8月10日每日一学

网点托管的自助设备长短款管理：1.手工/自动挂账核销。查明长短款原因后，营业主管、普通柜员应及时调用自助银行长短款事项（交易码060614）交易，选择事项类型为长款付出或短款收回，输入流水号、付出/收回记入尾箱号、原交易日期，选择自助银行机构代码，输入核销日期、核销金额、核销原因，选择付出方式等，经营业主管授权或换人复核后发送交易，核销成功。单笔限额控制：自助设备类型为STM的长款付出或短款收回单笔限额5万元，其他现金类自助设备单笔限额1万元。上级机构监督管理要求。网点的缴拨上级机构应定期在现金与凭证系统中查询网点托管的自助银行的长短款挂账及后续处理情况，重点关注长款付出的真实性。二级分行应定期关注1万元以上的长短款，一级分行应定期关注5万元以上的长短款及频繁挂长短款或长期不挂长短款的情况。可通过现金与凭证系统中长短款监测参数明细交易，查询单笔或多笔累计达1万元以上的网点及自助银行长短款挂账明细，以及超30天未挂账的网点、自助银行明细。2.T字核销。T字挂账需在挂账后3个工作日内核销完毕，不允许结转损益。营业主管、普通柜员应及时通过自助银行长短款登记簿（交易码060615）查询T字挂账信息，并调用自助银行长短款事项（交易码060614），选择事项类型为长款付出或短款收回，输入流水号、付出/收回记入尾箱号、原交易日期，选择自助银行机构代码，输入核销日期、核销金额、核销原因，选择付出方式等，经营业主管授权或换人复核后发送交易，核销成功。T字核销后尾箱余额、会计账、自助银行长短款登记簿状态均相应变动。