洋县分公司2026年三季度综柜培训考试题

考试时间：60分钟，满分：100分。请仔细审题，诚信作答，所有答案请填写在对应位置。

Q1:姓名

填空1

Q2:网点名称

填空1

Q3:网点培训学习频次要求为（）

每月一次

每周一次

每季度一次

每半月一次

Q4:派驻制综合柜员月度考核得分（），扣除当月效益工资的20%

90分以下

85分以下

80分以下

95分以下

Q5:普通柜员长短款金额（）以上需要进行挂账处理

5元

10元

15元

20元

Q6:反洗钱培训及宣传台账要求（）各一次，一个季度各三次

每日

每周

每月

每两月

Q7:强制销户业务，综柜需要（）监督普柜办理全流程

抽查部分环节

全程眼同审核

仅复核凭证

仅事后检查

Q8:反洗钱人工复评、强化尽职调查需要执行（）复核流程，提交县公司审核

二级

三级

四级

一级

Q9:综合柜员月度履职报告需要向委派机构上交，按（）装订保管存档备查

周

月

季度

半年

Q10:自助设备加钞完成，对外服务前必须执行（）

直接对外营业

存取款交易验证测试

仅核对钞箱金额即可

仅打乱保险柜密码

Q11:季度末位汇报，是季度综柜考评（）向主管副总汇报工作

第一名

最后一名

倒数三名

平均分以下人员

Q12:日常监督检查词条表，当月应在51个词条中选取（）个词条进行检查

1-2个

2-5个

5-8个

10个以上

Q13:综柜日常履职必备资料包含下面哪些（）

综合柜员日常履职工作日志目录

履职检查整改问责台账

网点培训学习记录表

综合柜员月度履职报告

Q14:综合柜员的工作权限包含（）

参与意见权

违规制止权

监督检查权

业务决策权

Q15:“三比三看三提高”中三比指（）

比合规基础保障，看制度执行成效

比风险监测预警，看检查核查结果

比风险处置化解，看问责整改力度

比业务发展规模，看网点业绩提升

Q16:反洗钱手工调整客户风险等级撰写划分依据，需要包含六要素（）

客户特性要素

地域要素

业务要素

行业要素

内外部风险要素

行为要素

Q17:高效合并检查建议，以下可以合并检查的有（）

电子银行开通与操作合并检查

双录视频与销售专区合并检查

现金收付与大额现金收付合并检查

假币收缴与假币保管合并检查

Q18:关于长短款业务处理，说法正确的是（）

当日发生长短款必须当日挂账

长款不得侵吞，短款不得自补不报

可以长补短，简化处理

按金额大小及时向上级报告

Q19:反洗钱近期工作提示，下列说法正确的有（）

每日反洗钱数据按要求时限处理，严禁临期、超期

手工发起风险等级调整同样要按照人工复评要素分析回复

涉案账户需要手工调高风险等级、可疑增录

休假做好反洗钱工作交接

Q20:强制销户业务办理要求，正确的是（）

打印客户账户信息交客户勾选确认销户账户

除特殊场景外，优先引导转账强制销户

业务办理完成账户列表作为附件补拍

柜员口头提醒账号、户名、金额等关键信息

Q21:综柜交接班，需要清点核对全部现金、凭证及重要物品，包含（）

尾箱现金凭证

移动展业

残损币

自助设备现金

Q22:网点培训学习记录表，指定必做培训项目包含（）

消保

反假币

反洗钱

营销技巧

Q23:反洗钱培训及宣传台账随综合柜员履职资料一并上交上级机构。（）

√

Q24:当班综柜轮休时，履职工作日志由替班综柜进行填写。（）

√

Q25:派驻综柜月考核95分（含）以上，按月效益工资20%的1.2倍核发效益工资。（）

√

Q26:反洗钱考试市级及以上不合格人员，直接扣发全部工资，不需要培训补考。（）

√

Q27:履职检查整改问责台账用于登记综柜一个月检查发现的问题。（）

√

Q28:自助设备加钞可以单人操作，加完钞直接对外办理业务。（）

√

Q29:普通柜员长短款5元以上未挂账，属于综柜每日工作清单禁止发生事项。（）

√

Q30:现场授权柜员只需要完成系统点击授权，不需要亲见交易发送完成。（）

√

Q31:网点每周开展培训，必须留存网点培训学习记录，不得虚假履职。（）

√

Q32:涉案账户，需要在反洗钱系统手工发起调高风险等级、可疑增录。（）

√

Q33:简述自助设备加钞全流程重点管控要求。

填空1

Q34:结合培训内容，简述季度末位汇报制度以及派驻综柜月度效益工资考核规则。

填空1

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