庆阳中支反洗钱知识测试答卷

本次测试旨在考察保险从业人员对反洗钱相关法规及业务要求的掌握程度，请认真作答，预祝取得好成绩！

Q1:新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间为（）

2024-11-08

2025-01-01

2026-01-01

2025-06-01

Q2:客户身份资料和交易记录需要保存多长时间？

自业务结束当年起至少保存3年

自业务结束当年起至少保存5年

自业务结束当年起至少保存7年

自业务结束当年起至少保存10年

Q3:按照最新监管规定，健康险、意外险这类无投资属性保障型保险，订立保险合同时触发客户尽职调查的保费门槛是（）

1万元

5万元

10万元

20万元

Q4:保险代理人在销售业务中，发现客户交易行为存在洗钱可疑迹象，正确做法是（）

自己私下判断，觉得没事就不用上报

及时向公司合规/反洗钱岗位反馈可疑线索

直接拒绝客户所有业务

告知客户，提醒客户规避检查

Q5:当客户先前提交的身份证件已过有效期时，正确的处理方式是：

继续为客户办理业务，待客户下次办理时提醒更新

客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止办理业务

可以继续办理业务，但需在系统中备注

要求客户提供其他有效证件替代

Q6:办理业务时，客户要求保险理赔金转账支付给保单投保人、被保人、受益人以外的第三方收款人，下列说法正确的是（）

直接按客户要求转账即可

需要核实实际收款人的身份，并确认收款人与被保人/受益人间关系

只要客户签字就可以转账，无需核实第三方身份

只有金额超过20万才需要核实第三方

Q7:以下哪些情况需要进行客户重新识别？（多选）

客户要求变更姓名或身份证件号码

客户行为或交易情况出现异常

客户姓名与司法机关要求协查的犯罪嫌疑人姓名相同

客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

获得的客户信息与先前掌握的信息存在矛盾

Q8:在代理业务中，关于客户身份识别的正确做法包括：（多选）

在代理协议中明确双方客户身份识别义务

定期对代理机构客户身份识别的执行情况进行评估

对被代理人采取客户身份识别措施时，不需要核对代理人身份证件

在代理制营销员的代理协议中，明确客户身份识别等义务

登记代理人的姓名、联系方式、身份证件种类和号码

Q9:具有投资性质的人寿保险投保业务，无论保费金额高低，均需要开展客户尽职调查。（请选择正确判断）

正确

错误

Q10:客户使用他人银行卡代为交纳保费，代理人不需要关注资金来源，只要保费交进来即可。（请选择正确判断）

正确

错误

庆阳中支反洗钱知识测试答卷

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