:您在税务相关事务中遇到过哪些问题（可多选）

政策更新太快，看不懂新规则
不知道可以享受哪些减税降费优惠
申报流程太复杂，操作容易出错
自由职业者不知道怎么申报纳税
没有遇到问题
不需要处理个人税务相关事务

Q21:您向他人推荐您目前正在使用的财务管理工具/服务的可能性有多大？（0分表示完全不推荐，10分表示非常推荐）

选项1

Q22:您更希望通过什么渠道获取财务相关知识

图文公众号/小红书等内容平台
短视频平台（抖音、快手等）
直播课程
书籍/专业文章
线下沙龙/讲座
找专业人士一对一咨询
没有获取相关知识的需求

Q23:您还有其他关于财务管理的需求或痛点想要告诉我们吗

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