每日一学0908

第二十二条 单位代理职工开立资金账户的，应当提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件等材料。第二十三条 本行严格落实个人账户实名制要求开立资金账户，并按照《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2025年修订版)》(邮银制(2025)22号)及其补充通知、《中国邮政储蓄银行人民币个人银行结算账户管理办法(2024年修订版)》(邮银制(2024)376号)及本行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类等相关管理办法及监管机构要求，做好客户身份信息收集与核查、反洗钱及反恐怖融资筛查、涉赌涉诈筛查等，并完成手机短信验证等必要身份核验工作。第二十四条 本行加强异常开户行为审核，有下列情形之一的，不应办理开户手续:(一)对单位和个人身份信息存在合理疑问，要求出示其他必要的可证明身份的辅助证件，单位和个人拒绝出示的;(二)代理开立资金账户时，无法提供单位证明、被代理人有效身份证件的复印件或影印件等材料的;(三)有理由怀疑开立资金账户从事违法活动的。