2026年新员工运营专项培训结业考试

Q1:姓名

Q2:临时存款账户最长有效期为

Q3:一个单位可以开立多少个一般存款账户

Q4:某单位在中信银行青岛分行营业部开立基本存款账户，该单位不能在该网点开立哪类账户

Q5:现阶段，中国正在接受第几轮国际评估

Q6:新《反洗钱法》的施行时间为

Q7:对于名单监控筛查“（）”的客户，应谨慎开展人工甄别，通过核实监控对象名称、性别、证件号码、出生日期/注册日期、国籍、账户号码等信息，综合判断监控对象与监控名单是否实际一致，经双人核对确属可排除名单内组织与人员范围后，方可继续办理业务。

Q8:根据《运营非现场检查差错内容（1.0版，2023年）》，柜面办理业务时，“记账凭证要素填写有误或与依据不一致”属于哪类再审核差错

Q9:个人客户的唯一性通过什么进行校验

Q10:代理人代理开立的借记卡，必须由持卡人本人持有有效身份证件到银行网点办理激活手续，在完成激活前，该借记卡状态为

Q11:个人单笔或单日提现累计100万元（含）以上的由谁逐级审批授权；且需要客户经理就取款交易的真实性、合理性出具尽职调查

Q12:中国境内个人每年的便利化结售汇额度是

Q13:中国境内个人当日购汇提取外币现钞（含账户提取外币现钞等同类业务）超过等值1万美元时，除需出具个人有效身份证件原件外，需另外审核

Q14:违规查询、下载、复印、保存客户征信信息、账户信息、交易信息、被检查或监控信息等客户信息，利用职务之便窃取、收买、泄露客户信息等，情节较轻的如何处理；情节较重的，给予有关责任人记大过、降级处分；情节严重的，给予有关责任人撤职、开除处分。

Q15:确因业务需要存储客户敏感信息时，应将信息如何存储在行内网络环境的终端设备中

Q16:票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。对票据和结算凭证上的其他记载事项，谁可以更改，更改时应当由其在更改处签章证明。

Q17:结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造。票据上有伪造、变造的签章的，是否影响票据上其他当事人真实签章的效力。

Q18:小额支付系统为7x24小时不间断运行，单笔上限为多少，节假日期间小额单笔无上限

Q19:办理客户存款业务，对点验钞机报警提示的可疑币，应由几名具备货币鉴别能力的人员共同排除假币可能后方可继续办理后续业务

Q20:经办柜员应告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可自收缴之日起几个工作日内持《假币收缴凭证》直接或通过我行向当地鉴定单位提出书面鉴定申请

Q21:现金、重空移交需在谁监交下办理

Q22:根据青岛分行个人账户非柜面限额分级管控方案，如客户仅持本人有效身份证件新开户，最高可设置非柜面转账金额至多少元/日

Q23:根据青岛分行公司客户限额管理机制，新开客户原则上设置网银日累计限额不超过多少元人民币（含），并根据实需开通电子票据相关产品

Q24:我行印章归口管理部门是

Q25:业务办理原则：现金收入先（）后（），现金付出先（）后（），现金兑换先（）后（）。

Q26:关于现金清分的定义，下列描述正确的是

Q27:第五套人民币的纸张采用棉短绒和高质量木浆为原料，由专用抄造设备抄制的印钞专用纸张印制，在紫外光下观察是否有荧光反应

Q28:（）是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

Q29:根据账户管理办法规定，开立单位一般存款账户、其他专用存款账户应于开户之日起（）内向人民银行备案；撤销银行结算账户应于撤销账户之日起（）内向人民银行备案。

Q30:存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

Q31:客户无法交回旧印鉴卡客户留存联的，应出具说明（）并确认自行承担相应法律责任。

Q32:不定项选择：《人民币银行结算账户管理办法实施细则》中所称单位结算账户“正式开立之日”是指

Q33:不定项选择：单位银行结算账户按用途分为

Q34:不定项选择：客户身份识别包括

Q35:不定项选择：监控名单的类型包括

Q36:柜面渠道一次性金融服务是指为不在我行开立账户的客户办理哪些业务

Q37:下列关于单位结算账户说法正确的有

Q38:根据《运营非现场检查差错内容（1.0版，2023年）》，以下哪些业务场景会被认定“客户经办信息有误”差错

Q39:香港、澳门居民到我行办理业务的有效身份证件是

Q40:票据的哪些内容不得更改，更改的票据无效，银行不予受理

Q41:个人客户信息，包括客户信息的哪些生命周期环节

Q42:身份证明文件为哪些证件的，应通过公民身份信息联网核查系统核查证件信息的真实性、有效性

Q43:居住在中国境内16岁以上的中国公民，有效身份证件为

Q44:高柜柜员服务过程中，应遵循柜面服务“七部曲”：举手迎、笑相问、礼貌接、（），高效快捷办理业务。

Q45:金融消费者的八项权利：财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权以及

Q46:支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。其中票据具体包含哪几类

Q47:汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。汇款到账方式分为哪几种

Q48:柜面现金出纳业务包括柜面现金哪些业务及柜员尾箱管理等

Q49:柜员在离柜、离岗前应将哪些物品锁入尾箱、抽屉或保险柜中妥善保管

Q50:柜员不得代客户进行哪些操作

Q51:《反电信网络诈骗法》中要求，金融保险机构在反诈工作中的职责包括

Q52:以下属于对公账户风险防控关键必做动作的有

Q53:关于国家层面“资金链”治理工作机制，以下说法正确的是

Q54:对存在异常行为的客户，通过现场询问方式，了解客户真实开户或交易意愿，合理判断客户陈述内容及其资料的真实性，对于存在下述哪些情况的，应拒绝为其开户或办理业务

Q55:“伪现金”一般发生在同一网点，短时间内完成大额现金存取。其可疑交易特征包括

Q56:国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄。储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循哪些原则

Q57:企业类基本户、临时户在核心系统开立账号后，应最迟于次日向人民银行备案账户信息并报送资料影像。

Q58:办理单位开户业务时，如果发现印章刻制地址和单位注册地址不一致，应当予以拒绝开户，必要时向公安机关报告。

Q59:柜面办理单位开户业务，只要资料表面齐全，细微的异常情形可以忽略不用审核。

Q60:支票填写￥4690.05的大写书写应为人民币肆仟陆佰玖拾元伍分。

Q61:印鉴卡正面应加盖公章及法人章。

Q62:客户主动提出现金不离柜需求，应婉拒并做好客户解释，力争引导和鼓励客户通过转账方式办理。

Q63:公安机关或监管机构通过“总对总”方式移送的“涉案”“惩戒”名单信息需手工录入反洗钱风险事件。

Q64:当系统提示客户账户因反洗钱原因无法正常使用时，我行应如实告知客户具体的管控原因并立即为客户办理管控解除手续。

Q65:经办人员仅需在柜面业务系统中完整记录“疑似命中”客户的甄别结果，做好履职留痕即可。

Q66:未满16周岁的中国公民使用户口簿开立账户时，“证件有效期”一栏应录入客户出生日期至客户年满16周岁生日。

Q67:十六周岁以上未满十八周岁的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，至我行办理业务，须由其监护人代理办理。

Q68:柜面办理现金收入，先收款后记账；现金付出，先付款后记账。

Q69:日中的业务传票应做到人走即收，锁入抽屉或保险柜保管；日终勾对完毕的业务传票应统一入传票包或入柜加锁保管，严禁在柜面随意乱扔；其他无需随传票保管的资料按规定专人专柜加锁保管或销毁。

Q70:居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

Q71:结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证银行不予受理。

Q72:结算凭证中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，可以留有空白。

Q73:结算凭证是银行、单位和个人凭以记载账务的会计凭证，是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明。因此，填写票据和结算凭证，必须做到标准化、规范化，要要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦草，防止涂改。

Q74:汇出银行受理汇款人签发的汇兑凭证，经审查无误后应及时向汇入银行办理汇款，并向汇款人签发汇款回单。汇款回单既能作为汇出银行受理汇款的依据，又能作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。

Q75:业务办理过程中，柜员在接递客户单证时应首次和末次双手接递物品。

Q76:柜员可根据客户所办业务或账户信息，识别客户需求，推荐网点主打或其他相关产品或服务，进行一句话营销。