电话坐席人员保全复核通关考试 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:微信端涉及收费类保全（转人工除外），若当日支付不成功，系统将如何处理？

次日自动重试

24点批处理自动撤销

转为人工处理

永久挂起，等待客户主动处理

Q3:受益人变更的申请资格人是

投保人

被保险人

受益人或其监护人

被保险人，投保人在征得被保险人同意后可申请

Q4:如申请资格人不会签字，可以用拇指在需签字位置按手印，若为代办件还需由见证人签字确认。见证人不得为以下哪类人员

保单服务人

保险公司内勤

保险合同当事人（投保人、被保险人、受益人）

公证人员

Q5:受益人变更时，同一顺序身故受益人受益比例之和须为

50%

80%

100%

无限制

Q6:在核心业务系统中操作投保人变更申请受理时，需一并对（）进行变更操作。

保单缴费方式及账号变

交费频率变

变更付款

缴费期限变更

Q7:远程签名链接的有效期为当天

20:00

21:00

22:00

24:00

Q8:官微保单贷款业务中，保单可贷金额低于多少元时不支持办理

500

1000元

2000元

5000元

Q9:保全代办业务事前确认的确认方式包

视频确认和短信确

电话回访确认和拍照影像确

面访确认和电话确认

邮件确认和微信确认

Q10:拍照影像确认中，代办人需提供客户手持（）和有效身份证件正反两面的拍照影像。

保险合同原件

保全申请书

授权委托书

保单质押贷款申请

Q11:以下哪种情形不属于“常见客户身份信息矛盾或存疑情形”

个人客户职业与年龄不匹配

同一手机号对应多名个

客户年收入与保单保费相符

同一经营地址对应多个单位客户

Q12:保全作业的依据包括

法律法规

合同条款约定

客户的任何口头要求

公安司法机关的要求

Q13:根据保全代办业务事前确认管理办法，确认方式包

视频确认

电话回访确认

拍照影像确认

短信验证确认

Q14:以下哪些属于保全纸质单证

保险合同变更申请书（补退费类）

保险合同变更申请书（非补退费类）

保单质押贷款申请书

保险合同解除申请书

保全服务申请书（保险金信托专用）

Q15:以下哪些属于需要核保的保全项

职业变更

生日性别更正

投保人变更

新增附约

复效

Q16:官微我的信函功能中，以下哪些信函支持客户在线查看

批单

生存金领取通知书

续期交费提醒通知书

人身险保单失效通知

保全转账不成功通知

Q17:以下哪些属于电话回访时需要核实的内容

客户身份

代理关系

委托事项

签名是否为客户亲笔签名

银行账号是否为申请资格人本人账号

Q18:根据反洗钱工作要求，达到反洗钱标准时需核对客户九要素信息，以下哪些属于九要素

姓名、性别

国籍

职业

住所地或工作单位地址

联系方式及证件有效

Q19:以下哪些材料作为死亡证明

公安部门出具的死亡证明书

宣告死亡的法院出具的宣告死亡判决书

户籍死亡注销证明

正规医疗机构出具的死亡医学证明

火化证明

Q20:以下关于监护关系证明的说法，正确的

监护关系证明包括出生医学证明、结婚证、独生子女证等

若资格人与其监护人户籍在同一户口簿内且显示监护关系，可提供户口簿作为证明

监护关系证明可以手写

如不在同一户口簿内，需提供村委会、居委会或街道办事处出具的关系证

民政部门出具的监护关系证明有效

Q21:以下关于保全申请资料填写要求的说法，正确的有

必须由申请资格人亲笔签字确认

保险金额、保单号码、账号严禁涂改

《授权委托书》、《个人告知声明书》、《保单质押贷款申请书》严禁涂改

如申请资格人不会签字，可以用拇指按手印替代

Q22:保全产生的批单是保险合同的组成部分

对

错

Q23:证明未成年人与其父母之间关系的监护关系证明可以手写。

对

错

Q24:父母离婚后，子女由一方直接抚养，另一方即不再是未成年子女的监护人。

对

错

Q25:法院的查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书在送达时发生法律效力。

对

错

Q26:保单处于挂失状态时，所有保全项目均被锁控，无法操作任何业务。

对

错

Q27:客户基本资料变更时，若被修改人仅变更电话、地址、邮箱，只需采集登录人影像，无需采集被修改人影像。

对

错

Q28:所有保全代办业务均需进行事前确认，但电话回访确认和拍照影像确认两种方式必须同时使用。

对

错

Q29:若变更后的受益人与被保险人非本人、父母、配偶、子女关系，须被保险人亲办。

对

错

Q30:保单交费账号变更的申请资格人为被保人。

对

错

Q31:根据尽调报告撰写原则，尽职调查可依赖已经识别和核实的信息，即使有合理理由怀疑信息的准确性，也无需重新核实。

对

错