保定银行廊坊分行“华夏理财现金129号C”产品知识及合规营销测试 - 在线考试测评模板

Q1:所属机构/部门

填空1

Q2:姓名

填空1

Q3:华夏理财现金129号产品品类归属为（）

封闭式固收理财

现金管理类开放式净值理财

混合理财

权益类理财

Q4:华夏理财现金129号C份额的产品风险评级为（）。

PR1级（低风险）

PR2级（中低风险）

PR3级（中等风险）

PR5级（高风险）

Q5:华夏理财现金129号C份额适合的风险承受能力类型为（）。

仅C1（谨慎型）

C1至C5均可

C3及以上

仅C5（激进型）

Q6:华夏理财现金129号C份额的产品收益类型为（）。

保本固定收益

保本浮动收益

非保本浮动收益

保证收益

Q7:华夏理财现金129号C份额的产品投资性质为（）。

权益类

混合类

固定收益类

商品及金融衍生品类

Q8:华夏理财现金129号C份额的起购金额为（）。

0.01元

1元

100元

10000元

Q9:华夏理财现金129号C份额的理财账户最低保留（）。

0.01份

1份

100份

10000份

Q10:华夏理财现金129号C份额的赎回资金到账时间为（）。

D+0

T+0

T+1

T+2

Q11:客户T日17点前申购成功，产品何时确认份额、开始计息（）。

T日确认、T日计息

T+1确认、T+1计息

T日确认、T+1计息

T+2计息

Q12:客户T日赎回理财产品，计息规则正确的是（）

T日不计息

T日计息，T+1日停止计息

T、T+1日都计息

赎回当日晚间停止计息

Q13:周三16:30赎回，资金到账时间为（）

周四

周五

周一

周二

Q14:周六、周日提交申购委托，交易顺延至（）

周六

周日

下周一

下周二

Q15:华夏理财现金129号C份额的收益分配方式是（）。

每月分配一次

每季度分配一次

每日计算当日收益并结转为产品份额

到期一次性分配

Q16:以下关于华夏理财现金129号C份额的说法，正确的是（）。

产品有固定的到期日

产品为开放式净值型，投资者可在开放日申购赎回

产品成立后不得赎回

产品为封闭式运作

Q17:销售华夏理财现金129号C份额时，向客户展示的收益率应当是（）。

预期收益率

业绩比较基准

七日年化收益率和万份收益

承诺收益率

Q18:以下属于合规话术的是（）

保本稳赚

过往业绩不代表未来收益

收益固定不变

用钱随时到账

Q19:以下属于绝对禁止营销话术的是（）

理财有风险

收益浮动

保本无风险

过往数据仅供参考

Q20:向客户营销华夏理财现金129号时，以下哪种表述是合规的？（）

“这个产品和存款一样安全”

“这个产品保本保息”

“这是低风险的现金管理类理财产品，但非保本，不保证收益”

“收益比存款高好几倍，放心买”

Q21:销售理财产品时，以下哪项不属于必须对客户履行的义务？（）

了解客户风险承受能力

向客户充分揭示产品风险

向客户承诺最低收益

将合适的产品销售给合适的客户

Q22:我行作为理财代销机构，在代销过程中，哪一项不属于我行责任？（）

做好销售适当性管理、风险提示

如实讲解产品交易规则、流动性风险

负责理财产品底层资产的投资运作

规范员工营销话术，管控营销合格风险

Q23:客户购买产品时，未录入理财经理客户经理号，业绩归属到（）。

保定银行总行

银行卡开户行

手机银行开通行

不计入业绩

Q24:向客户推荐华夏理财现金129号C份额时，下列做法正确的是（）。

代替客户完成风险测评

客户自主完成风险测评后，根据测评结果推荐

跳过风险测评直接销售

告诉客户选个高的风险等级，以后什么产品都能买

Q25:营销华夏理财现金129号C份额时，以下哪种表述是正确的？（）

“这个产品收益率是固定的”

“七日年化收益率是过去七天的平均收益水平，不代表未来收益承诺”

“业绩比较基准就是你能拿到的收益”

“理财公司保证最低收益是XXX”

Q26:我行某收单商户结算账户为个人银行卡，绑定该卡转入资金购买理财产品，正确的表述是（）

买理财可提升账户日均

买理财等于在账户里存定期

卡内所有钱都购买理财不影响下一优惠期享受手续费优惠政策

理财持仓不计账户日均

Q27:风险测评过期未重新测评的客户（）

可以先卖后补

禁止销售

网点签字可卖

客户经理担保可卖

Q28:华夏理财现金129号C产品正确规则包含（）

0.01元起购

无申购赎回费

T日赎回，T+1到账

7天强制锁仓

Q29:“七日年化”、“万份收益”表述正确的是（）

均为历史数据

不代表未来收益

可作为收益承诺

每日会浮动变化

Q30:可以购买华夏理财现金129号C份额的客户风险承受等级包括（）

C1

C2

C3

C4、C5

Q31:向客户介绍华夏理财现金129号C份额时，应当告知客户的产品基本特征包括（）。

产品为非保本浮动收益净值型理财产品

华夏理财不保证本金及收益

产品风险评级为PR1级（低风险）

产品保本保收益

Q32:关于我行代销理财产品责任划分，表述正确的是（）

客户自行承担投资风险

银行只代销不兜底

不承诺保本保收益

亏损由银行赔付

Q33:根据监管规定，销售理财产品时禁止的行为包括（）。

代替客户进行风险承受能力评估

将理财产品与存款进行混同宣传

违规承诺保本保收益

诱导客户购买与其风险承受能力不匹配的产品

Q34:营销华夏理财现金129号C份额时，应当避免的说法有（）。

“这个产品和存款一样”

“保本保息，放心买”

“七日年化收益率是1.49%，你买了就能拿到这个收益”

“这个产品是低风险的现金管理类产品”

Q35:关于理财产品销售中的适当性管理，以下说法正确的有（）。

销售前必须对客户进行风险承受能力评估

不得向客户销售风险等级高于其风险承受能力的产品

客户可以购买超出其风险承受能力的产品

风险测评结果长期有效，无需更新

Q36:客户购买华夏理财现金129号C份额前，销售人员应当告知客户的风险包括（）。

本金及理财收益风险

信用风险和市场风险

流动性风险和提前终止风险

产品保本无风险

Q37:以下行为哪些属于代销业务中的禁止行为？（）

将代销产品以自营产品名义销售

违背客户意愿捆绑销售其他产品或服务

未经授权超越权限开展代销业务

私售“飞单”产品

Q38:销售华夏理财现金129号C份额的流程中，以下哪些步操作是错误的？（）

代替客户进行风险测评

根据客户风险承受能力推荐适合产品

使用客户手机帮客户绑定申购理财银行卡

使用客户手机帮客户操作购买理财产品

Q39:以下哪些属于违规营销话术？（）

风险和定期存款一样

有银行兜底

收益每天浮动

想用钱当天到账

Q40:向客户营销理财产品时，以下哪些行为违反合规要求？（）

使用“低风险”“高收益”等诱导性用语

引用不真实的数据宣传产品收益

混淆存款与理财产品的概念

依据客户实际情况客观介绍产品特点

Q41:节假日理财交易规则正确的是（）

节假日不处理交易

委托顺延工作日处理

节假日期间不计交易

节假日正常到账

Q42:向我行资金高周转的收单商户营销产品时，正确做法是（）

建议客户留存一定活期存款作为备用金

建议客户使用闲置资金购买理财

提醒客户需要用钱提前一个工作日申请赎回

建议客户全部资金购入理财长期持有

Q43:华夏理财现金129号C份额为非保本浮动收益净值型理财产品，不保证本金及收益。（）

正确

错误

Q44:销售华夏理财现金129号C份额时，可以向客户承诺“七日年化收益率就是您能获得的实际收益率”。（）

正确

错误

Q45:销售华夏理财现金129号C份额时，可以只向客户说明产品优势，不说明其不适合客户的部分。（）

正确

错误

Q46:理财客户经理可以代替客户完成风险测评，加快销售流程。（）

正确

错误

Q47:向客户介绍华夏理财现金129号C份额时，可以说“这个产品和银行存款一样安全”。（）

正确

错误

Q48:销售理财产品时，如果客户主动要求购买超出其风险承受能力的产品，销售人员可以直接销售。（）

正确

错误

Q49:向资金周转频繁的收单商户营销华夏理财现金129号C份额时，可以说“这款产品收益比存款高，建议银行卡内全部资金购买”。（）

正确

错误

Q50:客户风险测评已过期，必须先进行风险测评，再销售理财产品。（）

正确

错误

Q51:华夏理财现金129号C份额适合各类投资者，包括C1至C5所有风险承受等级的客户。（）

正确

错误

Q52:代销银行对理财产品投资亏损承担兜底责任。（）

正确

错误