湖南省分行-邮储银行代发业务知识竞赛综合试卷（第4套试卷） - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:工号

填空1

Q3:部门

填空1

Q4:对公开户全流程中，涵盖线上预约、尽职调查、开户预审的核心环节是？

预约与预处理环节

柜面处理环节

营运审核环节

账户报备环节

Q5:单位结算账户风险分级体系中，风险等级最低的类别是？

高风险

中风险

中低风险

低风险

Q6:以下哪种账户管控措施仅限制非柜面渠道出金业务，不影响账户资金入账？

停用

中止

暂停非柜面

长期不动户

Q7:个人账户暂停非柜面业务的监管政策依据不包含以下哪项？

《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

《中华人民共和国商业银行法》

《支付结算工作简报》相关规则

Q8:个人账户符合条件的管控原因，支持哪个渠道线上自助申请解除？

手机银行

企业网银

ATM自助终端

自助查询机

Q9:对公开户流程中，预开户完成后，最终完成转开户生效需哪个层级审核？

网点柜员

营业主管

营运中心

客户经理

Q10:单位结算账户分类分级流程的首个步骤是？

自动风险初筛

确定企业划型结果

人工风险补充识别

自动评分定级

Q11:个人账户线上申请非柜面提额，申请额度在模型推荐值范围内的，审批方式为？

系统自动审批

网点人工审批

总行人工审批

无需审批直接生效

Q12:以下哪类业务属于个人账户非柜面支付限额的管控范围？

本行同名账户互转

购买本行自营理财

对外转账支付

信用卡自动还款

Q13:对公开户尽职调查中，客户存在高风险特征时，必须采用哪种尽调方式？

远程视频尽调

实地上门尽调

电话尽调

邮件尽调

Q14:企微代发运营中，所有新增营销素材正式上架使用前必须完成的核心环节是？

客户试用反馈

合规审批流程

支行长签字确认

总行统一备案

Q15:以下不属于企微代发客户标准化触达方式的是？

群发客户

群发客户群

群发朋友圈

群发短信

Q16:通过CRM标签创建的代发工资客户群发组，其生效规则为？

创建即时生效，有效期3天

次日生效，有效期5天

次日生效，有效期30天

创建即时生效，长期有效

Q17:企微代发运营角色体系中，负责宣传内容质量检查的专属角色是？

业务经办员

业务复核员

会话质检员

系统管理员

Q18:开展“一企一群”精细化运营的核心基础前提是？

为客户群打上代发工资客户专属标签

所有员工必须加入客户群

群主必须由支行长担任

群内不得发布营销信息

Q19:营销素材开启企微二维码展示功能后，海报上自动展示的二维码归属是？

总行统一的官方二维码

对应发送客户经理的个人企微二维码

网点公共服务二维码

手机银行官方二维码

Q20:若同一名客户添加了多名我行员工的企业微信，接收同一条代发群发消息的规则为？

所有添加的员工都会重复发送

仅收到管户经理或添加时间最早的员工发送的一条

随机由一名员工发送

客户自主选择接收渠道

Q21:企微运营角色体系的核心禁止性规则是？

不同机构角色不可跨区操作

经办、复核、审批各角色之间不得兼任

基层员工不可查看统计数据

素材不可跨分行复用

Q22:查看单个群发任务的员工执行率、客户点击量等明细数据，入口位于？

任务列表详情页

内容中心素材库

客户群管理页面

系统管理后台

Q23:分行自主开展企微代发运营，除系统管理员外，最少需配置的核心业务角色数量为？

2个

3个

4个

5个

Q24:法人、非法人组织受益所有人识别的通用股权/合伙权益比例阈值为？

10%以上

25%以上

50%以上

75%以上

Q25:金融机构客户身份资料及交易记录，自业务关系结束或交易结束后至少应保存多少年？

5年

10年

15年

20年

Q26:对洗钱风险等级最高的客户，金融机构至少应多久开展一次身份审核？

每半年

每年

每两年

每三年

Q27:金融机构与客户建立代发业务关系时，首要完成的核心反洗钱基础工作是？

直接办理代发签约

客户尽职调查

发放代发礼品

配置理财产品

Q28:客户尽职调查“三板斧”体系不包含以下哪一项？

首次尽职调查

持续尽职调查

强化尽职调查

事后回溯调查

Q29:对于国内法人的分支机构，其受益所有人的一般认定规则是？

仅认定分支机构负责人

将所属法人的受益所有人认定为分支机构受益所有人

无需识别受益所有人

任意一名高管均可认定

Q30:客户身份证件过期，履行告知程序后客户未在合理期限更新且无合理理由的，银行可采取的合规措施是？

直接冻结全部资金

合理限制交易方式与规模，必要时中止业务

强制销户

永久拉黑客户

Q31:受益所有人识别的核心判断标准是？

企业工商登记的法定代表人

最终拥有或实际控制组织的自然人

企业对外公示的总经理

持股比例最大的企业股东

Q32:无较高风险情形下，国有独资公司的受益所有人可简化认定为？

法定代表人

全体员工

任意一名股东

财务负责人

Q33:以下哪种情形下，金融机构无需开展重新尽职调查？

客户交易异常与身份背景不符

客户身份资料真实性存疑

客户正常按月发薪无异常

客户变更法定代表人

Q34:对公开户全流程包含的核心阶段有？

预约与预处理

柜面业务处理

营运中心审核

账户报备生效

Q35:单位结算账户风险分级的核心执行步骤包含？

确定企业划型结果

自动完成风险初筛

人工风险补充识别

自动完成风险评分定级

Q36:我行个人账户核心风险管控措施包含以下哪些类别？

停用

中止

暂停非柜面

长期不动户

Q37:以下哪些情形会触发个人账户暂停非柜面业务？

开户6个月无交易记录

同一手机号对应多人名下账户

涉案、惩戒类账户

个人账户数量超限

Q38:个人账户解除管控支持的办理渠道包含？

统一柜面渠道

移动展业渠道

手机银行线上渠道

企业网银渠道

Q39:以下哪些业务不受个人账户非柜面支付限额管控？

购买本行理财、基金等金融产品

信贷还款、信用卡还款

水电燃气、社保等代扣代缴

本行本人同名账户转账

Q40:单位账户风险评级结果可应用于以下哪些管理环节？

非柜面渠道开通权限

企业电子银行限额设置

单位结算卡限额管控

银企对账与客户回访频次

Q41:对公开户预约预处理环节包含哪些核心动作？

线上发起开户预约

开展开户尽职调查

完成开户信息预审

柜面办理正式开户

Q42:关于个人账户非柜面限额管理，以下说法正确的有？

新开户内嵌限额设置，实现刚性控制

支持统一柜面、移动展业等线下渠道调整

手机银行支持线上自助提额申请

仅管控交易金额，不管控交易笔数

Q43:关于暂停非柜面管控规则，以下表述正确的有？

不影响账户资金正常入账

暂停非柜面渠道所有出金账务类交易

司法类、权益保护类交易不受限制

结息、代扣代缴业务不在管控范围

Q44:企微代发工资客户精准触达的三种标准方式包含？

群发客户

群发客户群

群发朋友圈

群发邮件

Q45:以下属于企微代发运营核心角色体系的有？

业务经办员

业务复核员

业务审批员

会话质检员

Q46:为代发客户群打上专属标签的支持操作渠道包含？

企微APP移动端手工打标

PC端邮连平台批量打标

客户自主申请打标

系统自动识别打标

Q47:“一企一群”运营数据可统计的核心指标包含？

群总数与有效群占比

活跃群聊与活跃成员数

群成员增减动态

客户贷款审批进度

Q48:关于营销素材的企微二维码/名片功能，以下表述正确的有？

可自主选择是否展示二维码或名片

打印后可用于线下外拓获客场景

自动匹配对应发送客户经理的个人信息

所有客户经理共用同一张固定二维码

Q49:企微群发任务可统计的核心数据维度包含？

员工执行情况（执行率、未执行人员）

素材访问情况（点击次数、人数）

客户触达转化情况

企业授信审批进度

Q50:圈定代发目标客群的常用合规方式包含？

通过CRM代发客群标签筛选创建群发组

为代发客户群手工打专属标签

随意导入外部客户名单

从公网爬取企业员工信息

Q51:关于企微运营角色配置规则，以下表述正确的有？

经办、复核、审批角色不得相互兼任

系统管理员由网金条线人员担任

业务审批员通常由部门负责人担任

所有角色必须由总行统一配置

Q52:查看“一企一群”运营统计数据的支持路径包含？

企业微信工作台-数据驾驶舱

PC端邮连企微管理平台

企业网银代发模块

手机银行掌工资专区

Q53:企微内容中心支持的营销素材形式包含？

文本内容

图片海报

网页链接

线下实物礼品

Q54:《反洗钱法》规定的金融机构核心反洗钱义务包含以下哪些？

客户尽职调查

客户身份资料和交易记录保存

大额交易和可疑交易报告

反洗钱特别预防措施

Q55:以下哪些情形下，金融机构应当开展客户尽职调查？

与客户建立业务关系时

有合理理由怀疑涉嫌洗钱时

先前获得的身份资料真实性存疑时

客户办理日常小额存取款时

Q56:法人、非法人组织受益所有人的认定标准包含以下哪些？

拥有25%以上股权/合伙权益

享有25%以上收益权、表决权

对组织实施实际控制

无上述情形时，负责日常经营管理的人员

Q57:以下哪些主体在无较高风险情形下，可采取简化的受益所有人识别措施？

国有独资公司

个人独资企业

农民专业合作社

高风险境外空壳公司

Q58:触发强化尽职调查的典型情形包含？

客户或交易来自高风险国家/地区

股权结构复杂，存在代持、循环嵌套

频繁更换高管且无合理理由

有合理理由怀疑涉嫌洗钱或恐怖融资

Q59:客户尽职调查的标准执行步骤包含？

识别客户身份

核实客户身份

记录身份信息

留存证明材料

Q60:以下属于重新尽职调查触发场景的有？

客户交易异常，与掌握的身份背景不符

客户身份资料的真实性、完整性存疑

客户变更法定代表人或经营范围

客户受益所有人发生变更

Q61:强化尽职调查可采取的合规措施包含？

要求客户补充资金来源用途证明

实地查访客户经营状况

加强客户交易监测分析

业务办理需经高级管理层批准

Q62:自然人客户的身份基本信息包含以下哪些内容？

姓名、性别、国籍、职业

身份证件种类、号码、有效期

住所地或工作单位地址

联系方式

Q63:关于代发业务洗钱风险管理，以下说法正确的有？

建立代发业务关系前需完成客户尽职调查

需按规定核实委托单位受益所有人身份

系统校验委托单位客户信息的一致性

可以为身份不明的客户先行办理代发

Q64:对公开户尽职调查统一采用远程视频方式，所有客户均无需上门办理。

正确

错误

Q65:单位结算账户风险评分采用百分制，最终得分越高代表账户风险越低。

正确

错误

Q66:暂停非柜面管控会同时停止账户的入账和出金全部功能。

正确

错误

Q67:因“开户6个月无交易”被暂停非柜面的个人账户，支持客户通过手机银行线上申请解除管控。

正确

错误

Q68:对公开户完成柜面录入与授权后，账户立即正式生效，无需后续审核。

正确

错误

Q69:个人账户非柜面支付限额，包含本人本行同名账户之间的转账交易。

正确

错误

Q70:单位账户风险评级结果，会直接影响企业电子银行、单位结算卡的交易限额设置。

正确

错误

Q71:客户通过手机银行申请非柜面提额，所有申请都必须网点人工审核通过才能生效。

正确

错误

Q72:停用、中止、长期不动户均属于不收不付类的严格账户管控措施。

正确

错误

Q73:对公开户预处理环节会对接工商数据、反欺诈系统、人行账管系统开展风险筛查。

正确

错误

Q74:为提升运营效率，业务经办、复核、审批角色可由同一人兼任。

正确

错误

Q75:通过CRM标签创建的代发客户群发组，创建完成后可立即生效使用。

正确

错误

Q76:同一名客户添加多名我行员工企微时，同一条代发消息会被重复发送多次。

正确

错误

Q77:为客户群打上代发专属标签，是开展“一企一群”数据统计与精准运营的必要前提。

正确

错误

Q78:开启二维码展示功能的营销素材，所有客户经理使用时展示的都是总行统一的固定二维码。

正确

错误

Q79:群发客户、群发客户群类任务的执行提示，客户经理需在“群发助手”模块查看。

正确

错误

Q80:分行开展企微代发运营，仅需配置业务经办员一个角色即可完成全流程操作。

正确

错误

Q81:“一企一群”运营数据仅能在PC端查询，移动端无法查看任何统计信息。

正确

错误

Q82:所有新增的代发营销素材，均需走完审批流程后方可正式上架对外使用。

正确

错误

Q83:群发朋友圈类任务的执行提醒，客户经理需在“客户朋友圈”模块查看接收。

正确

错误

Q84:金融机构可以仅通过官方查询系统批量自动完成受益所有人识别，无需人工判断。

正确

错误

Q85:客户身份证件过期后，银行无需履行告知义务，可直接中止客户全部金融业务。

正确

错误

Q86:对于低洗钱风险的客户，金融机构可以按照规定采取简化的尽职调查措施。

正确

错误

Q87:个体工商户办理代发业务，必须按照非自然人客户标准完成受益所有人识别。

正确

错误

Q88:客户身份资料自业务关系结束之日起，至少应当保存5年。

正确

错误

Q89:代发业务中，委托单位的代发来账账户与退款账户原则上应保持唯一且一致。

正确

错误

Q90:对于存量非自然人客户，银行需在监管要求时限内完成受益所有人识别补全工作。

正确

错误

Q91:反洗钱风险管理措施可以随意设置，无需考虑客户正常金融服务需求。

正确

错误

Q92:对高风险客户采取强化尽调后，若风险超出自身管理能力，银行可以拒绝交易或终止业务关系。

正确

错误

Q93:受益所有人识别仅需在开户时完成一次，业务存续期间无需持续关注更新。

正确

错误