合规知识测试4 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:《中国邮政储蓄银行代理营业机构分级分类管理办法（试行，2024年版）》文件编号为（）。

A.邮银制〔2020〕35号

B.邮银制〔2024〕213号

C.邮银制〔2020〕91号

D.银监发〔2015〕49号

Q3:本办法所称代理营业机构，是经银行业监督管理机构批准取得（），在邮储银行委托业务范围内办理商业银行业务的邮政企业营业机构。

A.营业执照

B.金融许可证

C.机构信用代码证

D.经营许可证

Q4:网点等级评价是邮储银行根据日常管理及其他信息，对代理营业机构的（）作出评价判断。

A.业务规模与收入水平

B.经营情况和风险状况

C.人员配置与服务质量

D.客户数量与资产规模

Q5:分级分类管理包含网点等级评价和（）两部分。

A.绩效考核管理

B.分类差别化管理

C.人员职级管理

D.薪酬分级管理

Q6:（）主要负责制定并完善代理营业机构分级分类管理办法。

A.总行内控合规部

B.总行代理金融管理部

C.总行个人金融部

D.总行安全保卫部

Q7:以下哪项不属于总行代理金融管理部职责（）。

A.制定网点等级评价方案

B.牵头指导监督一级分行分级分类工作

C.直接办理网点业务准入退出

D.履行职能相应其他职责

Q8:分支行代理金融管理部门主要职责是组织开展辖内（）网点等级评价工作。

A.半年度

B.年度

C.季度

D.月度

Q9:邮政企业在分级分类管理工作中，以下职责描述正确的是（）。

A.独立开展网点等级打分评价

B.直接确定网点业务准入退出

C.协助提供评价所需数据资料

D.独立开展网点等级结果审定

Q10:网点等级评价要素中，权重占比最高的是（）。

A.检查整改

B.合规及消保管理

C.运营管理

D.安保管理

Q11:检查整改要素权重为（）。

A.10%

B.15%

C.60%

D.5%

Q12:合规及消保管理评价要素权重为（）。

A.60%

B.10%

C.15%

D.5%

Q13:运营管理评价要素权重为（）。

A.10%

B.15%

C.5%

D.20%

Q14:安保管理评价要素权重为（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.60%

Q15:员工管理评价要素权重为（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

Q16:综合管理、调整项两个评价要素（）权重。

A.各5%

B.各10%

C.不设置

D.综合管理10%，调整项5%

Q17:网点等级评价综合得分（）及以上为一级网点。

A.80分

B.85分

C.90分

D.95分

Q18:二级网点评价综合得分区间为（）。

A.90分及以上

B.80-90分（含80分）

C.70-80分（含70分）

D.60-70分（含60分）

Q19:三级网点评价综合得分区间为（）。

A.80-90分（含80）

B.70-80分（含70）

C.60-70分（含60）

D.60分以下

Q20:四级网点评价综合得分区间为（）。

A.70-80分（含70）

B.60-70分（含60）

C.60分以下

D.80-90分（含80）

Q21:五级网点评价综合得分为（）。

A.60分以下

B.60-70分（含60）

C.70分以下

D.70-80分（含70）

Q22:评价期间发生涉刑案件或案件风险事件，网点评价结果直接定为（）。

A.二级

B.三级

C.四级

D.五级

Q23:网点等级评价周期为（）。

A.半年

B.一年

C.季度

D.两年

Q24:网点等级评价的评价期间为（）。

A.当年1月1日-12月31日

B.上一年10月1日-当年9月30日

C.上一年11月1日至当年10月31日

D.上一年12月1日-当年11月30日

Q25:网点等级评价主要采取（）评价方式。

A.现场检查为主

B.非现场评价

C.现场突击检查

D.网点自评上报

Q26:被评价网点对初评结果有异议，应在收到初评结果后（）工作日内提交复议申请。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

Q27:评价机构收到网点复议申请后，应在（）工作日内完成复核。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

Q28:（）汇总审核二级分行报送结果，确定辖内代理营业机构等级评价结果后报送总行代理金融管理部。

A.二级分行代理金融管理部

B.一级分行代理金融管理部

C.同级邮政分公司金融部

D.网点负责人

Q29:二级分行以上机构收到网点等级评价通报后（）日内，向所在地金融监管分局报告评价结果。

A.5

B.10

C.15

D.20

Q30:对于上一年度辖内四、五级代理营业机构占比（）以上的二级分行，一级分行应暂停该二级分行辖内代理营业机构新设规划。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

Q31:对于四、五级代理营业机构，（）应出具警告函并督导整改。

A.市邮储银行分行

B.省邮政分公司

C.总行代理金融管理部

D.属地监管机构

Q32:连续（）被评为五级的代理营业机构，在满足监管条件下启动退出程序。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

Q33:虽未连续两年五级，但连续（）被评为四、五级网点，满足条件可启动退出程序。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

Q34:代理营业机构临时停业的，整改结果报（）。

A.总行

B.集团公司金融业务部

C.所在地金融监督管理分局

D.省邮政分公司

Q35:连续两次任职期内所在网点被评为五级网点，网点负责人负有主要责任的，评价通报之日起（）内不得从事网点负责人岗位。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

Q36:对四、五级网点，自评价通报起（）内要开展针对性培训。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3个月

Q37:对上一年度四、五级网点，原则上通报起1年内实现（）全覆盖。

A.视频培训

B.现场检查

C.线上考试

D.员工家访

Q38:对上一年评级四、五级网点，须完成（）后方可调高评级。

A.网点书面整改报告

B.邮储银行现场评估

C.网点负责人轮岗

D.全部员工重新考试

Q39:应制作（），确保网点从业人员知晓本网点评价结果及业务范围。

A.风险提示函

B.网点等级结果告知书

C.整改通知书

D.问责决定书

Q40:代理营业机构开办新业务，地市以上邮政分公司应在开办前（）报送邮储二级分行以上机构。

A.10日

B.20日

C.30日

D.45日

Q41:邮储银行二级分行以上机构，收到邮政分公司新业务开办资料，应在业务开办前（）向监管机构报告。

A.10日

B.20日

C.30日

D.5日

Q42:委托代理银行业务协议解除，代理营业机构业务开办资格（）。

A.保留6个月

B.自动终止

C.降级保留

D.视整改情况确定

Q43:代理营业机构终止营业，其业务开办资格（）。

A.自动终止

B.可平移至就近网点

C.保留一年

D.转为备用

Q44:年度评价结果通报后（）内，管理机构对降级不再符合准入的网点组织业务退出。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

Q45:本办法所称以上（）本数或本级。

A.不含

B.均含

C.视条款而定

D.部分包含

Q46:本办法中所称日指（）。

A.自然日

B.工作日

C.日历日

D.节假日计入

Q47:本办法自印发之日起施行，同时废止《代理营业机构分级与业务准入管理办法（2020年修订版）》即（）。

A.邮银制〔2020〕35号

B.邮银制〔2020〕91号

C.邮银制〔2024〕213号

D.银监发〔2015〕49号

Q48:附件1中，银行现场检查及内部审计发现问题情况指标分值权重（）。

A.15

B.20

C.5

D.10

Q49:银行现场检查、内部审计发现问题，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.5

Q50:邮政现场检查发现问题情况，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.5

Q51:合规管理系统非现场检查每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.4

D.5

Q52:代理营业机构分级分类管理，包含（）。

A.网点等级评价

B.分类差别化管理

C.员工绩效考核

D.网点薪酬核定

Q53:网点等级评价七大评价要素包含（）。

A.检查整改

B.合规及消保管理

C.运营管理

D.安保管理、员工管理、综合管理、调整项

Q54:以下属于总行代理金融管理部职责的有（）。

A.制定完善分级分类管理办法

B.制定网点等级评价方案

C.指导监督一级分行分级分类工作

D.网点现场直接问责员工

Q55:总行相关部门在分级分类中的职责包含（）。

A.协助制定管理办法

B.协助制定评价方案

C.提供评价所需数据资料

D.负责不同等级网点业务准入退出管理

Q56:分支行代理金融管理部门职责（）。

A.组织辖内年度网点等级评价

B.牵头实施辖内分级分类管理

C.直接任免网点负责人

D.独立确定监管报告内容

Q57:邮政企业在分级分类工作中可以（）。

A.协助提供评价所需数据资料

B.协助组织指导监督分级分类工作

C.独立开展网点等级审定

D.直接下达网点业务退出指令

Q58:网点等级评价结果分为五个等级，包含（）。

A.一级、二级

B.三级、四级

C.五级

D.六级

Q59:发生哪些情形网点评价直接定为五级（）。

A.涉刑案件或案件风险事件

B.监管直接点名通报处罚（网点主体责任）

C.安保责任案事件、重特大火灾

D.出租出借金融许可证、重大声誉事件

Q60:网点等级评价程序包含（）。

A.评价方案制定

B.评价实施

C.结果审定、评价通报

D.结果报告、档案归集

Q61:评价实施阶段，网点评价机构可以使用哪些信息来源（）。

A.相关系统数据

B.检查结果

C.日常掌握情况

D.现场评估情况

Q62:网点对初评结果有异议申请复议，需要提交（）。

A.《复议及核实记录表》

B.相关证明资料

C.网点自查报告

D.员工谈话记录

Q63:一级分行在分级分类工作中要完成（）。

A.汇总审核二级分行评价结果

B.确定辖内网点等级评价结果

C.报送总行代理金融管理部

D.向辖内机构通报评价结果

Q64:网点等级评价结果通报，需要抄送（）。

A.集团公司金融业务部（总行端）

B.同级邮政企业金融业务部（分行端）

C.网点全部客户

D.当地所有同业机构

Q65:邮储银行依据网点等级评价结果，对网点实施差别化管理，包括（）。

A.业务准入

B.机构准入退出

C.人员管理

D.培训、检查

Q66:不同等级网点业务开办，要综合考虑（）。

A.产品风险属性

B.业务复杂程度

C.网点操作风险

D.声誉、法律风险

Q67:未经监管同意，代理营业机构不得开办（）。

A.对公存款业务

B.资产业务

C.储蓄存款

D.代理保险

Q68:当二级分行四、五级网点占比超20%，一级分行应（）。

A.暂停该二级分行辖内代理营业机构新设规划

B.待整改达标后重启新设

C.直接全部撤销网点

D.对网点客户全部迁移

Q69:四、五级网点处置措施，正确的有（）。

A.省邮政分公司出具警告函督导整改

B.连续两年五级网点，满足监管条件启动退出

C.连续三年四、五级网点，满足条件启动退出

D.造成金融服务空白点的，可启动临时停业

Q70:临时停业网点，总行及集团公司挂牌督促整改，到期前属地分行将整改结果报送（）。

A.所在地金融监督管理分局

B.所在城市金融监督管理分局

C.网点全部客户

D.同业机构

Q71:网点负责人岗位限制情形，描述正确的（）。

A.连续两次任职网点评为五级，本人负有主要责任

B.评价通报之日起1年内不得从事网点负责人岗位

C.永久禁止从事金融岗位

D.不影响普通柜员岗位

Q72:对四、五级网点差别化管理包含（）。

A.1年内开展专项培训

B.1年内现场检查全覆盖

C.上调评级前必须完成现场评估

D.直接撤销全部业务

Q73:网点等级结果告知书，应当让网点人员知晓（）。

A.本网点评价等级

B.本网点业务开办范围

C.网点员工薪酬标准

D.网点客户个人信息

Q74:代理营业机构开办新业务前，邮政分公司、邮储银行需要完成（）。

A.地市以上邮政分公司开办前20日报送邮储二级分行以上机构

B.邮储二级分行以上机构开办前10日向监管机构报告

C.直接上线无需报送

D.只需要网点内部审批

Q75:代理营业机构（），业务开办资格自动终止。

A.委托代理银行业务协议解除

B.代理营业机构终止营业

C.网点正常装修停业3天

D.网点人员轮岗

Q76:代理营业机构出现（），应调整或撤销业务开办资格。

A.法律法规监管禁止开办该业务

B.违规情节严重，限期未整改

C.网点等级下降达不到准入标准

D.相关制度规定其他退出情形

Q77:代理营业机构分级分类管理办法（2024试行版），网点等级评价采取现场评价为主。

正确

错误

Q78:检查整改要素在评价中权重占60%。

正确

错误

Q79:综合管理、调整项要素不设置权重。

正确

错误

Q80:网点综合得分90分（含）以上为一级网点。

正确

错误

Q81:只要网点发生客户投诉，无论什么原因直接定为五级网点。

正确

错误

Q82:网点等级评价周期为一年，评价期间上一年11月1日至当年10月31日。

正确

错误

Q83:网点对初评结果有异议，收到结果5个工作日内可以申请复议。

正确

错误

Q84:复议申请逾期不提交，视同认可初评结果。

正确

错误

Q85:评价机构收到复议，5个工作日内复核。

正确

错误

Q86:二级分行直接审定网点最终等级评价结果，不需要上报总行。

正确

错误

Q87:二级分行收到通报10日内要向属地金融监管分局报告评价结果。

正确

错误

Q88:四、五级网点占比超20%的二级分行，一级分行可以暂停辖内代理营业机构新设。

正确

错误

Q89:连续两年五级网点，满足监管条件下可以启动退出程序。

正确

错误

Q90:网点临时停业整改，不需要向监管报送整改结果。

正确

错误

Q91:网点负责人连续两次任职网点为五级、负有主要责任，1年内不得从事网点负责人岗位。

正确

错误

Q92:四、五级网点1年内必须开展专项培训。

正确

错误

Q93:四、五级网点上调评级，不需要现场评估，网点书面整改即可。

正确

错误

Q94:必须制作网点等级结果告知书，告知网点从业人员等级与业务范围。

正确

错误

Q95:代理营业机构开办新业务，地市邮政分公司应开办前20日报送邮储二级分行以上机构。

正确

错误

Q96:邮储二级分行收到新业务资料，应开办前10日向监管机构报告。

是

否

Q97:委托代理协议解除，代理营业机构业务开办资格自动终止。

是

否

Q98:网点降级达不到业务准入标准，应当按流程做业务退出。

是

否

Q99:业务退出之后，不需要保障存量客户服务。

是

否

Q100:评价通报后1个月内，要完成降级网点业务退出组织工作，并报送总行代理金融管理部。

是

否

Q101:邮储银行有权对网点等级评价开展复核审查。

是

否