新疆银行反电信网络诈骗新员工培训测试专项试题

Q1:反诈工作中，银行“三必问、三必提醒、三必登记”中的三必问核心是询问（ ）

Q2:同一个自然人在本行开立个人银行结算账户的，只能开立一个Ⅰ类账户，已开立Ⅰ类账户还需再新开户的，只能开立Ⅱ类账户或Ⅲ类账户。同一个人在新疆银行开立Ⅱ、Ⅲ类账户数量原则上分别不得超过（ ）个。

Q3:个人出租、出借银行卡用于电信诈骗，本人将承担（ ）

Q4:新开单位账户非柜面日累计限额，原则上可设置在（）（含）以下。

Q5:借助税务、社保、公积金等信息交叉验证后，个人新开账户非柜面日累计限额可设置为月代缴金额的10倍，但最高不超过（）（含）。

Q6:被列入惩戒名单的涉诈人员，惩戒期内无法办理的业务是（ ）

Q7:银行对长期闲置、突然频繁交易的睡眠账户，应开展（ ）

Q8:对确认涉案、涉诈账户，立即采取“不收不付”管控措施，通知开户人重新核实身份，如其未在（）日内向本行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

Q9:营业机构核查确认可疑涉诈线索后，应在（）小时内移送本地公安机关及总行运营管理中心。

Q10:客户办理大额转账时拒不配合风险问询、执意转账，柜员应（ ）

Q11:银行柜面需重点反诈预警的异常开户情形有（ ）

Q12:以下属于电信网络诈骗常见类型的有（ ）

Q13:银行员工反诈履职基本要求包括（ ）

Q14:客户出现以下哪些异常交易行为，需重点核查预警（ ）

Q15:下列哪些行为属于违法涉诈行为（ ）

Q16:针对老年客户反诈防控，银行重点工作包括（ ）

Q17:虚假征信、贷款诈骗的典型话术包括（ ）

Q18:银行账户风险处置方式包含（ ）

Q19:银行员工禁止的行为有（ ）

Q20:开户环节，个人客户出现下列哪些情形，银行有权拒绝开户（）

Q21:帮助信息网络犯罪活动罪，适用于出租、出借银行卡帮诈骗分子走账的人员。（ ）

Q22:为特约商户提供T+0资金结算服务，可以为入网不满90日的特约商户直接开通。（）

Q23:多人结伴批量开户、开户后立即转出资金，属于高风险开户行为。（ ）

Q24:反诈劝阻、风险登记、上报记录无需留存，口头提醒即可。（ ）

Q25:任何要求先转账、交保证金、解冻金的贷款、理财均为诈骗。（ ）

Q26:银行只需管控个人账户，对公账户无需开展反诈风险排查。（ ）

Q27:刷单返利属于正规兼职，不属于诈骗行为。（ ）

Q28:夜间高频、小额多笔快进快出是涉诈资金流转的典型特征。（ ）

Q29:个人出借银行卡，即使不知情，也可能被认定为涉诈风险账户，受到金融惩戒。（ ）

Q30:客户执意转账，柜员无需劝阻，直接按客户要求办理即可。（ ）