贵金属和宝石行业反洗钱与反恐怖融资知识考核试卷

本试卷用于考核贵金属宝石行业从业人员对《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关知识的掌握情况，请根据所学知识选择正确答案，祝您考试顺利！

Q1:姓名

填空1

Q2:所属支行/网点

填空1

Q3:所属分行

填空1

Q4:档案号

填空1

Q5:按照《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，贵金属宝石行业现金交易尽职调查、大额报告门槛单笔/累计为人民币（）

5万元

10万元

20万元

50万元

Q6:非自然人客户受益所有人判定标准，直接间接持股或控制（）以上自然人

20%

25%

30%

50%

Q7:贵金属从业机构客户身份资料与交易记录，业务结束后至少保存（）

5年

8年

10年

15年

Q8:从业机构发现交易涉嫌洗钱，下列说法正确的是（）

金额很小不需要上报

只要有合理怀疑，无论金额大小均可上报可疑交易报告

先跟客户核实确认再上报

必须等掌握完整犯罪证据再上报

Q9:大额交易报告，应在交易发生后（）个工作日报送反洗钱监测中心

Q10:客户多次拆分小额现金购金，刻意规避10万元大额标准，该行为属于（）

正常客户操作无需关注

可疑交易信号，应当重点核查评估

只要单笔不足10万就不用处理

直接拒绝所有黄金业务

Q11:针对高风险客户，从业机构应当开展（）

简化尽职调查

强化尽职调查

无需额外调查

直接终止全部业务

Q12:下面哪一项不属于贵金属行业常见可疑交易信号（）

客户大额购金，拒绝说明资金来源

多人分批代同一人购买黄金

老客户按自身收入合理金额购买纪念金条

企业无珠宝相关业务，频繁大额采购黄金

Q13:下面哪一个不属于办法规定贵金属宝石从业机构法定义务（）

开展客户尽职调查

大额、可疑交易报告

为客户保守秘密，可以隐瞒可疑线索

开展洗钱风险自评估

Q14:从业人员发现可疑交易后，能否提前告知客户已经提交可疑交易报告（）

可以，提醒客户合规

不可以，禁止向客户泄露上报信息

客户追问就如实告知

视情况选择性告知

贵金属和宝石行业反洗钱与反恐怖融资知识考核试卷

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