8月13日每日一学

客户尽职调查的目标与原则1.1 客户尽职调查的目标：客户尽职调查的核心目标是金融机构通过系统性、动态化的识别、评估和管理机制，采取适当的措施“了解你的客户”，确保与客户发生的各类服务和交易符合对客户身份背景、业务需求、风险状况（必要时包括资金来源）等方面的认识。金融业务在为客户提供便利与价值的同时，也潜藏着被不法分子利用的风险。因此金融机构应妥善开展客户尽职调查，一方面尽可能为合法客户提供正当服务，提供与金融机构对客户认知以及客户风险水平相匹配的业务、产品、服务；另一方面及时发现客户身份、交易或行为异常，并采取适当的风险管理措施，在防范打击犯罪活动中发挥积极作用。需要关注的是，金融机构的客户尽职调查工作需兼顾客户隐私保护和效率，通过适当的尽职调查措施形成对客户正当合理的金融需求的判断，在此范围内为其提供金融服务，无法也不必面面俱到了解每一个客户的每一笔交易。