保险金信托高阶实战培训训前需求调研问卷

尊敬的精英伙伴：您好！为了给您提供最具针对性、最能解决实战痛点的保险金信托培训，我们需要了解您目前在业务推进中的真实挑战与期待。本问卷匿名填写，仅用于课程内容定制，请您放心如实作答，无固定答案，可放心作答。

Q1:姓名

填空1

Q2:工号

填空1

Q3:营业区

填空1

Q4:营业部课

填空1

:第一部分：核心挑战与痛点（聚焦业务阻力）

Q5:在向您现有的高净值客户推介保险金信托时，您遇到的最大三个阻力是？（多选题）

客户认知不足：认为门槛太高，或觉得“信托”离自己很远，无需考虑

信任建立困难：客户对保险公司做信托的专业度存疑，更倾向于外部律所或家族办公室

方案定制复杂：难以将客户的家庭结构、债务风险等个性化需求转化为具体的信托架构

流程繁琐漫长：担心设立流程复杂、周期长，影响保单成交节奏

费用敏感：客户对信托设立费、管理费敏感，难以解释其价值

其他

Q6:您认为目前阻碍您达成保险金信托大单的“最关键瓶颈”是？（单选）

获客难：找不到有信托需求的精准客户

开口难：不知道如何在聊天中自然切入信托话题

转化难：客户有兴趣，但一到具体架构设计和法律条款就卡住

协同难：与信托公司、律师的对接配合不够顺畅，响应慢

专业难：自身对法税知识储备不足，不敢深聊

Q7:在面对客户关于“资产隔离”和“财富传承”的质疑时，您最常感到棘手的情况是？（多选题）

客户担心信托无法真正隔离企业债务风险

客户担心未来政策变化导致信托失效

客户比较不同信托公司的条款优劣，您难以给出专业对比建议

客户提出复杂的家庭关系（如再婚、非婚生子女），您不知如何设计分配条款

其他

:第二部分：技术盲区与知识缺口（聚焦专业能力）

Q8:在目前的保险金信托实务中，您觉得最不清楚或最容易混淆的技术问题是？（多选题，限选3项）

架构设计：委托人、受托人、受益人的权利边界及变更规则

税务筹划：信托设立及分配环节的个税、遗产税（潜在）处理逻辑

法律条款：信托合同中的“撤销权”、“监察人”等关键条款的解读

对接流程：保单进入信托的具体操作、变更投保人/受益人的衔接细节

特殊场景：针对离婚、身故、债务危机等极端情况的信托应对机制

跨境因素：涉及海外身份或海外资产的信托架构处理

Q9:当客户询问“保险金信托与遗嘱、大额保单单独传承的区别”时，您目前的回答状态是？（单选题）

非常清晰，能结合案例流利阐述三者优劣势

基本清楚，但缺乏生动的案例支撑，说服力不够

只能讲大概概念，遇到细节追问容易卡壳

比较模糊，通常回避该问题或转交给后台专家

Q10:您希望本次培训在“法税融合”方面重点强化哪些内容？（多选题）

《民法典》继承编新规对信托架构的影响

金税四期背景下，信托在税务合规与筹划中的实际作用

婚姻风险隔离的实操案例（婚前/婚内/离婚场景）

企业主家企隔离的防火墙搭建技术

不需要太多理论，只想要拿来即用的“话术包”和“案例库”

:第三部分：培训期望与成长目标（聚焦解决方案）

Q11:通过本次培训，您最希望解决的具体问题是？（多选题，限选3项）

掌握一套“从破冰到成交”的标准化信托营销话术

学会3-5个典型场景（如二代接班、多子女分配、防败家）的信托架构设计方案

获得高频疑难问题（Q&A;）的标准应答库，提升现场应变能力

理清与信托公司、律师的协作流程，提高落地效率

建立高净值客户信托需求画像，提升精准获客能力

Q12:您更倾向于哪种培训形式来帮助您掌握这些技能？（单选题）

真实案例复盘：深度拆解已成交的复杂大单全过程

情景模拟演练：现场角色扮演，导师一对一点评纠错

工具包交付：直接提供架构图纸、计算器、话术清单等实用工具

专家面对面：邀请律师/税务师现场答疑，解决个性化难题

:第四部分：愿景与突破（聚焦个人发展）

Q13:您希望自己在保险金信托业务上达到什么样的表现或突破？（单选题）

零的突破：能够独立签下首单保险金信托

量的增长：将信托作为标配工具，使高客保单的信托搭载率提升至50%以上

质的飞跃：能够独立操刀千万级以上的复杂家族信托架构，成为团队内的“信托专家”

模式转型：从单纯卖保险转型为“保险+信托+法税”的综合财富顾问，提升客户粘性

Q14:请用一个词或一句话描述您目前在推广保险金信托时最真实的感受（如：焦虑、兴奋、困惑、有力使不出等），并简要说明您最希望通过这次培训带走的一个具体“锦囊”是什么？（开放式填空题）

填空1

保险金信托高阶实战培训训前需求调研问卷

关于

1个月前

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷