保险行业企业内外训调研问卷（分公司数据）

填写说明：1. 全部题目均为分公司（包含下级机构）视角的判断、需求与评价。2. 统计截止时间：2026年12月31日（部分题目另注时点）；金额单位除注明外均为人民币。 3. 口径定义：内训指由机构自行组织或利用自有资源开展的培训（含自有平台线上学习及分公司人员参与总部安排的培训）；外训指机构选派员工参加外部机构、行业协会（含中保教育）或高校等提供的培训。一线人员是指各类非管理岗人员。 4. 程度/覆盖率类题目统一锚点：高（充足）=比例≥80%；较高（较充足）=60%—79%；一般=40%—59%；较低（不足）=20%—39%；低（匮乏）=比例<20%。

:一、机构基本信息

Q1:A1-您所在的分公司

大连分公司

北京分公司

辽宁分公司

山东分公司

河南分公司

安徽分公司

天津分公司

上海分公司

江苏分公司

河北分公司

Q2:A2-分公司员工总人数（含外勤）

100人以下

100—500人

500—1000人

1000人以上

:二、培训体系建设与资源投入

Q3:B1-分公司培训体系的完备程度

非常完备——有专职培训岗、固定培训制度、年度计划，常态化开展

比较完备——有兼职培训负责人、基本培训安排

一般——培训按需开展，无固定制度

比较薄弱——仅落实上级要求，无自主培训安排

非常薄弱——基本无体系化培训

Q4:B2-分公司年度培训预算情况

有独立预算，充足保障

有独立预算，额度有限

无独立预算，从行政费用中列支

基本无专项培训费用

Q5:B3-分公司专职培训岗位配置情况

有1名及以上专职培训岗

无专职，由人力／业务岗兼职负责

无固定负责人员

Q6:B4-分公司一线核心岗位的内训覆盖比例约为

80%以上

60%—80%

40%—60%

20%—40%

20%以下

:三、内训运营现状与能力

Q7:C1-分公司年均自主开展内部培训的次数（仅统计分公司自主开展的内训，不含上级公司统一组织的培训，不含早夕会）

10次以下

10—30次

30—60次

60—100次

100次以上

Q8:C2-分公司内训核心内容集中在哪些方向（可多选，最多3项）

上级公司制度与产品传达

销售技能与话术演练

合规展业与投诉处理

两核／理赔实操能力

本地绩优经验传承

新人岗前孵化

其他

Q9:C3-1-分公司内部讲师的整体情况

有稳定的骨干讲师队伍，专业度高

以业务骨干兼职为主，水平参差不齐

仅靠上级机构讲师支持，本地无讲师

无固定内训讲师

Q10:C3-2-分公司自有内部课程资源情况

有完善的本地课程库，持续更新

有零散课程资料，无体系化管理

基本无自有课程，全部使用上级资源

课程资源匮乏

Q11:C4-分公司自主内训无法覆盖的知识／能力领域（可多选，最多3项）

监管新规权威解读

先进销售／客户经营方法

同业标杆经营经验

两核／风控高阶专业能力

数字化工具应用

AI工具应用

新兴领域（新能源车险／网络与数据安全等）

其他

Q12:C5-1-分公司使用数字化学习平台的情况

上级公司统一平台，常态化使用

上级公司有平台，但使用率低

使用免费／第三方零散线上资源

基本无线上学习渠道

Q13:C5-2-分公司一线员工人均月度线上学习时长（仅统计工作要求的正式线上培训学习时长，不含自主碎片化学习）

30分钟以下

30分钟—1小时

1—2小时

2—3小时

3小时以上

:四、外训规划与落地转化

Q14:D1-分公司年度外训费用情况

有专项外训预算，充足

有少量外训预算，仅覆盖核心岗位

基本无外训预算，仅参加上级组织的免费培训

完全无外训投入

Q15:D2-分公司一线人员的外训参与覆盖率（覆盖率=2025年度参加过至少1次外训的一线人员数÷一线人员总数）

80%以上

60%—80%

40%—60%

20%—40%

20%以下

Q16:D3-分公司高频参与的外训主题（可多选，最多3项）

监管合规与消保新规

销售技能与绩优赋能

客户经营与高客开发

两核／理赔专业能力

团队管理能力

其他

Q17:D4-分公司外训主要来源（可多选，最多2项）

上级公司统一组织

行业协会（含中保教育）培训

第三方机构公开课程

地方监管部门组织

其他

Q18:D5-分公司对行业协会（含中保教育）培训资源的获取难度

非常容易，渠道通畅

比较容易

一般

比较困难

非常困难，基本接触不到

Q19:D6-外训后在本机构内部的转训传导情况

每次外训后都会组织全员转训分享

重要外训会组织转训

偶尔转训，无固定要求

基本不转训，仅参训人个人学习

Q20:D7-分公司一线人员未被满足的外训需求主要有哪些（可多选，最多3项）

场景化合规培训

实操性销售技能

一线理赔／风控专业能力

客户经营与投诉处理

数字化工具与AI应用

新兴领域（新能源车险／康养等）

其他

:五、内外训结构配比与协同

Q21:E1-分公司内外训的课时占比

内训占90%以上

内训占70%—90%

内训占50%—70%

内训占30%—50%

内训占30%以下

Q22:E2-分公司内外训的费用占比约为

内训占90%以上

内训占70%—90%

内训占50%—70%

内训占30%—50%

内训占30%以下

Q23:E3-分公司内外训的参训人次占比约为

内训占90%以上

内训占70%—90%

内训占50%—70%

内训占30%—50%

内训占30%以下

Q24:E4-上级外训／行业培训资源向一线传导的覆盖情况

全覆盖 —— 能快速传达到所有一线员工

大部分覆盖 —— 核心岗位能及时覆盖，普通岗位有延迟

部分覆盖 —— 仅部分人员能接收到

很少覆盖 —— 大部分一线人员接触不到

基本无传导

:六、培训落地转化成效

Q25:F1-1-2025年度一线员工年度规定培训完成率

90%以上

70%—90%

50%—70%

30%—50%

30%以下

Q26:F1-2-2025年度数字化学习平台课程完成率

90%以上

70%—90%

50%—70%

30%—50%

30%以下

Q27:F1-3-2025年度核心岗位内训课程覆盖率

90%以上

70%—90%

50%—70%

30%—50%

30%以下

Q28:F2-1-2025年度外训内容在本机构内部复用比例

90%以上

70%—90%

50%—70%

30%—50%

基本不复用

Q29:F2-2-2025年度行业协会培训内容内部转训覆盖情况

全部转训覆盖

重点内容转训

偶尔转训

基本不转训

Q30:F2-3-2025年度核心岗位外训后能力达标率

90%以上

70%—90%

50%—70%

30%—50%

30%以下

Q31:F2-4-2025年度销售人才外训成果内部转化情况

全部转化复用

大部分转化

部分转化

基本不转化

:七、培训痛点与优化需求

Q32:G1-分公司培训工作的核心痛点（可多选，最多3项）

培训预算不足

无专职培训人员

本地师资匮乏

优质课程资源少

上级培训内容不接地气

一线人员没时间参训

培训效果难落地

外训资源获取渠道少

其他

Q33:G2-分公司一线人员最突出的能力短板（可多选，最多3项）

合规意识与合规能力

专业产品知识

销售与客户经营技能

理赔／风控实操能力

数字化工具使用

其他

Q34:G3-分公司自身培训体系最需要优化的方向（可多选，最多3项）

完善课程体系

加强内部讲师队伍建设

提升数字化平台效果

强化培训落地转化

增加培训预算

其他

Q35:G4-对行业协会（含中保教育）面向基层机构培训的核心诉求（可多选，最多3项）

提供轻量化、场景化的合规微课程

输出标准化一线专业技能课程

分享同业一线优秀经验

培养基层内部讲师

降低基层参训成本

优化线上学习平台，适配碎片化学习

其他

Q36:G5-未来1—2年，分公司认为基层最需要加强的培训方向（可多选，最多3项）

监管新规与合规展业

销售产能与客户经营

两核／理赔实操能力

团队管理能力

数字化工具与AI应用

其他

Q37:G6-其他意见与建议

填空1

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