风控合规内控部分练习题1 - 在线考试测评模板

Q1:一、单选题1.《金融机构合规管理办法》自何时起施行？

A. 2024年12月25日

B. 2025年3月1日

C. 2025年8月1日

D. 2026年3月1日

Q2:2.规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立

A. 首席合规官

B. 风险总监（首席风险官）

C. 内审总监

D. 财务总监

Q3:3.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，应于每年何时前报送监管机构？

A. 3月31日前

B. 4月30日前

C. 6月30日前

D. 12月31日前

Q4:4.《个人贷款业务明示综合融资成本规定》自何时起施行？

A. 2026年3月3日

B. 2026年3月15日

C. 2026年8月1日

D. 2025年3月1日

Q5:5.首席合规官的领导与负责关系表述正确的是：

A. 接受行长领导，向行长负责

B. 接受董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责

C. 接受监事会领导，向监事会负责

D. 只向监管机构负责

Q6:6.调整风险总监（首席风险官）应当

A. 由行长决定即可

B. 事先得到董事会批准并公开披露

C. 无需披露

D. 经员工大会表决

Q7:7.商业银行对重要岗位人员应当实行

A. 任期终身制

B. 轮岗或强制休假制度

C. 异地交流制

D. 竞聘上岗制

Q8:8.综合融资成本明示表应当首先注明：

A. 担保人姓名

B. 全部合作机构名单

C. 贷款本金金额

D. 借款人征信等级

Q9:9.金融机构应当设立（）的合规管理部门或者指定部门履行合规管理职责。

A. 隶属于业务部门

B. 独立

C. 隶属于财务部门

D. 隶属于内部审计部门

Q10:10.对未制定对应风险管理政策和程序的业务，应当

A. 可以先开展后补制度

B. 不得开展该项业务

C. 试点开展

D. 口头同意即可开展

Q11:11.商业银行设立机构或开办新业务应当坚持

A. 效益优先

B. 内控优先

C. 规模优先

D. 速度优先

Q12:12.线上办理个人贷款业务时，正确做法是：

A. 电话口头确认即可

B. 通过弹窗方式展示综合融资成本明示表，设置强制阅读时间，并由借款人在签署合同或办理分期前确认

C. 放款后发送短信说明即可

D. 只需在官网披露一次上限

Q13:二、多选题1.金融机构合规管理应遵循的原则包括：

A. 依法合规

B. 全面覆盖

C. 权责清晰

D. 务实高效

Q14:2.开发新产品、设立新机构、重大收购投资等活动，应当

A. 经风险管理部门审查同意

B. 经董事会或董事会指定的专门委员会批准

C. 经员工投票通过

D. 经新闻发布会公布

Q15:3.商业银行内部控制目标包括：

A. 保证国家有关法律法规及规章贯彻执行

B. 保证发展战略和经营目标实现

C. 保证风险管理有效性

D. 保证业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息真实、准确、完整、及时

Q16:4.个人贷款业务综合融资成本包括的内容有。

A. 贷款利息

B. 分期费用

C. 增信服务费

D. 逾期罚息等违约情形下的或有成本

Q17:5.首席合规官及合规官不得负责管理的部门有

A. 前台业务

B. 财务

C. 资金运用

D. 内部审计

Q18:6.全面风险管理体系应当包括的要素有

A. 风险治理架构

B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额

C. 风险管理政策和程序

D. 管理信息系统和数据质量控制机制

E. 内部控制和审计体系

Q19:7.发生下列哪些事项时，商业银行应及时组织开展内部控制评价？

A. 重大并购或处置事项

B. 营运模式发生重大改变

C. 外部经营环境发生重大变化

D. 其他有重大实质影响的事项

Q20:8.关于展示与确认方式，下列说法正确的有：

A. 现场办理的，应在签署贷款合同或办理分期前由借款人在明示表上签字确认

B. 线上办理的，应通过弹窗展示明示表，设置强制阅读时间，并在签约或办理分期前确认

C. 线上消费场景办理分期的，应在消费订单支付页面显著展示

D. 线上办理可在放款后再补充确认

E. 线上消费场景应展示服务费用及收取主体

Q21:三、判断题1.金融机构的监事会承担合规管理的最终责任。

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Q22:2.风险总监（首席风险官）应独立于操作和经营条线，可直接向董事会报告全面风险管理情况。

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Q23:3.商业银行应对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，且原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

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Q24:4.个人贷款综合融资成本仅指正常履约成本，不包括逾期罚息等违约情形下或有成本。

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Q25:5.首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

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Q26:6.全面风险管理只是风险管理部门和内部审计部门的工作，业务部门只需负责业务发展。

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Q27:7.商业银行可以将战略管理职能外包给专业咨询公司，以提升专业化水平。

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Q28:8.增信服务费虽由合作机构收取，但只要由借款人承担，就应在明示表和相关展示中列明。

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Q29:9.首席合规官已按《金融机构合规管理办法》规定尽职履职的，对金融机构违法违规行为不予追究责任。

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Q30:10.风险限额临近监管指标限额时，仅需机构内部及时采取纠正措施，不必报告监管机构。

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