2026年反洗钱宣传教育线上知识问答

本次测试旨在考察反洗钱相关法律知识与风险防范意识，请认真读题后选择唯一正确答案，祝您取得好成绩！

Q1:下列不属于新型洗钱违法犯罪手段的是？

“跑分”兼职代收转账

出租出售银行卡、电话卡

企业合规开展对公结算业务

借助虚拟货币、直播打赏转移非法资金

Q2:网上看到“代收转账，简单操作，佣金丰厚”的兼职信息，正确做法是？

空闲时间可以参与补贴收入

坚决拒绝，该类活动多为跑分洗钱违法活动

小额尝试确认是否安全

分享给亲友一起获利

Q3:关于出租、出借本人银行卡、微信、支付宝支付账户，说法正确的是？

仅出借账号，自己不操作就无需担责

账户若被用于洗钱，账户本人需要承担相应法律责任

没有收取报酬，出借就不违法

短期临时出借不会产生风险

Q4:下列哪种行为，有可能成为洗钱犯罪的帮凶？

按照陌生人要求，帮忙接收、过渡流转资金

使用个人账户日常购物消费

个人账户用于家庭亲友资金往来

正常办理工资存取业务

Q5:网络上“虚拟货币代兑换、资金过账，高额返利”，大多属于？

正规互联网兼职项目

新型洗钱相关违法活动

官方惠民理财活动

创业扶持项目

Q6:有人向你借用身份证办理电话卡、银行卡用于“项目使用”，应当？

人情难却直接出借

予以拒绝，身份证件严禁出借，防范卷入洗钱风险

收取一定报酬再出借

只提供复印件就没问题

Q7:对“跑分”行为理解正确的是？

门槛低、无风险的副业

利用个人账户流转非法资金，属于洗钱关联违法犯罪

网络平台背书，可以放心参与

偶尔参与不会被追究法律责任

Q8:发现身边亲友参与跑分、出借两卡从事涉洗钱活动，正确的处置是？

事不关己置之不理

及时劝导提醒风险，必要时向公安机关反映情况

跟随参与赚取收益

四处调侃扩散相关信息

Q9:以下哪一项做法不能防范落入洗钱陷阱？

不轻信网络高薪陌生兼职

妥善保管银行卡、支付账户、电话卡，不外租出借

将短信验证码随意告知网络陌生人

不帮不明人员代收、中转资金

Q10:明知他人从事违法犯罪活动，仍提供自己账户协助转移资金，行为人将面临？

无任何不良后果

仅口头批评教育

涉嫌帮信罪或洗钱犯罪，承担刑事责任

仅处以小额罚款，不会留下案底

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