三季度综柜培训暨9月综柜例会测试试题

请仔细阅读题目要求，在规定时间内完成作答，预祝您取得好成绩！

Q1:客户身份识别工作应遵循的原则是（）

效益优先

了解你的客户

快速办结

风险后置

Q2:对于洗钱风险等级为哪类的客户，应当开展强化尽职调查（）

低风险

中风险

高风险

无风险

Q3:开展电话回访尽职调查，同一号码无人接听，下列做法正确的是（）

拨打一次无人接听直接标记异常

合适时间多次、多日拨打，留存拨打时间及状态记录

直接填写电话空号

不再进行其他核实工作

Q4:尽职调查回复客户职业信息，下列表述合规的是（）

做生意

个体经商

某某建筑公司，建筑工人

上班

Q5:下列哪项不属于需要开展强化尽职调查的情形（）

客户洗钱风险等级为高风险

客户来自洗钱高风险地区

客户办理普通存款业务，信息完整无异常

客户疑似政治公众人物

Q6:自然人客户出现哪些情况，需要开展客户重新识别、尽职调查（）

客户要求变更姓名、身份证号码等重要身份信息

留存的客户身份资料真实性存在疑点

获取的客户信息与之前留存信息相互矛盾

客户交易行为、资金流向存在异常

Q7:尽职调查可以采用的调查核实方式包含（）

调取行内已有客户、交易记录

多号码、多时段电话回访客户

开展现场走访核实住址、经营场所

对接外部政府数据库交叉验证信息

Q8:属于尽职调查工作常见问题的有（）

答非所问，尽调回复和核实问题无关联

全部简单回复 “是”“否”，无实质内容

复制模板，未结合该客户实际情况描述

漏填司法查冻扣、文书号、案由等关键信息

Q9:尽职调查一个问题包含多个小项时，可以只回答部分小问题，其余可以不回复。（判断正误）

√

×

Q10:开展电话尽调回访，应当注意保密，不能泄露反洗钱调查的目的意图。（判断正误）

√

×

三季度综柜培训暨9月综柜例会测试试题

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