2026年3季度反洗钱、反电诈培训考试 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:机构名称

填空1

Q3:【单选题】两卡比对系统要求，交易金额达到（）及以上的均需采集信息？

A.1万元

B. 2万元

C. 5万元

D. 10万元

Q4:【单选题】受益所有人识别标准中，直接或间接最终拥有备案主体（）以上股权、股份或者合伙权益的自然人，可认定为受益所有人？

A.10%

B. 20%

C. 25%

D. 30%

Q5:【单选题】受益所有人承诺免报的要求中，注册资本需不超过（）万元人民币（或等值外币）？

A. 500

B. 1000

C. 2000

D. 5000

Q6:【单选题】2026年1月20日起，金融机构需在（）内完成较高风险以上存量客户受益所有人识别核实工作？

A. 6个月

B. 1年

C. 18个月

D. 2年

Q7:【单选题】金融机构核验受益所有人信息发现重大差异的，需自核验发现之日起（）个工作日内报送重大差异报告？

A. 10

B. 20

C. 30

D. 60

Q8:【单选题】金融机构未实质开展受益所有人识别核实工作，属于情节严重情形，最高可处（）罚款？

A. 5万元以下

B. 20万元以下

C. 200万元以下

D. 200万元以上

Q9:【单选题】反洗钱考核中，人工评级意见与系统不一致被退回的，每笔扣（）分？

A.0.5

B. 1

C. 1.5

D. 2

Q10:【单选题】认定受益所有人股权比例时，原则上优先按（）计算？

A.认缴出资比例

B. 实缴出资比例

C. 协商比例

D. 公示比例

Q11:【单选题】某经营主体填报类型为国有独资公司，BOMIS系统未显示该企业具体受益所有人信息，经核实该企业确实属于国有独资公司，金融机构应采取以下哪种操作？（）

A. 直接提交重大差异报告说明情况

B. 拒绝为该企业办理业务，要求其先更正备案信息

C. 在BOMIS差异处理环节选择“备案主体信息补充”，报送识别的受益所有人信息和证明材料

D. 直接认定为核验无差异，无需进行任何系统操作

Q12:【单选题】以下关于受益所有权关系形成日期的认定，说法正确的是？

A. 股权比例发生变动的，以变动日为受益所有权关系形成日期

B. 等比例增资的，以增资完成日为受益所有权关系形成日期

C. 企业章程签约时间早于企业成立时间的，以章程签约时间为准

D. 多层股权结构的，以最上层股权形成日期为受益所有权形成日期

Q13:【多选题】两卡比对系统研判结果的标签化分类包含以下哪些类别？（）

A. 高风险

B. 中风险

C. 较高风险

D. 紧急

Q14:【多选题】以下哪些主体属于受益所有人免于识别的范围？（）

A.机关法人派出机构

B.事业单位

C.农村集体经济组织法人

D. 农民专业合作社

Q15:【多选题】以下属于受益所有人信息重大差异的有（）？

A.受益所有人姓名、身份证号码不一致

B.股权比例差异不影响受益所有权认定

C.应备案未备案受益所有人信息

D.数据传输延迟导致的临时性差异

Q16:【多选题】以下关于受益所有人承诺免报的说法正确的有（）？

A.股东全部为自然人才能申请承诺免报

B.承诺免报即无需进行任何系统操作

C.不再符合免报条件的需30日内更新信息

D.不存在股东外的自然人实际控制才能申请免报

Q17:【多选题】以下属于BOMIS系统核验非重大差异、无需提交差异报告的情形有（）？

A. 受益所有人姓名因拼写差异导致非汉字姓名不一致

B. 股权比例存在差异但不影响受益所有权关系类型认定

C. 金融机构采取更严格的识别标准导致的信息不一致

D. 备案主体应备案但未备案受益所有人信息

Q18:【判断题】两卡比对系统反馈的高风险名单信息可以告知客户，方便客户配合处理。（）

是

否

Q19:【判断题】个体工商户也需要按要求备案受益所有人信息。（）

是

否

Q20:【判断题】对于未建立业务关系的客户，一律不需要开展受益所有人识别核实工作。（）

是

否

Q21:【判断题】对于同一受益所有人仅身份证件有效期存在差异的，不认定为重大差异，可直接按“确认无差异”处理。（）

是

否

Q22:【判断题】对于已被采取暂停非柜面交易等严格限制措施的存量客户，必须立即完成其受益所有人识别核实工作。（）

是

否