泰安分行9月份运营测试（100分）

Q1:姓名

Q2:1.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，应当加强转账管理，自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在( )明确载明该笔转账业务非实时到账？

Q3:2.青岛银行对公跨行转账优惠期内，单笔（）以内跨行转账免费

Q4:3.银行承兑汇票签发时承兑银行应按票面金额向出票人收取（）的手续费。

Q5:4.办理人民币存取款业务的金融机构未按照中国人民银行的规定无偿为公众兑换残缺污损人民币的，由中国人民银行给予警告，并处（ ）罚款。

Q6:5.冠字号码查询信息系统的数据应至少保存（）。

Q7:6.关于一般存款账户，下列表述正确的是（ ）？

Q8:7.根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的要求，惩戒对象在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过（）？

Q9:8.个人存量月日均资产( )万元以上的客户，如无明显异常特征或风险特征，未列入各类黑灰名单（如洗钱高风险客户、鹰眼识别重大风险或极端风险账户、疑似出租出借账户等），可将账户风险等级评定为A类？

Q10:9.与诉讼相关的诉讼费或仲裁费、保全费、评估费、律师代理费、公告费等应使用（）交易转入经费户？

Q11:10.人民币硬币在流通过程中出现磨损，币面出现一处磨损，深度大于0.1mm，磨损面积大于标准面积的（），为不宜流通人民币。

Q12:11.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违反犯罪有关事项的通知》的要求，单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）的，银行应当进行大额交易提醒。

Q13:12.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025年第11号）自（）起施行。

Q14:13.银行撤销单位账户后，需几工作日内向人行报告。

Q15:14.晃动2004版100美元时，可以观察到动感安全带上的图文发生什么变化（）。

Q16:15.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

Q17:16.单位客户在我行办理的下列业务中，不可以申请开立资信证明的是( )？

Q18:17.银行为企业开立临时存款账户后，应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案？

Q19:18.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料、交易记录保存期限统一为至少（）？

Q20:19.下列专用存款账户类型中，可以支取现金的是（ ）？

Q21:20.取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户自（ ）可办理收付款业务？

Q22:1.现行流通的日元纸币有（）等面额。

Q23:2.存款人撤销银行结算账户，操作正确的是（）

Q24:3.如果客户声明账户为“冒名开立”并要求销户,经核实确认该个人银行账户为假名或虚假代理开户的,应如何处理（ ）。

Q25:4.对公资金监管业务类型包括但不限于

Q26:5.根据《中国人民银行 国家金融监督管理总局关于规范商业银行大额现金存取业务的通知》，银行需重点关注的异常行为有（）。

Q27:6.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行可通过以下哪些方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿（）？

Q28:7. 网络查控系统冻结/续冻业务落地开户行处理的情形包括：（ ）

Q29:8.残缺、污损人民币半额兑换标准包含哪些情形？

Q30:9.以下哪些行为属于法律禁止损害人民币的行为？

Q31:10. 美元纸张中含有（）色彩色纤维丝。

Q32:11.根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》，以下哪些类型的单位客户，可在新开户时直接评估风险等级为AAA级（）？

Q33:12. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定，以下属于本办法规定的惩戒对象的有（）？

Q34:13.银行现金处理设备对回笼现金需完成哪些工序？

Q35:14.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下哪些情形可以申请开立临时存款账户（）？

Q36:15. 以下哪些属于欧元纸币的面额？

Q37:1.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行对企业银行结算账户的对账频率应不低于每半年一次。

Q38:2.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年。

Q39:3.经常项目外汇结算账户的开户数量没有限制，可以按需开立。

Q40:4.残缺污损人民币兑付额不足一分的，不予兑换。

Q41:5.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

Q42:6.网络查控系统处理解冻业务时，解冻裁定书与解冻通知书案号不一致，与原冻结裁定书文书号也不一致，但解冻裁定内容中列明原冻结文书号无误，无需联系法院。

Q43:7.人民币硬币在流通过程中出现可见光孔洞的，根据孔洞大小，可分为可流通币及为不宜流通币。

Q44:8.10元及以上面额纸币必须全额机械清分。

Q45:9.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，基本存款账户编号可以代替原基本存款账户核准号使用。

Q46:10.手工清分应由清分机构组织专门人员，尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。

Q47:11.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应直接拒绝为其开户。

Q48:12.根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定，被实施电诈联合惩戒的人员信息，不会纳入金融信用信息基础数据库。

Q49:13.第二套人民币全部券别已停止流通。（ ）

Q50:14.对假人民币纸币，应当当面（被收缴人视线可及范围内）加盖“假币”字样的戳记，正面加盖在中间，背面加盖在水印窗。

Q51:15.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，企业银行结算账户自开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。