泰安分行8月第二次竞赛测试（100分） - 在线考试测评模板

Q1:姓名

正确答案

Q2:1. 第五套人民币10元纸币的背景主景图案是（）。

A. 桂林山水

B. 泰山

C. 长江三峡

D. 布达拉宫

Q3:2. 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，对于连续（）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务？

A. 3个月内

B. 6个月内

C. 9个月内

D. 12个月内

Q4:3. 残缺、污损人民币持有人可凭认定证明和对应的残缺、污损人民币到（）申请鉴定，后者应自申请日起（）内做出鉴定并出具鉴定书。

A. 中国人民银行分支机构，20个工作日

B. 中国人民银行分支机构，15个工作日

C. 中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构，5个工作日

D. 中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构，15个工作日

Q5:4. 第五套人民币10元纸币的主色调为（）。

A. 棕色

B. 蓝黑色

C. 紫色

D. 浅蓝色

Q6:5. 银行业金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，鉴定结果为不予兑换的残缺、污损人民币，应（）

A. 上缴中国人民银行

B. 由银行业金融机构留存

C. 退回原持有人

D. 由中国人民银行收回销毁

Q7:6. 根据《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》的要求，银行应探索建立可疑开户人员（），加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。

A. “灰名单”

B. “白名单”

C. “反洗钱名单”

D. “可疑名单”

Q8:7. 第五套人民币采用固定花卉图案水印的有（）。

A. 100元

B. 50元

C. 20元

D. 10元

Q9:8. 人民银行分支机构向总行上解公安机关破获案件收缴的假币，涉案金额在20万元（含）至100万元的，挑选（）张假币样张上解。

A.50

B.100

C.500

D. 1000

Q10:9. 2005年版第五套人民币100元纸币的白水印为（）图案。

A. 100

B. 花卉

C. 面额数字

D. 几何图形

Q11:10. 能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

A. 二分之一（含）以上

B. 四分之三（含）以上

C. 五分之三（含）以上

D. 五分之四（含）以上

Q12:11. 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理—防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务？

A. 2019年3月1日

B. 2019年4月1日

C. 2019年6月1日

D. 2019年9月1日

Q13:12. 第五套人民币1元硬币的直径是（）。

A. 25毫米

B. 25.5毫米

C. 30毫米

D. 20.5毫米

Q14:13. 下列专用存款账户类型中，可以支取现金的是（）？

A. 财政预算外资金专户

B. 期货交易保证金专户

C. 社会保障基金专户

D. 收入汇缴专户

Q15:14. 银行业金融机构在办理业务时发现假人民币，仅由一名工作人员单独收缴该假币，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）罚款。

A. 1千元以上5千元以下罚款

B. 1千元以上5万元以下罚款

C. 1万元以上5万元以下罚款

D. 5万元以上罚款

Q16:15. 第五套人民币纸币正面的无色荧光油墨印刷的面额数字在紫外下呈（）。

A. 灰色

B. 绿色

C. 黄色

D. 蓝色

Q17:16. 美元纸币的印制机构和发行机构分别是（）。

A. 美国特勤局、美国联邦储备银行

B. 美国财政部、美国花旗银行

C. 美国印制局、美国联邦储备银行

D. 美国印制局、美国特勤局

Q18:17. 1924年4月20日，国际刑警组织和26个缔约国在日内瓦共同签署了（）。根据这一协议，1931年，第一届国际反伪造货币会议在日内瓦召开。

A. 国际反假协助协议

B. 日内瓦协议

C. 国际反伪造货币协议

D. 国际刑警协议答案

Q19:18.2003版港元纸币中，不同的发钞机构发行的相同面额纸币均采用统一色调，比如1000元港币纸币主色调为（）

A. 蓝色

B. 绿色

C. 咖啡色

D. 金黄色

Q20:19. 第五套人民币20元纸币背面主景图案是（）。

A. 长江三峡

B. 布达拉宫

C. 桂林山水

D. 泰山

Q21:20. 纸币能辨别面额，呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。

A. 全额

B. 四分之三

C. 一半

D. 不予兑换

Q22:1. 使用人民币图样应当遵守下列规定（）。

A. 单面使用

B. 不损害人民币形象、不损害国家利益和社会公共利益

C. 不使公众误认为是人民币

D. 保证人民币图样中人物头像、国徽的原有比例，不变形、失真、破坏或者被替换

E. 使用人民币图样，须在图样中部明显位置标注清晰可辨的“图样”字样。“图样”字样的长度、宽度分别不低于图样长度、宽度的三分之一。

Q23:根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当开展客户尽职调查的情形包括（）？

A. 与客户建立业务关系

B. 为客户提供规定金额以上的一次性金融服务

C. 有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱

D. 对先前获得的客户身份资料真实性存在疑问

Q24:3. 《不宜流通人民币纸币》规定，人民币纸币票面缺损，有下列情形之一的（）为不宜流通人民币。

A. 票面(不含4个角及安全线）缺失，单处缺失面积大于10mm²

B. 票面多处缺失，累计缺失面积大于12mm²（缺失面积大于2mm²起计入累计量）

C. 票面单个缺角，缺角面积大于20mm²

D. 票面多个缺角，缺角面积累计大于30mm²

Q25:4. 2010版港元纸币的水印是（）。

A. 紫荆花

B. 面额数字

C. 狮头

D. 像素水印

Q26:5.2005年版第五套人民币20元纸币与1999年版20元纸币相比，增加了（）防伪特征。

A. 白水印

B. 凹印手感线

C. 胶印对印图案

D. 双色异形横号码

Q27:6. 银行业金融机构清分中心发现人民币假币后，应如何处置？

A. 立即报告现场负责人并换人复核

B. 填写《假币代保管登记簿》

C. 假币实物加盖“假币”印章并用专用袋封存妥善保管

D. 假币实物不加盖“假币”印章并用专用袋封存单独妥善保管

Q28:7.在紫外光下，可以看到第1版欧元纸币中有明亮的（）无色荧光纤维。

A. 红色

B. 黄色

C. 蓝色

D. 绿色

Q29:8. 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行可以通过以下哪些渠道为开户申请人开立个人银行账户（）？

A. 柜面

B. 自助机具

C. 电子渠道

D. 电话银行

Q30:9. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定，以下属于本办法规定的惩戒对象的有（）？

A. 因实施电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚的人员

B. 非法买卖3张电话卡的个人

C. 非法出借3个银行账户的单位

D. 为他人提供实名核验帮助3次以上的个人

Q31:10. 根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》，存在以下哪些风险特征时，应将账户风险等级评估为F类？

A. 使用假名或冒用他人身份开立账户

B. 客户资产余额极低、长期无交易发生

C. 被列入“严重违法失信企业名单”的客户

D. 以未成年人名义开立的结算账户

Q32:11. 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，国家支持银行业金融机构研究开发有关电信网络诈骗反制技术，用于（）涉诈异常信息、活动。

A. 监测识别

B. 动态封堵

C. 机具编号

D. 处置

E. 冻结

Q33:残缺、污损人民币的具体兑换标准是（）。

A. 剩余面积比例在四分之三（含）以上，按照原面额全额兑换

B. 剩余面积比例在二分之一（含）以上不满四分之三的，或者纸币呈正十字形缺少四分之一的，按照原面额的一半兑换

C. 兑付金额不足1分的，不予兑换

D. 5分按原面额的一半兑换的，兑付2分

Q34:13. 银行业金融机构应根据自身实际，选择（）实现柜台渠道记录、存储冠字号码。

A. 网点通过纸币清分设备记录冠字号码。利用网点后台或柜台配备的清分机同时实现鉴伪和记录冠字号码功能。

B. 网点通过纸币清分设备记录冠字号码。利用网点后台或柜台配备的清分机同时实现清分和记录冠字号码功能。

C. 网点通过点钞机记录冠字号码。现金通过网点后台清分机进行清分，收付业务发生时利用柜台配备的点钞机记录冠字号码

D. 网点通过点钞机记录冠字号码。现金通过网点柜台清分机进行清分，收付业务发生时利用后台配备的点钞机记录冠字号码。

Q35:14. 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构违反本法规定，有下列（）情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

A. 未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的

B. 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的

C. 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的

D. 未按照规定完整、准确传输有关交易信息的

Q36:15. 以下哪些属于欧元纸币的面额？

A. 500欧元

B. 20欧元

C. 10欧元

D. 200欧元

Q37:1. 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应直接拒绝为其开户。

A. 正确

B. 错误

Q38:2. 根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，开立Ⅱ、Ⅲ类户时，银行需在账户管理协议中约定长期不动户、零余额账户处置规则。

A. 正确

B. 错误

Q39:3. 残缺、污损人民币兑换时，五分按半额兑换的，兑付二分。

A. 正确

B. 错误

Q40:4. 反假货币培训合格及以上测试结果有效期为3年。

A. 正确

B. 错误

Q41:5. 自2005版第五套人民币开始，我国对印制人民币使用的印版、油墨、工艺、原材料等进行了统一。

A. 正确

B. 错误

Q42:6. 手工清分应由清分机构组织专门人员，尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。

A. 正确

B. 错误

Q43:7. 根据《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》规定，客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，银行不得强制要求客户提供。

A. 正确

B. 错误

Q44:根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，公安机关应当会同有关部门建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。

A. 正确

B. 错误

Q45:9. 根据《中国人民银行国家金融监督管理总局关于规范商业银行大额现金存取业务的通知》，商业银行大额现金存取风控坚持 “后台监测为主，审慎前台干预”，主要风险识别工作在后台落地。

A. 正确

B. 错误

Q46:10. 人民币由中国人民银行统一印制、发行。

A. 正确

B. 错误

Q47:11. 手工清分是指银行柜面员工按照《不宜流通人民币挑剔标准》挑出残损币。（）

A. 正确

B. 错误

Q48:12. 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应直接拒绝为其开户。

A. 正确

B. 错误

Q49:13. 金融机构临柜人员收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围。

A. 正确

B. 错误

Q50:14. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。

A. 正确

B. 错误

Q51:15. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定，被实施电诈联合惩戒的人员信息，不会纳入金融信用信息基础数据库。

A. 正确

B. 错误