中信银行信用卡中心合规测试卷 - 在线考试测评模板

Q1:科室

填空1

Q2:姓名

填空1

Q3:工号

填空1

Q4:1.根据《从业人员十禁行为》，严禁组织、协助、参与（）等非法活动。

A.合法理财

B.涉黄、赌、毒、黑、恐

C.贷款买车

D. 银行定期存款

Q5:2. 严禁泄露（）、商业秘密、工作秘密、客户信息等。

A. 新闻信息

B. 国家秘密

C. 宣传海报内容

D. 产品权益介绍

Q6:3. 严禁利用职务和工作之便，非法挪用客户或银行资金，与客户发生（），谋取非法利益。

A. 交流

B.添加微信

C. 非正常资金往来

D. 客户转介绍

Q7:4. 严禁违规兼职谋利、（）或在其他经济组织任职。

A. 参加公益事业

B. 经商办企业

C. 阅读专业书籍

D. 参加内部培训

Q8:5. 严禁盗刻、盗用、伪造我行印章，严禁违规用印，私自以我行名义出具（）、法律性文件等。

A. 产品权益介绍

B. 对外担保

C. 已公开活动宣传

D. 反洗钱宣教

Q9:6. 严禁私设“小金库”、（）等违反财务管理规定等行为。

A. 营销费

B. 差旅费

C. 办公经费

D. 账外账

Q10:7. 严禁销售、推介（）的金融产品或代销未持有金融牌照机构发行的任何产品。

A. 经过审批

B. 未经审批

C. 热销

D. 低风险

Q11:8. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元以上不满五十万元，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果，属于（）情节。

A. 情节较轻

B. 情节较重

C. 情节严重

D. 无罪

Q12:9. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币（）万元（含）以上不满一百万元的，属于情节较重。

A. 十

B. 五十

C. 一百

D. 一百万

Q13:10. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币（）万元及以上的，属于情节严重。

A. 五十

B. 一百

C. 两百

D. 五百

Q14:11. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，但产生后果较轻的，属于（）情节。

A. 情节较轻

B. 情节较重

C. 情节严重

D. 轻微

Q15:12. 因认知不足或应知未知导致出借个人账户，但客观上产生违规行为，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的，属于（）情节。

A. 情节较轻

B. 情节较重

C. 情节严重

D. 无罪

Q16:13. 出借个人账户界定为将本人在金融机构开立的账户出借，由（）控制账户资金进出的行为。

A. 父母、子女

B. 亲属

C. 朋友

D. 以上都是（他人）

Q17:14. 我们日常需要加强管理的银行账户包括（）。

A. 信用卡

B. 借记卡

C. 准贷记卡

D. 以上都是

Q18:15. 信用卡应当用于（）领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域。

A. 投资

B. 生产经营

C. 消费

D. 洗钱

Q19:16. 员工小强扫描朋友提供的二维码，认为是商户消费交易，扫码后直接转账至其朋友，该行为属于（）。

A. 正常消费

B. 套现行为

C. 转账汇款

D. 理财购买

Q20:17. 小王通过2家商户以虚假消费的方式套取资金，第一笔交易为使用本人信用卡在水果店以虚假消费的方式套取7008.8元，还款至其他银行信用卡，该行为属于（）。

A. 正常还款

B. 套现行为

C. 资金周转

D. 正常消费

Q21:18. 小刘使用圆梦金，通过朋友提供的三个商户收款码扫码套现交易共计191000元，该行为属于（）。

A. 正常借款

B. 套现行为

C. 亲友互助

D. 合法融资

Q22:19. 以上信用卡套现案例的违规处罚包括：全员点名道姓批评，扣罚绩效奖金，（）。

A. 仅批评

B. 关联扣罚主管、室经理及分中心组织绩效

C. 仅扣罚本人

D. 仅警告处分

Q23:20. 套现界定为利用虚构的信用卡交易为本人或协助他人（）现金的行为。

A. 套取

B. 存入

C. 转账

D. 消费

:第二部分：多选题（共15题，每题2分，共30分）

Q24:1.以下哪些行为属于《从业人员十禁行为》中严禁的非法活动？（）

A.涉黄、赌、毒

B.黑、恐

C.非法集资、高利贷

D. 洗钱、传销

Q25:2. 严禁泄露哪些信息？（）

A. 新闻联播内容

B. 商业秘密

C. 工作秘密

D. 客户信息

Q26:3. 严禁利用职务和工作之便，非法挪用客户或银行资金，与客户发生非正常资金往来，谋取非法利益。以下哪些属于非正常资金往来？（）

A. 员工向客户借款

B. 客户向员工转账

C. 员工代客户还款

D. 员工给客户介绍还款方式

Q27:4. 严禁盗刻、盗用、伪造我行印章，严禁违规用印，私自以我行名义出具对外担保、法律性文件等。（）

A. 盗刻

B. 盗用

C. 伪造

D. 申请

Q28:5. 严禁私设（）等违反财务管理规定等行为。

A. 小金库

B. 账外账

C. 正常办公经费

D. 日常的差旅费

Q29:6. 以下哪些情形属于信用卡套现情节较轻？（）

A. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元以上不满五十万元，内外部检查首次指出问题且未造成严重后果，能够配合调查

B. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元及以下，但账户出现逾期或资金流入房地产、股市等非消费领域

C. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币五十万元（含）以上不满一百万元

D. 其他经责任认定委员会审定的情形

Q30:7. 以下哪些情形属于信用卡套现情节较重？（）

A. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币五十万元（含）以上不满一百万元

B. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，但产生后果较轻

C. 屡查屡犯或主观故意的

D. 员工或相关责任人在内外部检查中存在阻挠、刁难内外部检查的、拒绝提供检查相关的资料等行为

Q31:8. 以下哪些情形属于信用卡套现情节严重？（）

A. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币一百万元及以上的

B. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，且造成严重后果

C. 对本行形象、声誉在行业内、监管机构或社会上造成严重负面影响

D. 因违反法律、法规、监管要求或我行员工行为管理内部规定，产生严重后果

Q32:9. 以下哪些情形属于出借个人账户情节较轻？（）

A. 因认知不足或应知未知导致，但客观上产生违规行为的

B. 内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的

C. 个人主动报告、交代违规问题的；或在自查排查中主动报告问题并整改到位的

D. 能够配合调查，如实说明本人违规事实的

Q33:10. 加强个人账户管理，各类账户（不限于银行卡）包括（）。

A. 银行卡账户（含借记卡和信用卡）

B. 可与银行卡进行资金转账的其他账户

C. 微信收款二维码

D. 支付宝账户

Q34:11. 信用卡不得用于（）等非消费领域。

A. 消费

B. 生产经营

C. 投资

D. 洗钱

Q35:12. 套现行为的风险警示包括（）。

A. 个人信息泄露

B. 影响个人征信

C. 法律风险：可能构成犯罪，非法经营罪、信用卡诈骗罪、扰乱金融秩序

D. 无风险

Q36:13. 《银行卡业务管理办法》第二十八条规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得（）。

A. 出租

B. 转借

C. 挂失

D. 查询

Q37:14. 《中信银行信用卡(个人卡)领用合约》要求，持卡人需妥善保管其信用卡，不得将信用卡（）。

A. 出租

B. 转借

C. 交由他人使用

D. 个人消费使用

Q38:15. 根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《银行业从业人员职业操守和行为准则》规定，银行业从业人员不得（）。

A. 经商办企业

B. 未经本银行批准在其他经济组织兼职

C. 民间借贷

D. 私自保存企业未公开信息

:第三部分：判断题（共15题，每题2分，共30分）

Q39:1.严禁组织、协助、参与非法集资、高利贷、洗钱、传销等非法活动。（）

是

否

Q40:2.员工可以参与正常的民间借贷，只要不涉及银行资金。（）

A.正确

B.错误

Q41:3.严禁泄露国家秘密、商业秘密、工作秘密、客户信息等。（）

是

否

Q42:4.员工可以利用职务之便，与客户发生正常的资金往来，只要不谋取非法利益。（）

A.正确

B.错误

Q43:5.严禁违规兼职谋利、经商办企业或在其他经济组织任职。（）

是

否

Q44:6.员工可以私自以我行名义出具对外担保，只要经过领导口头同意。（）

A.正确

B.错误

Q45:7.严禁私设“小金库”、账外账等违反财务管理规定等行为。（）

是

否

Q46:8.可以销售未经审批的金融产品，只要客户同意购买。（）

A.正确

B.错误

Q47:9.员工个人套现金额在1万元及以下，但账户出现逾期或资金流入房地产、股市等非消费领域的，属于情节较轻。（）

是

否

Q48:10.员工个人套现金额在50万元（含）以上不满100万元的，属于情节较重。（）

A.正确

B.错误

Q49:11.员工个人套现金额在100万元及以上的，属于情节严重。（）

是

否

Q50:12.指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，且造成严重后果的，属于情节严重。（）

A.正确

B.错误

Q51:13.因认知不足或应知未知导致出借个人账户，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的，属于情节较轻。（）

是

否

Q52:14.账户包括银行卡账户（含借记卡和信用卡）及可与银行卡进行资金转账的其他账户（例如支付宝账户、财付通账户等）。（）

A.正确

B.错误

Q53:15.信用卡可以用于生产经营、投资等非消费领域。（）

是

否