反洗钱法规知识测试 - 在线考试测评模板

Q1:《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2025〕第11号）施行时间为（）。

A.20251201

B.20260101

C.20251031

D.20251011

Q2:根据2024修订版《反洗钱法》，客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A.5年

B.8年

C.10年

D.15年

Q3:法人金融机构中，承担洗钱风险管理最终责任的是（）。

A.反洗钱管理部门

B.董事会

C.高级管理层

D.内部审计部门

Q4:金融机构对于洗钱、恐怖融资风险等级最高的客户，应当至少（）开展一次审核。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

Q5:银行机构办理一次性现金汇款业务，达到（）应当开展客户尽职调查。

A.人民币1万元

B.人民币5万元

C.人民币10万元

D.人民币20万元

Q6:金融机构人工甄别可疑交易，不作为可疑交易报告的，应当（）。

A.直接删除记录

B.记录分析排除的合理理由

C.口头报备领导即可

D.只记录客户姓名

Q7:大额交易报告，金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交。

A.3

B.5

C.7

D.10

Q8:《反洗钱法》（2024修订版）自（）起施行。

A.20241108

B.20250101

C.20251201

D.20260101

Q9:金融机构依托第三方开展客户尽职调查，（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。

A.第三方机构

B.委托的金融机构

C.监管机构

D.客户本人

Q10:向境外汇出资金单笔（），金融机构应当核实汇款人信息的准确性。

A.人民币5000元或者外币等值1000美元以上

B.人民币1万元或者外币等值2000美元以上

C.人民币5万元或者外币等值1万美元以上

D.人民币20万或者外币等值1万美元以上

Q11:保险公司办理退保、减保或者办理保单贷款，退还保险费或者发放贷款金额达到（）以上应当核实申请人身份。

A.人民币1万元或者外币等值1000美元

B.人民币5万元或者外币等值1万美元

C.人民币10万元或者外币等值2万美元

D.人民币20万元或者外币等值4万美元

Q12:金融机构对〔2025〕11号令施行前存量客户，应当自办法施行之日起（）完成全部存量客户尽职调查。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

Q13:法人金融机构牵头洗钱风险管理的高管，应当具备五年以上合规或风险管理工作经历，或者所在行业（）以上工作经历。

A.五年

B.八年

C.十年

D.十二年

Q14:自然人客户银行账户境内款项划转，当日单笔或累计（）属于大额交易报告标准。

A.20万

B.50万

C.100万

D.200万

Q15:金融机构无法按规定开展客户尽职调查，已经建立业务关系的，应当根据情形终止业务关系并（）。

A.直接销户无需其他操作

B.提交可疑交易报告

C.上报当地政府

D.冻结客户全部资金

Q16:（多选）根据《反洗钱法》（2024修订），洗钱上游犯罪包含以下（）。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.金融诈骗犯罪

Q17:（多选）根据〔2025〕11号令，金融机构应当开展客户尽职调查的情形有（）。

A.与客户建立业务关系

B.为客户提供规定金额以上一次性金融服务

C.有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱恐怖融资

D.对已获取客户身份资料真实性完整性存在疑问

Q18:（多选）属于强化尽职调查措施的有（）。

A.了解资金来源用途，要求客户提供并核实材料

B.实地查访了解客户经营、经济状况

C.加强客户交易监测分析

D.业务建立维持需要高级管理层批准

Q19:（多选）法人金融机构洗钱风险管理体系要素包括（）。

A.风险管理架构

B.风险管理策略

C.信息系统、数据治理

D.内部检查、审计、绩效考核奖惩机制

Q20:（多选）根据〔2025〕11号令，简化尽职调查应当至少做到（）。

A.识别并核实客户身份

B.登记客户姓名、联系方式、身份证件信息

C.留存必要身份尽职调查资料

D.完全豁免所有客户身份核实工作

Q21:（多选）下列属于金融机构大额交易报告标准的有（）。

A.现金收支当日单笔累计5万元人民币

B.非自然人账户划转当日累计200万元人民币

C.自然人跨境划转当日累计20万元人民币

D.自然人境内划转当日累计50万元人民币

Q22:（多选）金融机构客户身份资料包含（）。

A.客户身份信息

B.受益所有人信息

C.开展客户尽职调查的各类记录资料

D.客户的个人征信报告

Q23:（多选）根据《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务包含（）。

A.客户尽职调查

B.客户身份资料及交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱特别预防措施

Q24:（多选）金融机构出现以下（）情形，应当持续核实客户情况，开展持续尽职调查。

A.客户交易行为异常，与掌握的客户风险状况不符

B.对已有客户身份资料真实性有效性存疑

C.客户申请变更法定代表人、受益人、受益所有人

D.客户身份证件到期未更新，无合理理由

Q25:（多选）金融机构与境外机构建立代理行业务关系，应当禁止与（）建立代理行关系。

A.空壳银行

B.高风险国家正规持牌商业银行

C.被列入制裁名单机构

D.受严格监管的境外正规银行

Q26:简化尽职调查等于完全豁免金融机构的客户尽职调查义务。

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Q27:可疑交易不管涉及金额大小，只要有合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资，就应当提交可疑交易报告。

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Q28:金融机构采取洗钱风险管理措施，可以随意冻结客户资金。

√

×

Q29:业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。

√

×

Q30:金融机构保存客户身份资料，业务关系结束后至少保存5年。

√

×

Q31:客户由他人代理办理业务，金融机构应当确认代理关系，同时识别核实代理人身份。

√

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Q32:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。

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Q33:金融机构发现汇款信息缺失，接收境外汇入款业务时，直接办理业务，不需要向境外机构要求补充汇款信息。

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Q34:有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱，开展尽职调查会造成泄密的，可以不开展尽调，但必须提交可疑交易报告。

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Q35:〔2025〕第11号令实施后，旧版《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》予以废止。

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Q36:姓名

填空1