泰安分行8月第七次竞赛测试（100分）

Q1:姓名

Q2:1. 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账？

Q3:2. 银行和支付机构应当至少（ ）进行排查企业是否属于严重违法企业？

Q4:3. 国务院反假货币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（）年召开一次会议。

Q5:4. 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定（凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换）的银行业金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。

Q6:5. 公安部等多部门联合发布的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》于（ ）起施行？

Q7:6. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的要求，惩戒对象在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过（）？

Q8:7. 冠字号码查询分类贴标工作中，自动柜员机通过冠字号码查询系统(软件)，无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天(或时段)该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码(文本及图像信息)，应张贴（）。

Q9:8. 个人存量月日均资产( )万元以上的客户，如无明显异常特征或风险特征，未列入各类黑灰名单（如洗钱高风险客户、鹰眼识别重大风险或极端风险账户、疑似出租出借账户等），可将账户风险等级评定为A类？

Q10:9. 分支行一次性集中采取风险防范措施涉及个人客户超过5000人、不超过5万人时，需经（ ）审批同意？

Q11:10. 取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户自（ ）可办理收付款业务？

Q12:11. 印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）以下罚款

Q13:12. 中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。

Q14:13. 银行为企业开立临时存款账户后，应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案？

Q15:14. 单位客户在我行办理的下列业务中，不可以申请开立资信证明的是( )？

Q16:15. 开户行应加强对外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人的身份识别？如单位客户的法定代表人、（ ）为上述人员，开户行为其开立账户应当经高级管理层的批准或授权？

Q17:16. 现行流通中欧元纸币有几种面额，分别是（）。

Q18:17. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料、交易记录保存期限统一为至少（）？

Q19:18. 中国银行（香港）有限公司于（）首次发行港元纸币。

Q20:19. 现行流通英镑纸币哪些面额有对印图案（）。

Q21:20. 现行流通的日元纸币纸张呈淡黄色，并含有日本特有的（）纤维。

Q22:1. 根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，反假货币业务培训分为哪些类型？

Q23:2. 硬币的防伪措施主要体现在（）。

Q24:3. 关于美元纸币正背面主景搭配，正确的表述是（）

Q25:4. 第1版欧元纸币肉眼可见的公众防伪特征有（）。

Q26:5. 港元纸币的发行机构为（）。

Q27:6. 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下哪些情形可以申请开立临时存款账户（）？

Q28:7. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行结算账户管理协议应当明确的内容包括（）

Q29:8. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，业务关系存续期间，金融机构应当进一步核实客户及其交易情况的情形包括（）？

Q30:9. 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行应当加强对银行账户的监测，对于账户及其资金划转具有以下哪些可疑交易特征的，应当列入可疑交易（）

Q31:10. 美元纸币上的（）采用雕刻凹版印刷，用手触摸有粗糙感，侧光观察图文有立体效果。（）

Q32:11. 根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》，关于账户分类分级管理以下说法正确的是（）？

Q33:12. 彩钞版美元在( )背面应用了缩微文字特征。

Q34:13. 全额清分指银行（）的人民币纸币现金券别经过清分。

Q35:14. 以下（）不属于现金清分业务。

Q36:15. 现金清分指对人民币现金进行（），并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

Q37:1. 根据《中国人民银行 国家金融监督管理总局关于规范商业银行大额现金存取业务的通知》，核实客户异常现金交易时，应优先要求客户提供新的证明材料，不使用客户预留信息核验。

Q38:2. 彩钞版美元各面额彩色底纹的颜色、图纹相同。

Q39:3. 目前流通中美元纸币票幅统一为 156×66 毫米。

Q40:4. 美元不同面额的缩微文字均在票面同一位置上。

Q41:5. 第二版欧元没有条形水印。

Q42:6. 第二版欧元正背面具有双波段荧光特征，即在不同波长紫外光下，同一处图文呈现出不同颜色的荧光。

Q43:7. 港元 2018 年版各面额的凹印隐形面额数字均位于背面主景。

Q44:8. 根据该办法，银行收到公安机关推送的惩戒对象信息，需在15个工作日内落实惩戒并反馈执行结果。

Q45:9. 根据该办法，行业单位落实惩戒措施前，作出惩戒认定的公安机关应当书面告知被惩戒人惩戒相关内容。

Q46:10. 香港10元纸质钞票的无色荧光面额数字在普通光下可见“10”字样。

Q47:11. 银行业金融机构作为收费单位、经营主体收款受托方的，应支持人工收取现金

Q48:12. 根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》，个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。

Q49:13. 在紫外光下，港元 2010 年版的对印特征在正面和背面都呈现红黄两色荧光。

Q50:14. 大头版美元行名位置油墨存在挤压痕迹属于正常现象。（）

Q51:美元纸币正背面上，红蓝纤维呈现随机分布状态。