上海市三四线城市居民理财习惯调研问卷

您好！我们正在进行一项关于三四线城市居民理财习惯的调研，非常感谢您能抽出宝贵时间参与。您的真实想法将帮助我们更好地理解当前居民的理财现状与需求。

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

企业职员

公务员/事业单位

个体经营者

自由职业者

退休人员

其他

Q3:您家庭每月的可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3000-5000元

5000-8000元

8000-12000元

12000元以上

Q4:您平时是否有主动了解理财相关信息的习惯？

经常主动了解

偶尔关注

很少关注

从不关注

Q5:您目前接触过的理财渠道有哪些？

银行定期存款

银行理财产品

货币基金（如余额宝）

股票

基金定投

保险理财

互联网金融平台（如P2P）

其他

Q6:在您的家庭资产配置中，储蓄存款所占的比例大约是？

30%以下

30%-50%

50%-70%

70%以上

Q7:您选择理财产品时，最看重的因素是？

收益高低

本金安全

流动性（随时可取）

投资期限长短

品牌信誉

Q8:您能接受的理财投资期限通常是？

3个月以内

3-6个月

6个月-1年

1-3年

3年以上

Q9:您向身边朋友推荐当前使用的理财产品的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q10:您每月的理财投入金额大约占家庭收入的多少比例？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%以上

Q11:您认为影响您参与理财投资的主要障碍有哪些？

资金不足

缺乏专业知识

担心风险太大

没有时间研究

觉得收益太低

对理财产品不信任

Q12:您主要通过哪些渠道获取理财知识或信息？

银行客户经理推荐

手机银行APP

财经新闻网站

社交媒体（如抖音、微信）

朋友家人推荐

专业理财书籍

Q13:过去一年中，您的理财投资整体收益情况如何？

盈利较多

略有盈利

基本持平

略有亏损

亏损较多

Q14:您对以下哪些理财服务或产品更感兴趣？

低风险稳健型产品

高收益高风险产品

定制化理财规划服务

养老理财产品

教育基金储备

保险保障类产品

Q15:您是否使用过银行或第三方平台的智能投顾（AI理财）服务？

经常使用

偶尔使用

听说过但未使用

完全不了解

Q16:您认为当前三四线城市居民理财习惯与大城市相比，最大的不同是什么？

填空1

Q17:您通常多久会调整一次自己的理财计划？

每月调整

每季度调整

每半年调整

每年调整

基本不调整

Q18:您是否愿意为专业的理财咨询服务支付费用？

非常愿意

愿意，但费用不能太高

不太愿意

完全不愿意

Q19:您希望未来获得哪些方面的理财指导？

家庭资产配置方法

基金选择技巧

股票投资入门

保险规划建议

子女教育金规划

退休养老规划

Q20:您认为当前市场上针对三四线城市居民的理财产品和信息是否充足？

非常充足

比较充足

一般

比较缺乏

非常缺乏

Q21:结合您的经验，您对改善三四线城市居民理财习惯有何建议？

填空1

上海市三四线城市居民理财习惯调研问卷

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