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个人及家庭财务核心需求问卷调查

您好！本次调查旨在了解您在财务方面的核心需求与现状，为优化财务服务提供参考依据。问卷填写仅需5-8分钟，所有信息严格保密，感谢您的支持与配合！

Q1:您的年龄区间是

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q2:您的性别是

男
女
不愿透露

Q3:您的婚姻状况是

未婚
已婚无子女
已婚有子女
离异/丧偶
其他

Q4:您当前的职业类型是

企业普通员工
企业中高层管理人员
机关/事业单位人员
个体工商户/自由职业者
私营企业主
退休人员
学生
其他

Q5:您个人月均收入范围是

5000元及以下
5001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上

Q6:您家庭年均可支配收入范围是

10万元及以下
10-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上

Q7:您当前是否有系统的财务规划

有清晰完整的财务规划
有初步规划，未形成系统
偶尔想过，没有实际规划
完全没有做过财务规划

Q8:您目前已配置的金融产品/财务工具有哪些

银行活期/定期存款
国债
货币基金
股票/股票型基金
债券/债券型基金
混合型基金
房地产
保险（重疾/医疗/寿险等）
黄金/贵金属
信托/资管产品
私募股权投资
数字货币
未配置任何金融产品

Q9:您能够接受的投资风险水平是

极低风险，无法接受任何本金损失
低风险，可接受小幅本金波动（回撤<5%）
中风险，可接受中等本金波动（回撤5%-15%）
中高风险，可接受较大本金波动（回撤15%-30%）
高风险，可接受大幅本金波动（回撤>30%）

Q10:您投资的核心目标是

资产保值，抵抗通货膨胀
资产稳健增值，跑赢市场平均
追求高收益，愿意承担高风险
短期资金周转使用，追求流动性
没有明确目标，只是随大流配置

Q11:您的家庭负债情况是

无任何负债
仅房贷负债
仅车贷负债
房贷+车贷均有
还有消费贷/信用贷等其他负债
负债金额较高，压力较大

Q12:您当前最关注的财务需求方向是哪些

日常收支管理
子女教育金储备
个人/家庭养老储备
大病/意外等应急资金储备
房产购置/置换资金积累
资产保值增值
家庭资产风险管理
遗产/资产传承规划
税务优化规划

Q13:您对当前自己家庭的财务健康状况打多少分（1分=极差，10分=非常健康）

分数
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Q14:您是否遇到过现金流断裂、入不敷出的情况

经常遇到
偶尔遇到
很少遇到
从未遇到

Q15:您每月的储蓄率（储蓄金额/月收入）大概是

几乎不储蓄，月光
10%以内
10%-20%
20%-30%
30%以上

Q16:您配置保险的主要原因是什么

已经配置齐全，覆盖家庭主要风险
只配置了基础社保，没有商业保险
已经买了部分保险，但不确定是否足够
觉得不需要保险，暂时不配置
不知道该怎么买，还在观望

Q17:您是否有提前规划子女教育金的需求

暂无子女，暂时不需要
有子女，已经完成规划储备
有子女，有需求还未开始规划
有子女，正在逐步储备中
子女已成年，不需要该规划

Q18:您是否有提前规划个人养老的需求

距离退休还远，暂时不考虑
有养老规划需求，已经开始储备
有需求但不知道怎么规划，还未行动
已经退休，依靠现有养老金生活
只依靠社保养老，没有额外储备

Q19:您获取财务知识/投资信息的主要渠道是

银行/金融机构从业人员
网络自媒体/社交平台
财经类媒体/书籍
身边朋友/家人推荐
专业财务规划师
很少主动获取相关信息

Q20:您是否愿意付费获取专业的财务规划咨询服务

愿意，只要能解决实际问题就可以
愿意，但只接受较低金额的付费
暂时不愿意，希望先获取免费内容体验
不愿意，认为自己就可以解决问题
看服务内容再决定

Q21:您在财务规划过程中遇到的最大困难是什么

填空1

Q22:您还有哪些其他未被提及的财务需求或想法

填空1
个人及家庭财务核心需求问卷调查
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