新疆银行奎屯支行反电信网络诈骗专项考试题

Q1:姓名

Q2:部门

:一、单项选择题（共 10 题，每题3 分，共30分）

Q3:对于疑似涉诈的个人账户，银行核实存在风险后，正确处置方式是（ ）

Q4:反诈工作中，银行“三必问、三必提醒、三必登记”中的三必问核心是询问（ ）

Q5:同一个自然人在本行开立个人银行结算账户的，只能开立一个Ⅰ类账户，已开立Ⅰ类账户还需再新开户的，只能开立Ⅱ类账户或Ⅲ类账户。同一个人在新疆银行开立Ⅱ、Ⅲ类账户数量原则上分别不得超过（ ）个。

Q6:老年人、学生、务工人员是反诈重点人群，针对老年客户大额异地转账，银行应（ ）

Q7:被列入惩戒名单的涉诈人员，惩戒期内无法办理的业务是（ ）

Q8:个人出租、出借银行卡用于电信诈骗，本人将承担（ ）

Q9:银行对长期闲置、突然频繁交易的睡眠账户，应开展（ ）

Q10:反诈劝阻工作的核心原则是（ ）

Q11:客户办理大额转账时拒不配合风险问询、执意转账，柜员应（ ）

Q12:如存在同名账户，运营管理中心将同名账户清单发送至开户网点，由开户网点通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）内向本行重新核实身份的，对同名账户暂停非柜面业务并向客户履行告知义务，待重新核实身份后，可恢复同名账户业务。

:二、多项选择题（共 10 题，每题4分，共 40分，多选、少选、错选均不得分）

Q13:各营业机构在开户前应严格审核开户证明文件的（ ），借助国家企业信用信息公示系统、人民银行联网核查系统、二代身份证鉴别仪等核实申请人与开户证明文件的一致性。

Q14:银行柜面需重点反诈预警的异常开户情形有（ ）

Q15:以下属于电信网络诈骗常见类型的有（ ）

Q16:银行员工反诈履职基本要求包括（ ）

Q17:客户出现以下哪些异常交易行为，需重点核查预警（ ）

Q18:下列哪些行为属于违法涉诈行为（ ）

Q19:针对老年客户反诈防控，银行重点工作包括（ ）

Q20:虚假征信、贷款诈骗的典型话术包括（ ）

Q21:银行账户风险处置方式包含（ ）

Q22:银行员工禁止的行为有（ ）

:三、判断题（共 10 题，每题 3分，共 30分）

Q23:客户执意转账，柜员无需劝阻，直接按客户要求办理即可。（ ）

Q24:个人出借银行卡，即使不知情，也可能被认定为涉诈风险账户，受到金融惩戒。（ ）

Q25:夜间高频、小额多笔快进快出是涉诈资金流转的典型特征。（ ）

Q26:刷单返利属于正规兼职，不属于诈骗行为。（ ）

Q27:银行只需管控个人账户，对公账户无需开展反诈风险排查。（ ）

Q28:任何要求先转账、交保证金、解冻金的贷款、理财均为诈骗。（ ）

Q29:反诈劝阻、风险登记、上报记录无需留存，口头提醒即可。（ ）

Q30:多人结伴批量开户、开户后立即转出资金，属于高风险开户行为。（ ）

Q31:客户向亲友转账无需核查，一律直接办理。（ ）

Q32:帮助信息网络犯罪活动罪，适用于出租、出借银行卡帮诈骗分子走账的人员。（ ）