用户财务服务渠道选择竞品调研报告

您好！本次调研旨在了解大家对不同财务服务渠道（线上/线下）的选择偏好与竞品使用情况，您的反馈对我们非常重要，问卷仅需3-5分钟，感谢您的支持！

Q1:您的年龄区间是

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46岁及以上

Q2:您的职业是

企业在职员工

个体工商户/自由职业者

小微企业主

学生

退休人员

其他

Q3:您日常接触最多的财务服务类型是哪类

个人储蓄/理财

个人贷款/信用卡

企业记账/报税

企业融资/对公结算

投资理财咨询

其他财务服务

Q4:您目前使用过哪些渠道获取财务服务

传统银行线下网点

互联网银行线上APP

第三方支付平台（微信/支付宝等）

线下第三方财务咨询机构

线上财务服务平台

其他

Q5:您办理常规财务业务时，更倾向选择哪种渠道

优先选择线上

优先选择线下

看业务类型决定，一半一半

几乎只用线上

几乎只用线下

Q6:您选择线上财务服务的核心原因是什么

随时可用，不受时间地点限制

操作流程简单，节省时间

线上手续费更低/收益率更高

线下网点太远不方便

身边人都用线上，随大流

其他

Q7:您选择线下财务服务的核心原因是什么

面对面对接更放心，不容易出错

复杂业务线上讲不清楚

习惯了线下办理，不会操作线上

需要线下审核/面签的硬性要求

可以获得更个性化的服务

其他

Q8:请您对线上财务服务的操作便捷性打分（1分最低，5分最高）

分数

标签

Q9:请您对线上财务服务的安全信任度打分（1分最低，5分最高）

分数

标签

Q10:请您对线下财务服务的服务专业度打分（1分最低，5分最高）

分数

标签

Q11:请您对线下财务服务的问题解决效率打分（1分最低，5分最高）

分数

标签

Q12:您使用最多的线上财务服务品牌是哪个

工商银行APP

招商银行APP

支付宝理财

微信支付/理财通

网商银行

微众银行

同花顺/东方财富等理财平台

其他

Q13:您使用最多的线下财务服务机构是哪个

国有六大行（工农中建交邮储）

股份制商业银行（招商/浦发/平安等）

城市商业银行/农村信用社

第三方线下财务咨询公司

其他

Q14:您向他人推荐您目前常用的线上财务服务品牌的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q15:您向他人推荐您目前常用的线下财务服务机构的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q16:您认为当前主流线上财务服务存在哪些缺点

隐私/资金安全顾虑

遇到问题找不到人工解决

操作逻辑复杂，老年人不好上手

推送广告过多

对复杂业务支持不足

没有明显缺点

Q17:您认为当前主流线下财务服务存在哪些缺点

营业时间固定，下班没法办理

网点距离远，来回浪费时间

排队时间长

服务人员专业水平参差不齐

手续费比线上高

没有明显缺点

Q18:您是否因为线上服务体验不好转而选择线下办理同类业务

经常发生

偶尔发生

从来没有

Q19:您是否因为线下服务体验不好转而选择线上办理同类业务

经常发生

偶尔发生

从来没有

Q20:您认为未来哪类渠道会成为财务服务的主流

纯线上渠道会完全取代线下

线上为主，线下作为补充

线下为主，线上作为补充

线上线下各占一半，平分秋色

还是线下会重新成为主流

Q21:选择新的财务服务品牌时，您会优先考虑哪些因素

渠道类型（线上/线下）

品牌知名度

费率/收益水平

服务便捷性

安全信任度

身边人推荐

其他

Q22:您认为目前线上财务服务对比头部竞品，还有哪些可以优化的地方

填空1

Q23:您认为目前线下财务服务对比头部竞品，还有哪些可以改进的地方

填空1

用户财务服务渠道选择竞品调研报告

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