合规知识测试5 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:检查整改情况指标，整改率低于100%，每低1%扣（）分。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

Q3:发现应问责未问责、问责偏松偏软，每发生1次扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.5

Q4:销售业务规范性指标，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q5:投诉管理情况指标，监管转办投诉，每1笔扣（）分（网点责任）。

A.1

B.2

C.3

D.5

Q6:代客操作指标，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q7:重要单证、有价单证丢失，每发生1次扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.5

Q8:网点当年新开涉案账户，每开立1户扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q9:扫黑除恶、制止电信诈骗移送公安，有正式表彰文件，每例加（）分。

A.2

B.3

C.5

D.10

Q10:安全责任落实不到位，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q11:安防设施管理不到位，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q12:代理营业机构未取得GA38-2021版安防合格证，安防设施管理指标（）。

A.扣2分

B.扣5分

C.不得分

D.扣1分

Q13:监管通报安保问题1年内未完成整改，每个网点扣（）分。

A.2

B.3

C.5

D.10

Q14:安保处置典型得当案例，有正式表彰文件每例加（）分。

A.3

B.5

C.8

D.10

Q15:员工行为排查不到位，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q16:员工轮岗休假不规范，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.5

Q17:员工教育培训不到位，每发现1个问题扣（）分。

A.1

B.2

C.3

D.4

Q18:员工违反禁令条款，每发现1个问题扣（）分。

A.2

B.3

C.5

D.10

Q19:网点主体责任造成监管直接点名处罚通报，该网点评价等级直接定为（）。

A.三级

B.四级

C.五级

D.不降级，扣5分

Q20:发生外部盗抢责任案事件或重特大火灾事故，网点等级直接定为（）。

A.三级

B.四级

C.五级

D.视损失扣分

Q21:出租出借转让金融许可证，网点等级直接定为（）。

A.四级

B.五级

C.扣5分

D.扣10分

Q22:发生级重大声誉事件，网点等级直接定为（）。

A.三级

B.四级

C.五级

D.扣5分

Q23:复议及核实记录表属于本办法附件（）。

A.附件1

B.附件2

C.附件3

D.附件4

Q24:代理营业机构业务开办范围明细表属于附件（）。

A.附件1

B.附件2

C.附件3

D.附件4

Q25:网点等级结果告知书属于附件（）。

A.附件1

B.附件2

C.附件3

D.附件4

Q26:代理营业机构等级评价要素表属于附件（）。

A.附件1

B.附件2

C.附件3

D.附件4

Q27:一级网点可开办理财产品风险等级最高为（）。

A.PR2

B.PR3

C.PR4

D.PR5

Q28:二级网点可开办理财产品风险等级最高为（）。

A.PR2

B.PR3

C.PR4

D.PR5

Q29:三级网点理财产品最高可开办（）。

A.PR1、PR2

B.PR3

C.PR4

D.PR5

Q30:四级网点，未经专项批准，（）个人理财产品业务。

A.可开办PR1、PR2

B.不可开办

C.可开办PR3

D.可开办PR4、PR5

Q31:五级网点未经专项批准，（）个人理财产品业务。

A.不可开办

B.可开办PR1、PR2

C.可开办PR3

D.全部可开办

Q32:四、五级网点经邮储银行批准履行流程后，可开办（）理财、基金业务。

A.PR1级

B.PR1、PR2级

C.PR3级

D.PR4、PR5级

Q33:一级网点可开办业务共（）项。

A.27

B.28

C.29

D.17

Q34:二级网点可开办业务共（）项。

A.27

B.28

C.29

D.13

Q35:三级网点可开办业务共（）项。

A.27

B.28

C.29

D.17

Q36:四级网点可开办业务共（）项。

A.13

B.17

C.27

D.28

Q37:五级网点可开办业务共（）项。

A.13

B.17

C.27

D.29

Q38:未经监管同意，代理营业机构不得开办对公存款业务和（）。

A.储蓄业务

B.资产业务

C.汇兑业务

D.国债业务

Q39:网点等级结果告知书有效期截至（）。

A.自然年末

B.下一年度评价结果公布日

C.评价当年10月31日

D.次年11月1日

Q40:代理营业机构撤并，并入后网点（）对应业务开办资格。

A.自动继承

B.应具备相应业务开办资格

C.全部业务暂停半年

D.直接降为四级

Q41:不属于业务开办资格自动终止情形的是（）。

A.委托代理协议解除

B.代理营业机构终止营业

C.网点负责人轮岗

D.以上都不是

Q42:不属于代理营业机构业务退出情形的是（）。

A.法律法规禁止开办该业务

B.情节严重逾期未整改

C.网点等级下降达不到准入标准

D.网点人员正常轮岗

Q43:网点业务资格被调整撤销后，应当做好（），保障消费者权益。

A.存量客户后续服务

B.直接终止存量业务

C.全部客户迁移至他行

D.暂停所有对外服务

Q44:（）有权对网点等级评价开展复核、审查工作。

A.邮政分公司

B.邮储银行

C.网点负责人

D.当地邮政支局

Q45:不设邮储二级分行地区，本办法二级分行职责由（）按要求指定机构承担。

A.一级分行

B.省邮政分公司

C.网点

D.监管机构

Q46:不设一级支行地区，一级支行职责由（）指定辖内机构承担。

A.二级分行

B.一级分行

C.邮政分公司

D.监管机构

Q47:遇特殊情况影响分级分类工作，（）可视情况调整评价程序。

A.总行代理金融管理部

B.省邮政分公司

C.二级分行

D.网点

Q48:本办法由（）负责解释。

A.集团公司金融业务部

B.总行代理金融管理部

C.一级分行代理金融部

D.省邮政分公司

Q49:以下哪项不属于代理银行业务（）。

A.邮储银行委托邮政代理的储蓄业务

B.代理保险

C.网点自主开办对公贷款

D.代理国债

Q50:被评价单位对提供评价资料真实性完整性负责，严禁（）。

A.现场自评

B.弄虚作假、推诿敷衍

C.提交佐证材料

D.申请复议

Q51:评价工作结束后，各级机构应对评价资料（），保障信息安全。

A.全部销毁

B.归档保管

C.仅留存电子台账

D.只保存一年

Q52:网点业务开办资格被调整撤销，管理机构应当（）。

A.做好存量客户后续服务

B.保障金融消费者合法权益

C.简单直接关停存量业务

D.不用告知客户

Q53:年度评价通报后1个月内，管理机构需要（）。

A.对降级不再符合准入网点组织业务退出

B.将业务退出情况报送总行代理金融管理部

C.直接注销网点金融许可证

D.对全部员工问责

Q54:邮储银行及邮政企业有权对分级分类开展监督检查，可以（）。

A.提出整改要求

B.开展复核审查

C.无视问题不处置

D.督促机构落实整改

Q55:本办法附件包含（）。

A.代理营业机构等级评价要素表

B.复议及核实记录表

C.代理营业机构业务开办范围明细表

D.网点等级结果告知书

Q56:销售业务规范性指标扣分情形包括（）。

A.双录不完整

B.销售专区无标识

C.夸大保险产品收益

D.客户风险测评流于形式

Q57:运营管理代客操作扣分情形包含（）。

A.代客户注册登录电子银行

B.代客户手机银行买理财保险

C.自助终端上代客购买代销产品

D.客户本人操作手机银行

Q58:现金运营管理扣分情形包含（）。

A.重要单证丢失

B.网点负责人未按频次账实核对

C.自助设备密钥管理不合规

D.返还现金、赠送实物不正当吸存

Q59:安保管理扣分情形（）。

A.保安履职不到位

B.安防钥匙密码交接不合规

C.监控不达标

D.未开展安防应急演练

Q60:员工管理扣分情形包含（）。

A.员工行为排查不到位

B.重要岗位不轮岗、不强制休假

C.员工年度培训学时不达标

D.员工违反禁令条款

Q61:以下哪些情况可以加分（）。

A.成功制止电信诈骗移送公安，有正式表彰文件

B.扫黑除恶线索上报获正式表彰

C.安保处置典型案例获正式表彰

D.网点客户投诉多

Q62:一级网点可以开办的业务有（）。

A.本外币储蓄存款

B.代理保险

C.PR1-PR5理财

D.代理国债

Q63:三级网点可以开办的理财基金业务为（）。

A.PR1理财

B.PR2理财

C.PR3理财

D.PR4基金

Q64:四级网点未经专项批准，不可开办（）。

A.代理保险

B.理财产品

C.代销基金

D.储蓄存款

Q65:四、五级网点履行审批流程后，可以开办（）。

A.PR1个人人民币理财

B.PR1公募基金

C.PR5理财

D.资产业务

Q66:以下哪些属于禁止代理营业机构未经许可开办业务（）。

A.对公存款

B.资产业务

C.储蓄存款

D.代收付

Q67:网点等级评价综合管理要素扣分情形（）。

A.网点主体责任造成监管通报处罚

B.上级机构暂停网点业务开办

C.成功堵截诈骗案件

D.员工家访完成

Q68:调整项中直接定为五级的情形（）。

A.发生涉刑案件风险事件

B.出租出借金融许可证

C.重大声誉事件

D.普通客户投诉1笔

Q69:网点等级结果告知书要写明（）。

A.网点评定等级

B.对应等级业务开办范围

C.告知书有效期

D.客户存款明细

Q70:网点等级评价工作，哪些单位对资料真实性完整性负责（）。

A.被评价单位

B.提供资料相关部门

C.监管机构

D.客户

Q71:网点复议申请，需要提供（）。

A.复议记录表

B.佐证证明材料

C.网点等级告知书复印件

D.客户流水

Q72:评价档案归集工作，要求（）。

A.做好重要信息归档保管

B.保障信息安全

C.随意丢弃纸质材料

D.不归档电子资料

Q73:本办法废止的旧文件有（）。

A.邮银制〔2020〕35号

B.邮银制〔2020〕91号

C.银监发〔2015〕49号

D.邮银制〔2024〕213号

Q74:遇到特殊情况，总行代理金融管理部可以调整评价的（）。

A.评价程序

B.评价时间

C.评价范围

D.直接免除网点全部扣分

Q75:代理营业机构定义包含（）。

A.取得金融许可证

B.邮政企业营业机构

C.邮储银行委托办理银行业务

D.邮储银行自有网点

Q76:分级分类管理工作，参与主体包含（）。

A.邮储银行各级机构

B.各级邮政企业

C.代理营业机构

D.普通个人客户

Q77:本办法中“以上”不含本数。

正确

错误

Q78:本办法所称日指工作日。

正确

错误

Q79:本办法由总行代理金融管理部解释。

正确

错误

Q80:未经监管同意，代理营业机构不得开办对公存款、资产业务。

正确

错误

Q81:一级网点可以开办PR1-PR5全部风险等级理财和基金。

正确

错误

Q82:三级网点可以开办PR3、PR4、PR5理财产品。

正确

错误

Q83:四、五级网点，经邮储批准履行流程，可以开办PR1理财、PR1基金。

正确

错误

Q84:网点发生外部盗抢责任案事件，直接评定五级网点。

正确

错误

Q85:网点员工普通个人民间借贷纠纷，直接将网点定为五级。

正确

错误

Q86:出租出借金融许可证，网点直接定为五级。

正确

错误

Q87:发生级重大声誉事件，网点直接定为五级。

正确

错误

Q88:代客操作电子银行、代客购买理财，属于运营管理扣分指标。

正确

错误

Q89:监控盲区、安防设备不达标属于安保管理扣分。

正确

错误

Q90:员工违反禁令条款，每条扣5分。

正确

错误

Q91:成功制止电信诈骗，有正式表彰文件可以加分。

正确

错误

Q92:网点等级结果告知书有效期永久有效。

正确

错误

Q93:网点撤并后，并入网点必须具备对应业务开办资格。

正确

错误

Q94:邮政企业可以独立审定网点等级评价结果。

正确

错误

Q95:网点评价资料被评价单位要保证真实完整，严禁弄虚作假。

正确

错误

Q96:评价档案不需要归档，用完即可销毁。

正确

错误

Q97:本办法印发后，邮银制〔2020〕35号文件废止。

正确

错误

Q98:综合得分75分网点，属于二级网点。

正确

错误

Q99:合规管理系统非现场检查每发现1个问题扣1分。

正确

错误

Q100:整改率95%，检查整改指标扣5分。

正确

错误

Q101:网点等级评价的调整项可以直接将网点等级定为五级，不看综合得分。

正确

错误