风控合规内控部分练习题2 - 在线考试测评模板

Q1:一、单选题1.下列哪一项不属于《金融机构合规管理办法》所称“合规规范”范围？

A. 法律

B. 行政法规

C. 部门规章

D. 金融行业自发形成但未落实监管要求的商业惯例

Q2:2.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构全面风险管理的实施责任由（）承担。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 风险管理部门

Q3:3.商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的。

A. 日常运营和业务管理

B. 统筹规划、组织落实和检查评估

C. 独立监督和评价

D. 风险识别和计量

Q4:4.线上消费场景下办理分期付款业务，应在何处显著展示相关成本信息？

A. 消费订单支付页面

B. 放款后的还款账单

C. 手机银行APP启动页

D. 客服中心公告栏

Q5:5.金融机构各业务及职能部门、下属各机构承担的合规责任是：

A. 主体责任

B. 管理责任

C. 监督责任

D. 最终责任

Q6:6.在全面风险管理的“三道防线”中，承担直接责任，属于第一道防线的是（）。

A. 风险管理部门

B. 业务部门

C. 内部审计部门

D. 合规管理部门

Q7:7.商业银行内部控制评价应当由哪一机构组织实施

A. 行长

B. 董事会指定的部门

C. 内部审计部门

D. 合规管理部门

Q8:8.综合融资成本明示表应明确提示的核心内容是：

A. 最终利率以放款当日为准

B. 可另行收取未列明咨询费

C. 合作机构可自主另行收费

D. 除已明示的成本项目外，不再收取其他任何息费

Q9:9.关于行长（总经理）兼任首席合规官，正确的是：

A. 仍必须另行取得首席合规官任职资格许可

B. 一律不得兼任

C. 不受本办法规定的任职资格条件限制，也不需要另行取得任职资格许可

D. 只需事后向监管机构备案即可

Q10:10.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，风险管理流程的第一个环节是（）。

A. 风险计量

B. 风险评估

C. 风险识别

D. 风险监测

Q11:11.线下办理个人贷款业务的，关于综合融资成本明示表，下列说法正确的是。

A. 借款人可以口头确认，无需签字

B. 借款人应当在综合融资成本明示表上签字确认

C. 只需贷款人盖章确认即可

D. 明示表仅作为宣传材料，无需签字

Q12:12.金融机构应当建立合规审查机制，未经（）审查，不得提交决策或者实施。

A. 业务部门

B. 合规管理部门

C. 内部审计部门

D. 监事会

Q13:二、多选题1.金融机构合规管理的对象包括。

A. 经营管理行为

B. 员工履职行为

C. 监管机构的监管行为

D. 客户的交易行为

Q14:2.下面列举的各类风险中属于银行业金融机构全面风险控制的是

A.信用风险

B.流动性风险

C.银行账户利率风险

D.战略风险

E.声誉风险

Q15:3.下列职能中，商业银行不得外包的有：

A. 战略管理

B. 风险管理

C. 内部审计

D. 有关核心竞争力的职能

E. 普通后勤保障中不涉及核心竞争力的部分，在有效管理下可依法合规外包

Q16:4.根据《个人贷款业务明示综合融资成本规定》，适用该规定的贷款人（金融机构和地方金融组织）包括。

A. 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社

B. 汽车金融公司、消费金融公司

C. 企业集团财务公司、信托公司

D. 小额贷款公司

Q17:5.合规管理应当包含以下哪些活动。

A. 建立合规制度

B. 完善运行机制

C. 培育合规文化

D. 强化监督问责

Q18:6.风险偏好陈述书内容包括：

A. 战略目标和经营计划制定依据，及风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B. 为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量

C. 愿意承担的各类风险最大水平

D. 风险偏好的定量指标，包括利润、风险、资本、流动性等指标目标值或目标区间，以及向业务条线、分支机构、附属机构的传导安排

E. 可能导致风险偏好目标偏离的原因和处置方法

Q19:7.综合融资成本明示表应逐项列明各息费项目的

A. 收取方式

B. 收取标准

C. 收取主体

D. 收取的公益用途

Q20:8.重大违法违规或重大合规风险隐患主要包括

A. 较大数额罚款或没收较大数额违法所得

B. 较大财产损失

C. 重大声誉损失的合规风险事件、法律纠纷案件、涉刑案件

D. 单一客户就纠纷进行投诉

Q21:三、判断题1.首席合规官可以分管前台业务和内部审计，只要不影响合规工作。

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Q22:2.银行业金融机构的风险偏好应当由高级管理层审批，并报董事会备案。

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Q23:3.内部控制等同于内部审计部门可以替代业务部门履行内控职责。

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Q24:4.线上办理个人贷款时，可以用短信链接代替弹窗展示和强制阅读时间。

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Q25:5.合规管理部门负责合规审查，业务部门负责合规风险监测。

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Q26:6.全面风险管理只需要对各类风险单独把控即可。

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Q27:7.商业银行应当建立授权体系，实行统一法人管理和法人授权。

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Q28:8.合作机构违规向借款人收费，贷款人只要声称不知情即可完全免责。

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Q29:9.金融机构高级管理层的合规管理职责包括执行董事会决议，组织开展合规管理工作。

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Q30:10.内部审计部门应当定期对全面风险管理体系进行独立审计，并直接向董事会报告审计结果。

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