2026年合规风控人员履职能力培训考试题（100分）

Q1:姓名

Q2:所属部门（XX委员会/XX分公司本级/XX分公司XX营业部）

Q3:1.根据规定，财富条线直播业务的主讲人若涉及对证券市场、证券品种的走势向公众提供分析、预测或建议，其必须具备的专项执业资格是？ 【单选题】

Q4:2.在面向公众发布的投资资讯中，以下哪种表述是严格禁止的？ 【单选题】

Q5:3.证券分支机构在营业场所的显著位置，必须悬挂的证照原件是？ 【单选题】

Q6:4.分支机构负责人发生变更后，应在多少个工作日内向中国证监会或其派出机构申请换领《经营证券期货业务许可证》？ 【单选题】

Q7:5.关于证券从业人员的执业资格管理，从业人员从事业务之日起，公司应在多少个工作日内向证券业协会提交登记信息？ 【单选题】

Q8:6.根据《金融产品网络营销管理办法》，通过公众号、直播、短视频营销金融产品的，应当通过什么渠道进行？ 【单选题】

Q9:7.根据《金融产品网络营销管理办法》，私募类产品能否通过第三方互联网平台开展网络营销？ 【单选题】

Q10:8.在代销金融产品时，向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品，属于哪种违规行为？ 【单选题】

Q11:9.根据《财达股市通APP直播管理规定（试行）》，直播间必须全程完整展示的要素不包括以下哪项？ 【单选题】

Q12:10.证券经纪人委托代理合同到期时，申请续签的条件之一是名下客户资产不低于多少万元？ 【单选题】

Q13:11.融资融券业务中，原则上不受理年龄在多少周岁及以上客户的开户申请？ 【单选题】

Q14:12.客户投诉处理完毕后，应在多少个工作日内完成对客户的回访？ 【单选题】

Q15:13.分支机构从事承揽证券承销与保荐业务，应当符合什么规定？ 【单选题】

Q16:14.根据《金融产品网络营销管理办法》，第三方互联网平台为金融产品网络营销提供服务，不得介入以下哪项环节？ 【单选题】

Q17:15.投资顾问产品上架前，质量审核环节应置于哪个环节之前？ 【单选题】

Q18:16.证券经纪人的执业地域范围应与什么保持一致？ 【单选题】

Q19:17.关于营销费用，单次支出金额超过10万元（含）低于30万元的，应报谁审批？ 【单选题】

Q20:18.分支机构应至少每多久组织一次安全教育培训活动？ 【单选题】

Q21:19.客户投诉处理的一般时限是？ 【单选题】

Q22:20.在直播过程中，合规人员应按照规定进行？ 【单选题】

Q23:21.根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项_____。 【单选题】

Q24:22. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存_____年。 【单选题】

Q25:23. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向_____举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 【单选题】

Q26:24. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，义务机构提交可疑交易报告的起算时间为_____。 【单选题】

Q27:25. 以下属于对非法人金融机构现场检查的侧重内容的是_____。 【单选题】

Q28:26. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存_____年。 【单选题】

Q29:27. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在_____日内进行处理，并将结果答复当事人。 【单选题】

Q30:28. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为身份不明的客户提供服务，情节严重的，处_____罚款。 【单选题】

Q31:29. 金融机构采取 “限制交易频次” 的风险管理措施，应当_____。 【单选题】

Q32:30. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以_____。 【单选题】

Q33:31.证券公司通过监控系统预警客户疑似异常交易，以下处置流程顺序正确的是（） 【单选题】

Q34:32.客户频繁以大额申报、快速撤单方式误导市场，属于（） 【单选题】

Q35:33.同一投资者控制多个账户、频繁对倒交易，主要风险是（） 【单选题】

Q36:34.客户刻意制造虚假证券成交量、误导市场投资者的交易行为，属于（） 【单选题】

Q37:35. 从业人员以下哪类行为属于重点防范的代客理财违规行为（） 【单选题】

Q38:36.根据从业人员投资行为管理要求，证券从业人员参与境外投资，应当通过合法渠道，以下不属于合法渠道的是（） 【单选题】

Q39:37.合规管理平台疑违分析监测预警逻辑中，“员工间接手机号关联”指（） 【单选题】

Q40:38.关于证券从业人员交易股指期货，下列说法正确的是（） 【单选题】

Q41:39.公司从业人员的关联人在财达外开户的股票账户、封闭式基金账户交易及持仓报备，应通过哪种查询方式进行报备。（） 【单选题】

Q42:40.营业部要将一台用途为员工办公用的机器调拨给一名财富顾问使用，在OA里应走下列哪个流程（） 【单选题】

Q43:41.直播人员资质审查中，需要核查的要点包括？ 【多选题】

Q44:42.面向公众发布的投资资讯内容中，禁止出现的收益类表述包括？ 【多选题】

Q45:43.根据《金融产品网络营销管理办法》，关于金融机构委托第三方互联网平台开展网络营销的正确说法有？ 【多选题】

Q46:44.关于印章管理，以下说法正确的有？ 【多选题】

Q47:45.投资顾问向客户提供投资建议，合理的依据可以包括？ 【多选题】

Q48:46.证券经纪人在执业活动中，严禁从事的行为包括？ 【多选题】

Q49:47.融资融券业务中，不予投资者业务准入的情形包括？ 【多选题】

Q50:48.根据《金融产品网络营销管理办法》，金融机构应当对网络营销履行哪些管理责任？ 【多选题】

Q51:49.代销金融产品时，禁止的销售行为包括？ 【多选题】

Q52:50.分支机构发生以下哪些情况，属于需要在1小时内报告的重大事项？ 【多选题】

Q53:51.直播内容审查中，禁止性内容包括？ 【多选题】

Q54:52.投资顾问业务中，不得有的行为包括？ 【多选题】

Q55:53.根据《财达证券股份有限公司视频及直播账号管理办法》，关于账号管理的正确说法有？ 【多选题】

Q56:54.证券经纪人解约的情形包括？ 【多选题】

Q57:55.在融资融券业务中，分支机构应设置的岗位包括？ 【多选题】

Q58:56.根据《金融产品网络营销管理办法》，关于第三方互联网平台为金融产品网络营销提供服务的正确说法有？ 【多选题】

Q59:57.投资者教育经费的使用，禁止的情形包括？ 【多选题】

Q60:58.关于新媒体账号管理，以下说法正确的有？ 【多选题】

Q61:59.根据《证券业务示范实践第5号-融资融券客户交易行为管理》，关于证券公司对融资融券绕标套现行为的管理，以下说法正确的有（　）？ 【多选题】

Q62:60.投资顾问通过公众媒体开展业务，须遵守的禁止性要求包括？ 【多选题】

Q63:61.根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款_____。 【多选题】

Q64:62. 金融机构未履行反洗钱义务可能导致的后果包括哪些_____。 【多选题】

Q65:63. 交易记录的 “可重现和追溯” 要求包括_____。 【多选题】

Q66:64. 金融机构可疑交易监测的方法包括_____。 【多选题】

Q67:65. 下列哪些属于反洗钱特别预防措施的适用对象_____。 【多选题】

Q68:66.下列属于特定自然人的是_____。 【多选题】

Q69:67.金融机构核实受益所有人信息的途径，包括_____。 【多选题】

Q70:68. 法人、非法人组织的受益所有人，是指_____，具体认定标准由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。 【多选题】

Q71:69. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向_____举报。 【多选题】

Q72:70. 根据反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。金融机构_____、_____或者_____时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 【多选题】

Q73:71.证券公司客户异常交易管理体系应当包含哪些基础工作 【多选题】

Q74:72.证券公司需实施合并监控、重点排查的关联账户特征包括 【多选题】

Q75:73.下列属于客户规避交易监管、需要重点管控的行为有 【多选题】

Q76:74.属于盘中连续交易类异常交易行为的有 【多选题】

Q77:75.客户利用虚假申报实施异常交易的主要特征有 【多选题】

Q78:76.下列哪些属于员工投资行为监测重点管控情形 【多选题】

Q79:77.下列关于证券从业人员附条件允许交易品种，说法正确的有 【多选题】

Q80:78.“间接手机号监控指标”预警触发相关要素有 【多选题】

Q81:79.公司规定从业人员投资报备范畴内的“关联人”，一般包含 【多选题】

Q82:80.以下说法正确的有 【多选题】