农商银行柜面业务合规知识考试试卷

请仔细阅读每一道题目，按要求完成作答。本试卷满分100分，考试内容涵盖账户管理、反洗钱、反诈、银企对账、协助查控、现金及重空印章管理、假币收缴等柜面核心合规业务，祝您考试顺利！

Q1:姓名

填空1

Q2:手机

填空1

Q3:网点名称

填空1

Q4:如果客户账户被农商行内部管控，且账户非本网点开立，如何查询管控原因及管控期间（）。

A、三级审查员登录账户分类分级系统，异地控制解控申请查询

B、一级操作员登录账户分类分级系统，异地控制解控申请查询

C、核心系统463110查询

D、反洗钱系统查询

Q5:反诈一体化平台具有登录权限的人员为（）。

A、网点一级柜员

B、网点高级别运营主管（网点负责人）

C、大堂经理

D、全员

Q6:反洗钱系统补录信息需在（）日内完成。

A、2日

B、5日

C、10日

D、7日

Q7:反洗钱系统可疑交易初审、复审需在（）日内完成。

A、2日

B、5日

C、10日

D、7日

Q8:对账统计表中，对账率如何计算（）。

A、应对账户数/单位结算账户总户数

B、网银对账户数/单位计算账户总户数

C、已对账户数/应对账户数

D、已对账户数/银企对账单户数

Q9:根据银企对账工作落实情况排查要点，下列关于对账岗位职责落实的说法，错误的是（）。

A、应明确专人负责银企对账工作，岗位分工需清晰

B、为提高工作效率，记账人员可兼任对账岗位

C、对账记录、档案资料应完整保管

D、对账工作应做到有人跟进、有人负责

Q10:办理协助查控业务时，银行须核对（）有权机关人员的工作证件，并留存其完整复印件或影印件。

A、至少1名

B、至少2名

C、至少3名

D、无人数限制

Q11:协助查控的法律文书须加盖（）机关公章并留存原件。

A、乡镇级及以上

B、县级及以上

C、市级及以上

D、省级及以上

Q12:重空管理中，查库制度的合规要求是（）。

A、查库时不对库存实物逐张清点

B、查库记录仅手工登记，不录入系统

C、严格按要求录入系统，对库存实物逐张清点

D、柜员签到后先办理业务，再完成碰库

Q13:根据《内蒙古农商银行柜面业务印章管理办法》,网点对印章使用保管情况进行抽查/检查的频次为（）。

A、每日1次

B、每周1次

C、每月1次

D、每季度1次

Q14:印章日终处理正确操作是（）。

A、直接放入未上锁保险柜

B、留置柜台次日再收纳

C、封存至专用封包保管

D、和业务单据混放收纳

Q15:关于假币收缴系统录入要求，说法正确的是（）

A、可由审核员代为录入

B、录入柜员必须为收缴假币柜员

C、录入员与审核员可交叉混用登录号

D、可延后次日再录入系统

Q16:以下哪种行为属于违法行为（）。

A、持有、使用伪造人民币

B、到银行兑换残损人民币

C、正常存取现金

D、鉴别人民币真伪

Q17:银行收缴假币时，应当在什么场景下为假币加盖假币章？（）

A、客户离开后单独操作

B、客户当面

C、下班后统一加盖

D、任意时间均可

Q18:已收缴的假币，以下操作属于严重违规的是（）

A、留存柜台妥善保管

B、全程在客户视线内操作

C、再次递出柜台外

D、及时录入业务系统

Q19:账户分类分级系统预警模块包括（）

A、事中交易监测

B、事中电诈模型监测

C、对公风控预警监测

D、公安管控预警

Q20:反电信网络诈骗工作包含的举措有（）。

A.预防电信网络诈骗

B.严厉打击诈骗违法活动

C.全面治理电信网络诈骗乱象

D.保护群众财产安全与个人信息

Q21:对高风险客户开展强化尽职调查时，可通过哪些方式核实客户相关信息（）。

A.电话回访、当面面谈

B.向公安、市场监管等部门核查

C.邮寄核对相关资料

D.联网信息查验

Q22:反洗钱系统可疑交易甄别，经排查确定“上报中心”的业务，需提交什么甄别资料（）。

A、一般可疑交易报告

B、账户控制截屏

C、交易流水

Q23:具有北疆智踪两卡系统操作权限的人员包括（）。

A、一级柜员

B、三级柜员

C、客户经理

D、全体人员

Q24:以下属于协助查控业务办理的有效证件的有（）。

A、公证书

B、工作证

C、人民警察证

D、单位开具的介绍信

Q25:支行经办人员核对法律文书时，需重点确认的要素包括（）。

A、文书加盖公章是否齐全

B、文号是否清晰

C、查控对象证件或账号是否明确

D、查控时间是否合规

Q26:关于司法查控业务的资料保存及信息保密工作，下列说法正确的有（）。

A、现场查询的各类资料保管参照一般档案相关规定执行

B、可向被查询单位的负责人告知部分查控信息

C、严禁将涉案账户资金查控过程中了解的信息泄露给无关第三人

D、查控信息可用于协助处理与案件无关的其他业务

Q27:现金管理不规范可能导致的后果有（）。

A、业务纠纷、客户投诉频发

B、机构声誉受损

C、客户对现金服务的信任度下降

D、现金业务办理效率显著提升

Q28:印章管理存在的漏洞包括（）。

A、未按刻制流程向中心支行申请报备，逆程序操作

B、印章使用登记不及时、登记要素缺失

C、落实 “人离章收、入箱保管” 的核心要求

D、印章由专人保管，严格执行交接手续

Q29:重空管理内控缺位的表现有（）。

A、查库时未对库存实物逐张清点，制度流于形式

B、查库记录仅手工登记，未按要求录入系统

C、遵守 “一日三碰库” 制度，先碰库后办理业务

D、银行卡废卡回收未核查磨损卡片真实性，存在错缴情况

Q30:印章管理不规范可能引发的风险有（）。

A、印章盗用、滥用风险

B、业务纠纷和法律风险

C、合规经营品牌形象受损

D、银行员工个人征信风险

Q31:对公账户存续期间管理不到位，可能导致的问题有（）。

A、账户被出租、出借，被不法分子利用

B、无法及时发现账户过渡资金等异常交易

C、客户身份持续识别不到位，客户信息失效

D、账户资金利息自动上浮，客户收益增加

Q32:下列属于现金管理违规行为的有（）。

A、现金交接过程无监交人签字确认

B、尾箱现金超限未及时上缴

C、点钞机接入现金管理系统，冠字号码信息保存完整

D、柜面小面额现金备付量不足，无法满足客户需求

Q33:对公账户变更、销户环节的内控要求包括（）。

A、按规定履行通知、对账程序

B、妥善处理账户余额及遗留凭证

C、直接销户，无需处理账户余额

D、销户前查询客户凭证状态，核实业务情况

Q34:反洗钱系统等级调整由高风险等级向低风险等级调整，可以跨等级调整（）。

A、正确

B、错误

Q35:持续客户信息调查表内，采取措施等级调整，要与反洗钱系统实际操作选择的等级保持一致。（）

A、正确

B、错误

Q36:被驻扎反诈中心人员采取保护性止付控制措施的账户，网点能为其办理解控业务。（）

A、正确

B、错误

Q37:账户分类分级系统预警处理仅一级柜员就能完成。（）

A、正确

B、错误

Q38:账户分类分级系统不能办理“非柜面限额”调整业务。（）

A、正确

B、错误

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